La fiscal¨ªa suiza investiga al HSBC por blanqueo y registra su sede en Ginebra

Un equipo de funcionarios de la Fiscal¨ªa de Ginebra vestido de paisano irrumpi¨® este mi¨¦rcoles por la ma?ana en las oficinas de la filial suiza del poderoso banco HSBC, situada en la muy exclusiva Quai des Bergues, una v¨ªa donde se agolpan hoteles y establecimientos de lujo en la margen derecha del r¨ªo R¨®dano. La Fiscal¨ªa iniciaba as¨ª la investigaci¨®n criminal por ¡°blanqueo de capitales agravado¡±.

Los fiscales Olivier Jornot e Yves Bertossa, que ordenaron el registro, se presentaron a primera hora de la ma?ana en la sede principal del HSBC en la capital suiza acompa?ados de inspectores de polic¨ªa y de expertos financieros. A lo largo de la jornada extendieron los registros a otras sucursales en los suburbios de la ciudad suiza. ¡°Estamos buscando archivos y documentos. Cualquier cosa que podamos encontrar y sirva para nuestra investigaci¨®n¡±, se?alaron los fiscales.

Las pesquisas surgen d¨ªas despu¨¦s de conocerse que el banco ayud¨® a sus potentados clientes a evadir impuestos. La semana pasada se conoci¨® la identidad de algunos de estos clientes, gracias a los documentos robados al banco por el inform¨¢tico Herv¨¦ Falciani en 2008. El conocido como SwissLeaks revel¨® la existencia de 106.000 clientes de 200 pa¨ªses entre los que se cuentan sospechosos de financiar el terrorismo, traficantes de armas y otros supuestos defraudadores como pol¨ªticos, artistas y deportistas. Los ficheros obtenidos por Falciani se correspond¨ªan a 2006 y 2007 cuando circularon por las cuentas del HSBC de Ginebra, seg¨²n los primeros indicios, hasta 180.000 millones disimulados en estructuras offshore con sede en el Caribe.

Los fiscales explicaron que pueden llevar al banco a juicio independientemente de la responsabilidad directa de sus empleados, ¡°siempre que pueda demostrarse que la instituci¨®n no tom¨® todas las medidas necesarias para impedir las infracciones a la ley¡±.

Las autoridades helv¨¦ticas explicaron: ¡°Aunque los hechos se remonten a antes de 2007 no tiene mayor relevancia, dado que el blanqueo agravado de capitales no prescribe hasta pasados 15 a?os¡±. En ese periodo, la Justicia puede realizar todas las investigaciones que considere pertinentes.

El HSBC no vive sus mejores momentos. El banco est¨¢ siendo atacado tambi¨¦n por la justicia de Francia, acusado de blanqueo agravado, fraude fiscal y tratos ilegales con clientes franceses. B¨¦lgica le acusa de cargos similares.

¡°El blanqueo agravado de capitales no prescribe hasta pasados 15 a?os¡±, avisan las autoridades

El portavoz del HSBC, Michael Spiess, explic¨® que esa forma de operar ya era ¡°historia¡±. E insisti¨®: esas ¡°pr¨¢cticas dudosas¡± hab¨ªan sido eliminadas por la nueva direcci¨®n que tom¨® las riendas tras el robo de informaci¨®n de Falciani. Despu¨¦s de un ¡°examen minucioso de los negocios en curso¡±, HSBC decidi¨® cerrar numerosas cuentas de clientes que ¡°ya no correspond¨ªan a las elevadas normativas del banco¡±.

Michael Spiess afirm¨® en un comunicado hecho p¨²blico por el HSBC que, ¡°el banco ha cooperado de forma continuada con las autoridades suizas desde el robo de datos en 2008¡±. Por su parte, Stuart Gulliver, consejero delegado del HSBC, pidi¨® perd¨®n por estas pr¨¢cticas. En una carta difundida el pasado domingo, Gulliver afirm¨® que ¡°los pasados episodios hab¨ªan sido una experiencia dolorosa para el banco¡±. Concluy¨® diciendo que el banco ¡°ya no tiene apetito por las cuentas de clientes que defraudan a las autoridades fiscales o no se atienen a las estrictas reglas de la instituci¨®n¡±.

Pero seg¨²n declaraciones del experto fiscalista suizo Xavier Oberson al diario suizo 20 Minutes, ¡°el caso SwissLeaks podr¨ªa revelar actos que van m¨¢s all¨¢ del fraude fiscal, pues para que el caso pueda ser juzgado es necesario que los fondos provengan del crimen, en el sentido suizo del t¨¦rmino¡±. Por ejemplo, que sean fruto del tr¨¢fico de drogas o del crimen organizado. El objeto de las presentes investigaciones de la fiscal¨ªa de Ginebra es comprobar si tal es el caso. Pero si ¡°solo se les reprocha haber ocultado dinero, no ser¨¢n juzgados en Suiza¡±.

El HSBC podr¨ªa ser multado o incluso perder su licencia para ejercer en territorio suizo si los hechos son graves

Aunque el fiscalista aclar¨® que, seg¨²n la gravedad de los hechos, el banco HSBC podr¨ªa ser multado, o incluso perder su licencia para ejercer en territorio suizo.

Herv¨¦ Falciani, exempleado del HSBC, destap¨® en 2009 un enorme fraude fiscal al poner al descubierto miles de cuentas bancarias. La primera lista de evasores elaborada con su informaci¨®n que lleg¨® a Espa?a en 2010 permiti¨® a Hacienda recuperar 260 millones de euros e identificar a 659 presuntos defraudadores.

La Agencia Tributaria, sin embargo, no abri¨® un proceso de inspecci¨®n, sino que envi¨® un requerimiento a la mayor¨ªa de titulares de cuentas en el HSBC de Ginebra para que realizaran declaraciones complementarias con las que regularizar los fondos. Hacienda tem¨ªa que abrir una inspecci¨®n podr¨ªa conllevar problemas jur¨ªdicos por el origen de los datos, que supuestamente fueron robados por Falciani a la entidad. A esto se a?ad¨ªa la dificultad de obtener colaboraci¨®n de Suiza, un pa¨ªs tradicionalmente opaco y que por aquella ¨¦poca defend¨ªa con m¨¢s ah¨ªnco el secreto bancario.

A ra¨ªz de la publicaci¨®n, la semana pasada, de nuevas informaciones sobre la lista Falciani, la Audiencia de Madrid ha ordenado investigar aquella supuesta amnist¨ªa de evasores, que permiti¨® a cientos de ellos evitar condenas de hasta seis a?os de c¨¢rcel al regularizar su situaci¨®n.

En un informe redactado a finales de 2011, los inspectores fiscales ya se?alaron "la posible comisi¨®n de delitos de blanqueo de capitales por parte del HSBC" y la supuesta participaci¨®n de persona del banco en la creaci¨®n de empresas para sus clientes espa?oles en para¨ªsos fiscales. La Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n y la Abogac¨ªa del Estado sostuvieron entonces que no se pod¨ªa actuar contra el HSBC por ¡°falta de jurisdicci¨®n¡± ya que los supuestos delitos se cometieron fuera de Espa?a.