La crisis de las hipotecas golpea al banco suizo UBS y al gigante americano Citigroup

M¨¢s datos, peores noticias. Dos grandes bancos internacionales hicieron p¨²blico ayer el impacto de la crisis hipotecaria de Estados Unidos. El suizo UBS, el mayor gestor de patrimonios de banca privada del mundo, declar¨® que despedir¨¢ a 1.500 empleados, el 2% de la plantilla. La entidad ha anotado p¨¦rdidas de 400 millones en el tercer trimestre y ha provisionado 2.600 millones por el agujero de las subprime. Citigroup, la mayor entidad financiera del mundo, prev¨¦ que los resultados del tercer trimestre caer¨¢n un 60%. Los bancos espa?oles han asegurado no estar afectados por estas hipotecas.

Esta es una crisis de confianza, dicen los expertos, por lo que el ¨²nico ant¨ªdoto para que se despejen las dudas es que se sepan con exactitud el impacto de las hipotecas de alto riesgo en las cuentas de los bancos. Ayer los protagonistas fueron UBS y Citigroup, que confirmaron los malos presagios y subieron en Bolsa. El banco suizo se revaloriz¨® un 3% (en el a?o lleva una ca¨ªda del 12,3%), mientras que Citi avanz¨® un 2,25% al cierre de la sesi¨®n. Una se?al de que Wall Street premia la transparencia y conf¨ªa en que lo peor de la crisis ya pas¨® para estos bancos.

UBS, hasta el momento la mayor v¨ªctima de la crisis financiera, afirm¨® que prev¨¦ registrar p¨¦rdidas antes de impuestos situadas en una horquilla de entre 600 y 800 millones de francos suizos (360,87 millones y 481,16 millones de euros) en el tercer trimestre de 2007 y suprimir¨¢ 1.500 empleos en su divisi¨®n de banca de inversi¨®n. La plantilla asciende a 78.000 personas. Estas p¨¦rdidas ser¨¢n las primeras en nueve a?os (desde la crisis del Long Term Capital). La entidad espera compensar las p¨¦rdidas con los beneficios de la gesti¨®n de fortunas, "que genera excelentes resultados". Concretamente UBS registr¨® ingresos negativos de 3.700 millones de dolares (2.600 millones de euros) en su divisi¨®n de inversi¨®n por las p¨¦rdidas en sus carteras de valores relacionados con el sector subprime estadounidense, en especial la filial Dillon Read Capital Management.

Pero lo peor podr¨ªa no haber pasado. Seg¨²n advirti¨® el consejero delegado de la entidad, Marcel Rohner, en un v¨ªdeo conferencia con periodistas, "el momento cr¨ªtico se producir¨¢ en los pr¨®ximos seis meses". La entidad reconoci¨® que tiene 19.000 millones en el negocio subprime. Tambi¨¦n aclar¨® que el 90% de los activos tienen calificaci¨®n AAA, una de las m¨¢ximas. UBS, que publicar¨¢ sus resultados el 30 de octubre, prev¨¦ lograr un beneficio bruto para los nueve primeros meses del a?o de unos 6.012 millones de euros.

Cambios en la direcci¨®n

Las p¨¦rdidas han provocado cambios en la estructura del banco: el consejero delegado, Marcel Rohner, ha asumido el poder ejecutivo ya que presidir¨¢ la divisi¨®n de inversi¨®n en sustituci¨®n de Huw Jenkins, quien pasar¨¢ a ser asesor de Rohner. Adem¨¢s, dejar¨¢ el consejo para ejercer el puesto de director financiero de la entidad, en sustituci¨®n de Clive Standish, que se retirar¨¢ de su puesto.

Por otro lado, Citigroup anunci¨® que los problemas de los mercados provocar¨¢n una ca¨ªda del 60% de su beneficio neto del tercer trimestre respecto al mismo periodo del a?o anterior. En concreto, la entidad prev¨¦ una reducci¨®n de sus ingresos de 1.400 millones de d¨®lares (984 millones de euros) por los compromisos de financiaci¨®n con elevado apalancamiento. Estas obligaciones ascend¨ªan a 40.062 millones de euros a finales del tercer trimestre. El banco tambi¨¦n asumir¨¢ p¨¦rdidas de 913,6 millones de euros por el valor de los t¨ªtulos respaldados por deuda hipotecaria subprime y pr¨¦stamos apalancados pendientes de su futura titulizaci¨®n. Adem¨¢s, Citigroup se anotar¨¢ perdidas de 422 millones por la volatilidad de los mercados. Asimismo, los costes de cr¨¦dito subir¨¢n en 1.829 millones de euros sobre el tercer trimestre de 2006, por el alza de los tipos y el crecimiento de la cartera.

Por ¨²ltimo, Credit Suisse se?al¨® que tambi¨¦n se ver¨¢ afectada por la crisis en sus beneficios, en un 20% m¨¢s o menos, pero que no entrar¨¢ en p¨¦rdidas.