El dinero negro se hace fuerte en Espa?a

El valor del patrimonio decomisado en las operaciones policiales contra el blanqueo de capitales realizadas en los ¨²ltimos 12 meses supera los 4.000 millones de euros, una cifra que es 100 veces superior a la registrada en el a?o 2000. Estas actuaciones han puesto de manifiesto ante la opini¨®n p¨²blica la enorme fortuna que acompa?a a los delincuentes de guante blanco y la corrupci¨®n que generan las redes de ocultaci¨®n de dinero. Sin embargo, detr¨¢s de estas operaciones est¨¢ el pulso que mantienen Interior y Hacienda por hacerse con la competencia de la polic¨ªa fiscal. Espa?a es el pa¨ªs de Europa con m¨¢s factores de riesgo en la lucha contra el lavado de dinero.

El duelo entre ambos ministerios por el control de una polic¨ªa fiscal se est¨¢ resolviendo a favor de Interior, que ha unificado y reforzado sus unidades de investigaci¨®n en materia de delitos econ¨®micos y ha protagonizado las operaciones m¨¢s espectaculares. "No creo que haya dudas de qui¨¦n es la verdadera polic¨ªa fiscal", asegur¨® a este peri¨®dico un alto cargo de Interior.

Europol advierte de que la pista del dinero de muchas organizaciones criminales conduce a una ruta espa?ola

El Gobierno espa?ol tiene dificultades para aprobar el examen del Gafi, el organismo que lucha contra el lavado

El patrimonio decomisado por blanqueo en los ¨²ltimos 12 meses es 100 veces superior al obtenido en el a?o 2000

Ocho funcionarios en M¨¢laga se encargan de la inspecci¨®n de 2.048 sociedades

Hacienda ya detect¨® a los testaferros de Roca en 2001, pero no avanz¨® en la investigaci¨®n

Y es que Espa?a es el pa¨ªs de Europa m¨¢s atractivo para el capital sucio, seg¨²n los expertos. Aunque es un fen¨®meno de dif¨ªcil cuantificaci¨®n, hay s¨ªntomas que desvelan la magnitud del problema. Uno de ellos, es la proliferaci¨®n de billetes de 500 euros en nuestro suelo: ya casi uno de cada tres en circulaci¨®n en toda la UE.

A la vista de estos s¨ªntomas, no es extra?o que el Gobierno espa?ol se salve con apuros del suspenso en el examen al que est¨¢ siendo sometido por el Grupo de Acci¨®n Financiera (Gafi), un organismo intergubernamental que promueve medidas contra el lavado de dinero. Aunque el informe final no est¨¢ concluido, fuentes consultadas por este peri¨®dico reconocen que Espa?a "ha tenido dificultades para aprobar la mitad de las 49 recomendaciones del Gafi". "En 11 de ellas", a?ade dicha fuente, "estaba suspendida y ha logrado evitar esa nota tras muchas reuniones". Todo apunta a que el Gafi se?alar¨¢ que en Espa?a hay un exceso de organismos y comisiones encargadas de la lucha contra el fraude y que est¨¢n poco coordinados. El Gafi ser¨¢ especialmente cr¨ªtico con el Banco de Espa?a, a quien animar¨¢ para multiplicar el n¨²mero de comunicaciones sospechosas y mejorar su relaci¨®n con el Sepblac (Servicio Ejecutivo de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales). Aunque el n¨²mero de estas comunicaciones creci¨® en 2004 (de 2.414 a 1.598 en 2003) es muy bajo respecto a otros pa¨ªses de nuestro entorno, caso de Francia (m¨¢s de 20.000).

La opini¨®n p¨²blica espa?ola ha asistido at¨®nita en el ¨²ltimo a?o a un carrusel de operaciones policiales que han llevado a la superficie a una nueva saga de profesionales de guante blanco y gustos caprichosos que ayudan a retratar una faceta hasta ahora poco conocida: el blanqueo de dinero.

