Un ex director de banca aprovecha su experiencia para estafar 3,3 millones

Varias sociedades interpuestas y fechas claves para enviar 71 recibos fue el m¨¦todo que utiliz¨® un vecino de la urbanizaci¨®n de La Moraleja (Alcobendas), Antonio Jos¨¦ Boluda S¨¢nchez, para supuestamente defraudar 3,3 millones a entidades bancarias. El arrestado hab¨ªa sido director de un banco, lo que le permiti¨® conocer el funcionamiento y los plazos de diversas operaciones para no ser descubierto. La polic¨ªa investiga las empresas que ten¨ªa en el extranjero.

El supuesto autor de la estafa comenz¨® con su plan en abril del a?o pasado, cuando form¨® una sociedad denominada Alania, cuya sede estaba en un centro de negocios del paseo de la Castellana. Comenz¨® a hacer negocios con un banco, lo que le permiti¨® conseguir la confianza de los responsables de la entidad. La empresa, en la que figuraba su esposa como administradora ¨²nica, se dedicaba a la importaci¨®n y exportaci¨®n. Boluda contact¨® con los responsables del banco y les pidi¨® las claves para actuar desde Internet, dado el volumen de negocio que ten¨ªa y la cantidad de recibos que ten¨ªa que girar a sus clientes.

La Unidad Central de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal, perteneciente a la Comisar¨ªa General de Polic¨ªa Judicial, descubri¨® despu¨¦s que esos recibos eran girados a la decena de sociedades que el sospechoso ten¨ªa a su nombre.

El detenido us¨® durante los meses siguientes un sistema denominado el adeudo por domiciliaci¨®n a trav¨¦s de soportes magn¨¦ticos. Esto supone que el cliente env¨ªa mediante un disquete recibos a diferentes bancos. La mayor¨ªa de ellos iban dirigidos a la sociedad Megacorp, con sede en Denia (Alicante), cuyo responsable era el propio Boluda. Ahora consta como administrador ¨²nico un ciudadano colombiano.

Durante los primeros meses, el env¨ªo de los recibos y el pago funcion¨® con total normalidad. Fuentes policiales se?alaron que el detenido movi¨® durante los ¨²ltimos meses de 2005 unos 12 millones.

Soporte magn¨¦tico

El gran golpe lo produjo entre diciembre y enero. Lo hizo aprovechando los numerosos d¨ªas festivos de Navidad y que los bancos tardan nueve d¨ªas en pasar al cobro los recibos, mientras que la entidad donde se deposita el soporte magn¨¦tico ingresa el capital en la cuenta del emisor. Es decir, a trav¨¦s de una figura denominada contrato de descuento, el cliente recibe el dinero en el momento de presentar los recibos, mientras que los bancos tardan hasta nueve d¨ªas en hacer efectivo el cobro.

Esta demora fue la utilizada por el detenido para hacerse con los 3,3 millones. En cuanto logr¨® el dinero, lo transfiri¨® mediante pagos a otras personas y sociedades relacionadas con ¨¦l. Todas las empresas eran sociedades pantalla o instrumentales, que carecen de actividad real, seg¨²n la polic¨ªa.

La alerta surgi¨® cuando la sociedad de Alicante no hizo frente a los 3,3 millones. "Llevaba un tren de vida muy alto. Ten¨ªa ch¨®fer y secretaria, y pagaba unos 6.000 euros por el alquiler del chal¨¦ de La Moraleja", seg¨²n la polic¨ªa.