Credit Suisse, multado con 1.800 millones de euros por fraude fiscal

Credit Suisse acaba de admitir algo que durante las dos ¨²ltimas d¨¦cadas evitaron reconocer otros grandes grupos financieros que operan en Estados Unidos: cometi¨® un frade. Lo hizo despu¨¦s de que el Departamento de Justicia le demandara por haber asesorado a clientes estadounidenses a evadir el pago de impuestos bajo la protecci¨®n del secreto bancario. El segundo grupo financiero suizo es sancionado con m¨¢s de 2.500 millones de d¨®lares (unos 1.800 millones de euros). El caso tiene en la cuerda floja a su consejero delegado, Brady Dougan, y su presidente, Urs Rohner.

El desembolso, que triplica la reprimenda de 780 millones que se impuso a su rival UBS hace cinco a?os por un caso similar, permitir¨¢ as¨ª cerrar una larga investigaci¨®n por conspiraci¨®n iniciada por el Departamento de Justicia y el resto de reguladores. La entidad, que corr¨ªa el riesgo de haber perdido la licencia para operar en EE UU, ya comunic¨® a los inversores la provisi¨®n 800 millones para hacer frente a la factura legal derivada del caso.

De ese total, el grueso ir¨ªa al departamento que dirige Eric Holder, unos 1.800 millones. El resto se repartir¨¢ entre las arcas del Estado de Nueva York y la Reserva Federal. La diferencia respecto al caso de UBS es que la firma no va a identificar en esta fase a los titulares de las cuentas que se utilizaron para evadir impuestos. Su rival facilit¨® informaci¨®n relativa a 4.700 cuentas de clientes.

El desembolso, que triplica la reprimenda de 780 millones que se impuso a su rival UBS hace cinco a?os

El responsable de la cartera de Justicia, Eric Holder, un paso mayor para proteger al ciudadano ante caso de fraude y exigir responsabilidades. ¡°La conspiraci¨®n era extensa¡±, valor¨® el fiscal general, que explic¨® que el fraude dur¨® varias d¨¦cadas. ¡°No solo Credit Suisse lo sab¨ªa, sino que adopt¨® medidas para protegerse a sus empleados y clientes¡±, a?adi¨®. Tambi¨¦n le acus¨® de destruir documentos.

En la informaci¨®n entregada junto a la demanda en un tribunal en Virginia se explica que la instituci¨®n financiera suiza, junto a dos filiales, utiliz¨® una serie de entidades tapadera para cubrir las cuentas que no se declaraban. De acuerdo con la misma documentaci¨®n, se ayud¨® a los clientes estadounidenses a retirar el dinero de las cuentas bien en efectivo o con transferencias a bancos en EE UU.

Washington, muy criticada hasta ahora por la manera en la que persigui¨® a los responsables de la ¨²ltima crisis financiera, consigue esta vez que la entidad diga en p¨²blico que cometi¨® una irregularidad. Lo que est¨¢ por ver es c¨®mo esta admisi¨®n puede afectar ahora al banco al hacer negocio en EE UU. Tampoco est¨¢ claro como esta conducta por afectar a todo el sistema.

Dougan es el primer estadounidense al frente de Credit Suisse. Asumi¨® el cargo de consejero delegado un a?o antes de que estallara la crisis, en mayo de 2007. La presi¨®n para que dimita no par¨® de crecer en las ¨²ltimas semanas. Se disculp¨® por la conducta irregular de algunos empleados en una comparecencia en el Congreso de EE UU, aunque evit¨® asumir su responsabilidad.

Pero la eventual salida del ejecutivo tampoco ser¨ªa una buena noticia para el banco europeo, porque no va a resolver el da?o a su reputaci¨®n a corto plazo. Hay siete directivos acusados de fraude desde 2011. UBS logr¨® evitar cualquier tipo de reprimenda por la v¨ªa penal a base de cooperar con la Justicia estadounidense. Dougan empez¨® a trabajar para Credit Suisse hace 24 a?os.

La investigaci¨®n de Credit Suisse puede servir a partir de ahora como modelo para perseguir el fraude financiero en EE UU. En el punto de mira de los reguladores est¨¢ tambi¨¦n BNP Paribas, el banco m¨¢s grande de Francia. Como en la entidad suiza, su expediente no est¨¢ relacionado con la pasada crisis financiera sino por haber permitido sortear el embargo impuesto a pa¨ªses como Ir¨¢n y Sud¨¢n.

"No importa el tama?o de la entidad, ser¨¢ perseguida", concluy¨® Holder en rueda de prensa, esperando que la reprimenda contra Credit Suisse sirva de aviso para los otros grupos financieros. "Pagar¨¢n las consecuencias", remach¨®, dejando claro que no se hace distinciones tampoco respecto al origen de la entidad. Es la mayor multa impuesta hasta la fecha por un fraude tipo fiscal. Tambi¨¦n se admite que se est¨¢n adoptando pasos para modificar su estructura y reforzar los controles internos.