Juan Antonio Roca, un ingeniero de minas convertido por azares del destino en gerente de urbanismo de Marbella, ten¨ªa un valioso Mir¨® en el cuarto de ba?o, un tigre en el jard¨ªn y una cuadra de pura sangre en su finca favorita. Roca coleccionaba carruajes antiguos, se hizo edificar una capilla decorada con tallas de la Edad Media y, entre sus cientos de posesiones inmobiliarias valoradas en m¨¢s de 2.000 millones de euros, pose¨ªa tres palacetes en las calles m¨¢s caras de Madrid.

El abogado Fernando del Valle ten¨ªa otros gustos no menos valiosos: disfrutaba viajando en sus propios aviones, coleccionaba coches antiguos y contrataba exclusivamente personal femenino en sus empresas. Naturalmente, las sociedades que gestionaba ten¨ªan en su haber m¨¢s de 200 inmuebles en la costa. El valor de los bienes incautados superaba los 600 millones.

Francisco Guijarro, un discreto empresario que se dedicaba a la compra y venta de sellos, ten¨ªa una discoteca en su chalet de La Moraleja, en Madrid, junto a algunas obras de arte. En este caso, su gusto por el coleccionismo era m¨¢s prosaico: guardaba una bolsa con 12 millones de euros en billetes de 500 en un falso tabique.

Otros personajes detenidos en operaciones como Tacos, Saco, Florencia y un largo etc¨¦tera tuvieron menor repercusi¨®n p¨²blica, pero no as¨ª la cuant¨ªa de los bienes incautados.

?Qu¨¦ hay detr¨¢s de estas espectaculares operaciones sobrevenidas en tan breve tiempo? Los expertos apuntan al empe?o del anterior ministro del Interior, Jos¨¦ Antonio Alonso, por crear un cuerpo de polic¨ªa fiscal dependiente de su ministerio. Interior, bajo su mandato, fue muy reticente a que esa competencia terminara siendo una exclusiva de Hacienda. En tiempo r¨¦cord, la Comisar¨ªa General de Polic¨ªa Judicial ha agrupado bajo una misma unidad a todas las brigadas de investigaci¨®n en delitos fiscales, econ¨®micos, monetarios y tecnol¨®gicos, con m¨¢s de 170 polic¨ªas especializados. En algunos casos, como la secci¨®n de blanqueo de capitales, ha triplicado los efectivos, de 10 a 30.

Los resultados han sido espectaculares y, en el intervalo entre la Semana Santa de 2005 (operaci¨®n Ballena Blanca) y la de 2006 (Malaya), la polic¨ªa ha incautado bienes y dinero por un valor que ronda los 4.800 millones de euros, una cifra que multiplica por 100 lo obtenido en el a?o 2000, seg¨²n datos de Interior.

Hasta que la polic¨ªa no llam¨® al timbre de su puerta, determinados personajes pudieron disfrutar de sus fortunas sin que las autoridades fiscales hubieran actuado eficazmente contra sus patrimonios, ocultos bajo una mara?a de sociedades. En algunos de estos casos, Hacienda hab¨ªa detectado irregularidades pero no hab¨ªa pasado a la acci¨®n, un hecho que despierta cr¨ªticas entre los mandos policiales: "?Por qu¨¦, cuando Hacienda entiende que hay indicios de delito, no acude inmediatamente a la polic¨ªa?", se pregunta un mando policial.

La investigaci¨®n del blanqueo de dinero es una actividad relativamente joven en Espa?a, caracterizada por la dispersi¨®n de unidades y la ausencia de una coordinaci¨®n efectiva entre las fuerzas de seguridad y la Agencia Tributaria, o lo que es lo mismo, entre Interior y Hacienda, salvo en todo lo que afecta a los casos de narcotr¨¢fico.

La investigaci¨®n de las redes financieras de las organizaciones criminales fue durante a?os una asignatura pendiente, al igual que la aplicaci¨®n de t¨¦cnicas policiales en la investigaci¨®n del fraude fiscal. Esta ha sido una vieja reivindicaci¨®n de las organizaciones de inspectores y t¨¦cnicos de Hacienda, as¨ª como de los funcionarios de Vigilancia Aduanera, que han reclamado durante a?os sin ¨¦xito la creaci¨®n de una polic¨ªa fiscal bajo el mando de Hacienda.

