Hacienda investiga 13.500 operaciones sospechosas con billetes de 500 euros

Hacienda logr¨® identificar 2.140 operaciones sospechosas con billetes de 500 euros durante 2005, cada una de las cuales movi¨® dinero por un importe superior a los 500.000 euros. La intenci¨®n de la Agencia Tributaria era la de investigar dichas operaciones para descubrir casos de fraude fiscal o de blanqueo de dinero. Un segundo muestreo, relativo a los a?os 2003, 2004 y 2006, ha dado un resultado a¨²n m¨¢s importante: 13.500 operaciones sospechosas. El dinero empleado superar¨ªa as¨ª los 6.000 millones de euros, ¨ªntegramente en billetes de alta denominaci¨®n.

El importe no declarado podr¨ªa superar los seis mil millones de euros

Los equipos de investigaci¨®n de Hacienda se multiplican por tres

El m¨¦todo empleado para dar con estas bolsas de posibles infractores ha sido de lo m¨¢s curioso. Consiste en cruzar los datos del Banco de Espa?a con la informaci¨®n procedente de los itinerarios de los furgones blindados que transportan el dinero desde dicha instituci¨®n a las sucursales bancarias.

Los datos confirman un hecho que parec¨ªa fuera de discusi¨®n: en Espa?a circulaban demasiados billetes de 500 euros sin control, hasta alcanzar un porcentaje que se aproxima al 30% del total emitido en la Uni¨®n Europea (ver gr¨¢fico). Durante los primeros a?os, Hacienda argument¨® como toda explicaci¨®n que la emisi¨®n de billetes de 500 euros se limitaba a satisfacer las demandas de las entidades financieras. Esperar que los bancos y cajas de ahorros controlasen el fen¨®meno por s¨ª mismos no fue suficiente.

Las cifras crecieron de forma tan espectacular que las alarmas terminaron por saltar hace un a?o. Algunos estudios confirmaban que el billete de 500 euros se hab¨ªa convertido en un valor refugio del dinero de procedencia ilegal. Los informes policiales anunciaban que el billete de 500 hab¨ªa pasado a sustituir al billete de 100 d¨®lares como divisa predilecta por las organizaciones criminales.

Fue a ra¨ªz de estas alarmas cuando Hacienda orden¨® investigar c¨®mo se estaban distribuyendo los billetes en las oficinas bancarias. Se cursaron circulares a los bancos solicitando informaci¨®n. Pero la investigaci¨®n no termin¨® ah¨ª. Hacienda cruz¨® tambi¨¦n estas informaciones y las del Banco de Espa?a con los datos enviados por las empresas de seguridad que realizan el transporte de dinero en furgones blindados. ?ste resultaba un m¨¦todo de b¨²squeda indirecta, sugerido para no depender exclusivamente de la informaci¨®n procedente de las entidades bancarias.

"Hacienda no estaba muy convencida de que este m¨¦todo de b¨²squeda de infractores fuera eficaz, pero los resultados han sido espectaculares", coment¨® un responsable del Ministerio de Econom¨ªa y Hacienda. Desde el principio dio buenos resultados: se identificaron 2.140 operaciones sospechosas efectuadas durante 2005. A la vista de estas cifras, Hacienda repiti¨® la operaci¨®n con tres a?os m¨¢s y el dato es todav¨ªa m¨¢s espectacular: 13.500 operaciones con movimientos que superan los 500.000 euros en cada una de ellas y suman, por tanto, m¨¢s de 6.000 millones de euros.

Las empresas de seguridad est¨¢n obligadas a dar toda la informaci¨®n de sus itinerarios cuando acuden al Banco de Espa?a y transportan el dinero a las sucursales. "As¨ª podemos saber no s¨®lo qu¨¦ cantidades van a cada oficina, sino tambi¨¦n qu¨¦ cantidades de dinero se trasladan directamente a una empresa por orden de uno de sus clientes con el visto bueno de las sucursales bancarias", reconoce un miembro de uno de los equipos de investigaci¨®n formado por inspectores y t¨¦cnicos de Hacienda.

"De lo que se trataba era de conocer la identidad del destinatario final de grandes cantidades de billetes, porque es ese cliente o esa empresa quien puede hacer un uso fraudulento de ese dinero, quien lo va a ocultar. De otra manera s¨®lo sabr¨ªamos la identidad de quien ha solicitado el dinero y a este respecto s¨®lo podr¨ªamos exigirle que nos demuestre si la actividad de su empresa puede generar unos ingresos de ese tipo". Fuentes de Hacienda reconocen tambi¨¦n que es pr¨¢ctica com¨²n entre las sucursales advertir a ciertos clientes cuando saben que est¨¢n siendo investigados por la Agencia Tributaria.

Para investigar estas operaciones sospechosas, Hacienda organiz¨® 11 equipos. Cada uno de ellos est¨¢ formado por un inspector y dos t¨¦cnicos. Aunque Hacienda todav¨ªa no ofrece datos sobre la marcha de esas investigaciones, fuentes consultadas reconocen que en casi todos los casos se ha detectado la existencia de fraude fiscal, e incluso un caso localizado en la costa mediterr¨¢nea se ha enviado ya a la justicia. Ese ¨¦xito inicial motiv¨® que Hacienda anunciara una ampliaci¨®n de los equipos de investigaci¨®n: crecer¨¢n hasta un n¨²mero de 30 el pr¨®ximo a?o, con m¨¢s de 100 funcionarios integrados en sus filas.