Olivas: "Ninguna empresa solvente se queda sin financiaci¨®n"

El presidente de Bancaja, Jos¨¦ Luis Olivas, asegur¨® ayer en la presentaci¨®n de resultados de 2008 del Banco de Valencia, perteneciente al grupo, que "ninguna empresa solvente se queda sin financiaci¨®n". Ante la constante queja de las organizaciones empresariales de que las entidades financieras han cerrado el grifo a los empresarios, Olivas compar¨® el crecimiento del 1% de la econom¨ªa con el del incremento del cr¨¦dito a la clientela obtenido por el Banco de Valencia, que se ha situado en el 5,53%, alcanzando los 18.414 millones de euros. "Los cr¨¦ditos han crecido m¨¢s que la econom¨ªa", contrapuso.

El consejero delegado del Banco de Valencia, Domingo Parra, ponder¨® la bajada de la demanda solvente de cr¨¦dito y asegur¨®, en ese sentido, que no es que los bancos hayan endurecido las condiciones, sino que las condiciones de las empresas han empeorado y los riesgos para los bancos son mayores por su incidencia en los ratings. Con todo, se han producido m¨¢s demandas de cr¨¦ditos para refinanciaci¨®n de operaciones que para la inversi¨®n productiva o particular. El crecimiento crediticio registrado por el Banco de Valencia se ha producido "por efecto rebufo" de pr¨¦stamos promotores, explic¨® Parra, quien cuantific¨® en un 9% el saldo vivo de la cartera hipotecaria.

El banco deja la gesti¨®n estrat¨¦gica y se centra en una gesti¨®n t¨¢ctica

Olivas insisti¨® en que el aumento crediticio neto, que aunque ha aminorado el ritmo respecto a 2007, es "muy razonable" dada la situaci¨®n que atraviesan los sectores productivo e inmobiliario. El presidente del Grupo Bancaja abund¨® en la complejidad del marco econ¨®mico para destacar los resultados del Banco de Valencia, que ha obtenido un beneficio neto consolidado de 150,3 millones, un 10,65% m¨¢s que en 2007, cumpliendo los objetivos que se marc¨®. El banco ha aumentado un 12,97% su margen de intermediaci¨®n, aunque el acelerado deterioro de las variables macroecon¨®micas han minorado el ritmo del aumento del negocio, que ha alcanzado 35.900 millones, un 5,15% m¨¢s. Su ratio de eficiencia se ha afianzado en el 34,90%.

En cuanto al ratio de morosidad, experiment¨® un crecimiento de 2,35 puntos respecto a 2007, situ¨¢ndose en 2,99 (el sector cerr¨® el a?o con una media de 3,5), con una cobertura del 79,8%. En cuanto a su tipolog¨ªa, la mayor¨ªa se ubica en el sector promotor y en pr¨¦stamos hipotecarios de particulares no residentes. Seg¨²n refiri¨® Parra, la morosidad est¨¢ creciendo m¨¢s r¨¢pido en particulares que en personas jur¨ªdicas, pese a que ¨¦stas representan el 70% de la mora.

Aunque no desvel¨® los objetivos del banco para este a?o, Parra augur¨® que, en un escenario equiparable al crecimiento del PIB, los cr¨¦ditos crecer¨ªan entre el 0% y el 2%. La previsi¨®n no contempla m¨¢s de 3.000 operaciones en el ejercicio. El consejero delegado subray¨® que estamos en el peor escenario de los ¨²ltimos 20 a?os y que en 2009 el banco abandona las gestiones estrat¨¦gicas y para centrarse en una gesti¨®n t¨¢ctica d¨ªa a d¨ªa.