Entra en vigor el nuevo reglamento contra el blanqueo de capitales
Entidades financieras, abogados, asesores fiscales, sociedades de valores o casinos son s¨®lo algunos de los sujetos obligados a declarar las transacciones de capitales de gran volumen o hacia para¨ªsos fiscales
El nuevo reglamento sobre prevenci¨®n del blanqueo de capitales, que entra en vigor hoy, va a servir para rellenar las lagunas legales en lo que respecta al secreto bancario, y que obstaculizan la lucha contra multitud de delitos, desde el tr¨¢fico de drogas hasta la evasi¨®n de impuestos.
Desde hoy, unas 9.000 entidades tendr¨¢n que identificar "individualmente" y "materialmente" las operaciones que se realicen con pa¨ªses considerados como para¨ªsos fiscales o con normas muy r¨ªgidas sobre el secreto bancario, como Suiza, Andorra, M¨®naco, Liechtenstein o San Marino.
El reglamento especifica que esta identificaci¨®n se deber¨¢ hacer mediante un perfil est¨¢ndar, creado para entidades financieras, aseguradores y sociedades de valores por foros internacionales como el de Basilea, la asociaci¨®n internacional de supervisores de seguros (IAIS) o la Organizaci¨®n Internacional de Comisiones de Valores (IOSCO).
Revisi¨®n anual
Las entidades de cr¨¦dito, aseguradoras, sociedades y agencias de valores, instituciones de inversi¨®n colectiva y los establecimientos de cambio de moneda tendr¨¢n que pasar adem¨¢s un examen anual sobre sus sistemas de prevenci¨®n antiblanqueo. Casinos, inmobiliarias y dem¨¢s sujetos obligados deber¨¢n pasarlo cada tres a?os.
La aplicaci¨®n de este reglamento ser¨¢ supervisada por el Servicio Ejecutivo de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) que, desde el a?o 2000, ha impuesto 17 sanciones por un montante total de 7 millones de euros.
Los m¨¢s inspeccionados fueron los establecimientos de cambio de moneda, por delante de cajas y bancos, mientras que, seg¨²n fuentes del Tesoro, las comunicaciones de "operaciones sospechosas" aumentaron un 51%, desde las 1.521 en 2003 hasta las 2.296 en 2004.
El l¨ªmite de la obligaci¨®n de informar sobre operaciones sistem¨¢ticas se sit¨²a en los 30.000 euros en efectivo -en bancos y cajas de ahorros-, los 3.000 euros en casas de cambio y gestoras de transferencias, o cualesquiera que provengan o vayan a naciones consideradas para¨ªsos fiscales.
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