Por su parte, las fuerzas de seguridad contaban con unidades peque?as, creadas a partir de 1993 para la investigaci¨®n de las tramas financieras de los capos gallegos, que atesoraban una gran fortuna ante la pasividad de las autoridades fiscales. Aquellas investigaciones rindieron los primeros frutos y algunos de esos patriarcas de la droga vieron c¨®mo disminuy¨® un patrimonio repartido entre familiares y amigos insolventes. En febrero de 2003, un juez pudo sentenciar a Manuel Charl¨ªn Gama a 104 a?os de c¨¢rcel por blanqueo de capitales. La justicia pudo acreditar que la suerte de los Charlines con la loter¨ªa ten¨ªa otra explicaci¨®n: hab¨ªan logrado adquirir 2.281.191 euros en billetes de loter¨ªa premiados que correspond¨ªan a tres premios gordos de la Loter¨ªa Nacional, uno de la Loto y un gordo del cup¨®n de la ONCE. Blanquearon dinero comprando d¨¦cimos premiados, una pr¨¢ctica que ahora mismo parece un tanto anticuada a la vista de las pr¨¢cticas de los modernos blanqueadores.

Desde entonces, la investigaci¨®n del fraude fiscal y del delito econ¨®mico sigui¨® por caminos divergentes, entre frecuentes problemas de descoordinaci¨®n. La resoluci¨®n de algunos casos se alarg¨® excesivamente en el tiempo. El panorama resultaba preocupante en un pa¨ªs, como Espa?a, al que los analistas consideraban como muy vulnerable al riesgo de blanqueo. Jes¨²s Mardomingo y Jos¨¦ Antonio Montreal, expertos del bufete Cuatrecasas, apuntan hasta 9 factores de riesgo; ser territorio natural en la entrada de drogas, la existencia de bandas organizadas de distintas nacionalidades, tener una econom¨ªa sumergida que el mismo Banco de Espa?a sit¨²a en el 20% del PIB, la indisciplina tributaria del ciudadano medio, "un r¨¦gimen penal que ha dado muestras de agotamiento", "el hecho de recibir m¨¢s de 50 millones de turistas extranjeros", el terrorismo y "la particular situaci¨®n del mercado inmobiliario".

La suma de estos factores de riesgo ha convertido a Espa?a en un pa¨ªs muy tentador para la inversi¨®n de capitales sucios, sobre todo por lo que afecta a un sector inmobiliario pujante, que admite dinero negro y ofrece plusval¨ªas en breve plazo. En reuniones de Europol, el cuerpo policial europeo, funcionarios de otras polic¨ªas se?alaban que, en lo tocante al movimiento de capitales, hab¨ªa una predisposici¨®n de las organizaciones criminales de sus propios pa¨ªses a enviar su dinero a Espa?a. Pod¨ªa hablarse de una "ruta espa?ola".

La incapacidad de Hacienda para combatir adecuadamente el blanqueo de dinero ha sido denunciada por sus propios funcionarios. "Aqu¨ª pasa algo que en el resto de pa¨ªses no sucede", dice Jos¨¦ Mar¨ªa Pel¨¢ez, presidente de la asociaci¨®n de inspectores de Hacienda. "Se elaboran muchos planes de control, se establecen muchas l¨ªneas prioritarias, que luego no se pueden cumplir porque no ha cambiado nuestra forma de trabajo. Son medidas cosm¨¦ticas, como afirmar que se sacar¨¢n los inspectores a la calle, que no han servido de nada. Las unidades de investigaci¨®n de Hacienda trabajan con tan poca intensidad por falta de medios que es igual que no hacer nada. ?Qu¨¦ puede hacer una unidad de cuatro miembros si tiene que investigar una gran empresa al mes y s¨®lo hay 11 unidades en toda Espa?a?". "Tenemos la administraci¨®n m¨¢s avanzada del mundo para vigilar al peque?o contribuyente", termina Pel¨¢ez. "Sin embargo, en control del fraude estamos en la Edad Media".

