El Banco Central Europeo remite a las entidades en dificultades al sector privado

El Banco Central Europeo (BCE) inst¨® ayer a los bancos comerciales que lo necesiten a reforzar su capital propio en el sector privado o en las facilidades que han puesto a disposici¨®n los pa¨ªses de la zona del euro.

El organismo que preside Jean-Claude Trichet inform¨® en un comunicado de prensa de que el test de solvencia (stress test) representa un paso importante para apoyar la estabilidad de la Uni¨®n Europea (UE) y del sector bancario de la zona euro.

"Cualquier banco que, en el contexto de los resultados del ejercicio, pueda requerir capital adicional deber¨ªa dar los pasos necesarios para reforzar su posici¨®n de capital a trav¨¦s del sector privado y como ¨²ltimo recurso, si fuera necesario, con las facilidades establecidas por los estados miembros (de la UE)", se?ala.

El BCE dio la bienvenida al compromiso que han hecho las autoridades nacionales respecto a las facilidades para recapitalizar las instituciones que han suspendido el test de resistencia al no alcanzar un ratio de solvencia Tier 1 del 6%.

El banco europeo record¨® que el test de solvencia se ha llevado a cabo despu¨¦s de que, en algunos casos, se haya inyectado capital p¨²blico en muchos sistemas bancarios nacionales. El BCE contribuy¨® al test proporcionando par¨¢metros de referencia y escenarios macroecon¨®micos para el ejercicio. El banco europeo calific¨® el test de solvencia de "ejercicio amplio y riguroso".

El test de solvencia "confirma la resistencia de la UE y del sistema bancario de la zona del euro a los impactos econ¨®micos y financieros", seg¨²n el BCE.

El vicepresidente del BCE, V¨ªtor Const?ncio, destac¨® que los resultados demuestran "la resistencia y capacidad de recuperaci¨®n" de la banca de la euro-zona tras la crisis desatada a finales de 2008. "Las asunciones y el escenario (de la prueba) han sido severos, rigurosos y muy completos, y demuestran la resistencia y capacidad de recuperaci¨®n del sector bancario europeo".

Constancio pidi¨® que "la interpretaci¨®n de los resultados se haga teniendo en cuenta lo que ya se ha hecho hasta la fecha" para garantizar la capitalizaci¨®n futura de las entidades en escenarios de crisis.

A?adi¨® que la prueba, la segunda realizada en la UE, es "una de las de m¨¢s extensi¨®n y m¨¢s severas que se han hecho en los pa¨ªses desarrollados", y record¨® que los escenarios empleados para comprobar la resistencia bancaria son "muy improbables". "Solo hay un 5% de posibilidades de que ocurra el peor de los escenarios, algo que debemos comparar con el 15% de probabilidad que se dio en el caso de un examen similar en Estados Unidos", argument¨®.

"No creemos que vaya haber suspensiones de pagos por parte de ning¨²n pa¨ªs", indic¨® y valor¨® que los bancos comerciales vayan a publicar individualmente sus posiciones de capital y p¨¦rdidas posibles en el escenario adverso.