BNP se enfrenta a una prohibici¨®n temporal para operar con d¨®lares

BNP Paribas y los reguladores financieros en EE UU acercan posiciones en un caso que podr¨ªa tener importantes ramificaciones para el sector bancario europeo. La entidad tendr¨ªa pactados ya los t¨¦rminos del castigo por haberse saltado el r¨¦gimen de sanciones a pa¨ªses como Sud¨¢n, Ir¨¢n y Cuba. Entre ellos, incluir¨ªa una suspensi¨®n de varios meses para hacer transacciones con d¨®lares.

En el pasado, antes de que emergieran las ahora conocidas como entidades sist¨¦micas, ser sancionado en EE UU corr¨ªa el riesgo de quedar excluido por completo del sistema bancario del pa¨ªs y la quiebra. Tras la ¨²ltima crisis financiera, los vigilantes de la banca vuelven a retomar la mano dura y amenazan a los grupos financieros con esa posibilidad si no acceden a negociar.

Pas¨® con la brit¨¢nica Standard Chartered, cuando hace dos a?os pag¨® una multa de 667 millones de d¨®lares (590 millones de euros) por un fraude similar. Y es uno de los factores que determinar¨¢ la cuant¨ªa final de la multa al grupo franc¨¦s, que ahora se estima en hasta 9.000 millones (6.600 millones). La ¨²ltima cifra la anticipaba la pasada madrugada The Wall Street Journal, que precisaba la entidad ¡°acepta otro tipo de reprimendas¡±.

La cuant¨ªa que emerge a la luz es aparentemente inferior a lo que se especul¨® semanas pasadas, que se movi¨® entre los 10.000 millones y los 13.000 millones. El pacto, sin embargo, como indica el diario financiero, incluir¨ªa una ¡°prohibici¨®n temporal, que durar¨ªa varios meses, en la capacidad de la compa?¨ªa francesa de hacer transacciones en d¨®lares estadounidenses¡±.

Este detalle de la reprimenda, en concreto, preocupa al presidente franc¨¦s, Francois Hollande, que ya advirti¨® d¨ªa atr¨¢s del efecto que puede tener en el negocio de la entidad y la amenaza que representa para la estabilidad econ¨®mica de la Zona Euro. El banco est¨¢ acusado de ocultar de manera intencionada transacciones por valor de 30.000 millones con pa¨ªses sujetos al r¨¦gimen de sanciones.

BNP est¨¢ negociando intensamente con las autoridades de EE UU para rebajar la reprimenda y cerrar el caso limitando al m¨¢ximo los da?os. El Departamento de Servicios Financiero de Nueva York busca tambi¨¦n que la entidad despida a una treintena de empleados que participaron en estas operaciones il¨ªcitas. George Chodron de Courcel ya anunci¨® que deja el cargo de jefe de operaciones.

La presi¨®n es alta sobre la ejecutiva de BNP, similar a la que se ejerci¨® sobre el banco suizo Credit Suisse antes de pactar con el Departamento de Justicia de EE UU para dar carpetazo a la investigaci¨®n por haber ayudado a estadounidenses a desviar su dinero hacia para¨ªsos fiscales. El caso se resolvi¨® con un desembolso de 2.500 millones y la admisi¨®n de culpabilidad.

La negociaci¨®n entre BNP y las autoridades estadounidenses estar¨ªan entrando, por tanto, en su fase final. Pero las discusiones contin¨²an y a¨²n debe definirse la secuencia que seguir¨¢ el banco para admitir su conducta irregular. Las pruebas que manejan los reguladores en EE UU confirman que el banco cometi¨® el fraude durante m¨¢s de cinco a?os, usando bancos regionales.