Jos¨¦ Mar¨ªa Mollinedo, vicepresidente de Gestha, la asociaci¨®n que agrupa a los t¨¦cnicos financieros de Hacienda, ha solicitado reiteradamente que los 8.000 t¨¦cnicos puedan incorporarse a las labores de inspecci¨®n y lucha contra el fraude. "Se trata de poner m¨¢s medios en el control de las empresas que m¨¢s dinero facturan y en sectores tan sensibles al blanqueo como la construcci¨®n".

Un caso paradigm¨¢tico es el de M¨¢laga. No hay puestos propios de investigaci¨®n contra el blanqueo y s¨®lo tres unidades de auxilio judicial (dos en Sevilla y una en M¨¢laga) que la forman cinco subinspectores y tres inspectores, de tal forma que la Agencia Tributaria s¨®lo dedica dos subinspectores a la investigaci¨®n judicial de los casos Ballena Blanca y Malaya. "?Cu¨¢nto tiempo les va a llevar a estos dos subinspectores analizar la documentaci¨®n incautada para esclarecer estas tramas?", se pregunta Mollinedo. Este dato contrasta con los cerca de 100 funcionarios policiales dedicados a la investigaci¨®n de ambos casos.

Hacienda no permite que los t¨¦cnicos inspeccionen empresas que facturen m¨¢s de 1,8 millones de euros y s¨®lo destina a esa labor a los inspectores (un colectivo de 1.500 miembros de los que la mitad ocupan cargos de confianza). Es decir que, seg¨²n la relaci¨®n de puestos de trabajo, hay ocho inspectores en M¨¢laga para analizar 2.048 sociedades que facturan entre 1,8 y seis millones de euros. La asociaci¨®n Gestha ha solicitado al ministerio a que habilite a los m¨¢s de 2.000 subinspectores actuales para colaborar en estas labores de inspecci¨®n. A estas reivindicaciones se unen los funcionarios de Vigilancia Aduanera, que han solicitado intervenir activamente en los trabajos de inspecci¨®n.

El caso de M¨¢laga es especialmente significativo por los problemas que se han detectado en el transcurso de los ¨²ltimos a?os en el seno de la Agencia Tributaria. All¨ª se ha dado el caso de dos inspectores que solicitaron la excedencia para dedicarse al asesoramiento fiscal en un despacho independiente, inspectores que en noviembre de 2003 fueron detenidos por la polic¨ªa por intento de soborno a un inspector de Hacienda de M¨¢laga con ocasi¨®n de la investigaci¨®n que realizaba sobre una empresa marbell¨ª.

A pesar de todo, la inspecci¨®n de M¨¢laga hab¨ªa llegado a identificar testaferros, despachos de abogados y empresas en el entorno de Juan Antonio Roca que luego dieron lugar a la operaci¨®n Malaya. Tambi¨¦n Hacienda hab¨ªa detectado algunas de las empresas del entramado de la operaci¨®n Ballena Blanca. Sin embargo, estas investigaciones no progresaron. De hecho, un informe interno en Hacienda con fecha de 5 de julio de 2001, respecto a las empresas y testaferros de Roca (se hab¨ªa detectado al despacho de abogados de Madrid), se?alaba "la importancia de este entramado de sociedades", recomendaba una "actuaci¨®n coordinada" y "recabar al fiscal un informe de delitos". Dicha recomendaci¨®n no se llev¨® a cabo. Cinco a?os despu¨¦s, Roca era detenido en el marco de una investigaci¨®n efectuada por la polic¨ªa.

Nicol¨¢s Bonilla, director de Aduanas, reconoce que se est¨¢ cambiando el dise?o de las unidades de investigaci¨®n en la lucha contra el fraude para dar entrada a equipos conjuntos de inspectores y funcionarios de vigilancia aduanera. "Estamos cambiando el rumbo y de la comprobaci¨®n t¨ªpica vamos girando hacia la investigaci¨®n". Bonilla habla de unos excelentes resultados en las operaciones donde ha intervenido la Agencia Tributaria: "El 2005 doblamos los resultados del 2004 y este a?o vamos un 40% por encima".

La polic¨ªa considera que este esfuerzo es insuficiente y reclama m¨¢s competencias para Interior: tener acceso directo a las bases de datos de la Agencia Tributaria. La disputa por la hegemon¨ªa en la polic¨ªa fiscal sigue su curso.