ABN Amro paga una multa de 480 millones por no prevenir el blanqueo de capitales a trav¨¦s de sus cuentas

El banco holand¨¦s ABN Amro ha llegado a un acuerdo con la Fiscal¨ªa de Pa¨ªses Bajos para pagar una multa de 480 millones de euros por no haber hecho lo suficiente para prevenir el lavado de dinero a trav¨¦s de sus cuentas entre 2014 y 2020. El pacto, anunciado este lunes, evita que el caso llegue a juicio. Los fiscales han confirmado a su vez la apertura de sendas investigaciones sobre la labor de tres antiguos directores de la entidad bancaria. Entre ellos figura Gerrit Zalm, que fue ministro de Finanzas y lu...

El banco holand¨¦s ABN Amro ha llegado a un acuerdo con la Fiscal¨ªa de Pa¨ªses Bajos para pagar una multa de 480 millones de euros por no haber hecho lo suficiente para prevenir el lavado de dinero a trav¨¦s de sus cuentas entre 2014 y 2020. El pacto, anunciado este lunes, evita que el caso llegue a juicio. Los fiscales han confirmado a su vez la apertura de sendas investigaciones sobre la labor de tres antiguos directores de la entidad bancaria. Entre ellos figura Gerrit Zalm, que fue ministro de Finanzas y luego presidente del consejo de administraci¨®n de ABN Amro entre 2008 y 2016. Ahora trabajaba en el banco dan¨¦s Danske Bank, que ha anunciado su dimisi¨®n como miembro de la junta directiva. En 2018, ante una negligencia similar, ING tuvo que desembolsar 775 millones de euros cuando la propia Fiscal¨ªa dio por probado que, entre 2010 y 2016, los clientes ¡°pudieron blanquear cientos de millones de euros porque nadie les supervisaba¡±.

En un comunicado publicado este lunes, la Fiscal¨ªa se?ala que ¡°varios clientes de ABN Amro pudieron usar sus cuentas para llevar a cabo actividades delictivas durante largo tiempo, debido a la falta de previsi¨®n bancaria para impedir el lavado de capital y la posible financiaci¨®n de actividades terroristas¡±. Entre los ejemplos citados, aparecen dos clientes que enviaron sobornos para la constructora brasile?a Odebrecht a trav¨¦s de sus cuentas bancarias.

Otro de los casos es el de un empleado de Royal Flora Holland ¡ªuna de las casas de subastas de flores m¨¢s importantes del mundo¡ª que defraud¨® millones de dicha entidad. Era un adicto al juego, y la cantidad sustra¨ªda fue de 4,3 millones de euros canalizados a trav¨¦s de una cuenta de ABN en Gibraltar, as¨ª como varias sociedades limitadas y p¨¢ginas web de juego. El trabajador en cuesti¨®n acab¨® en la c¨¢rcel. Wopke Hoekstra, ministro de Finanzas en funciones, ha criticado y lamentado en su cuenta de Twitter los fallos del banco y ha dicho que analizar¨¢ ¡°las consecuencias con sus responsables¡±.

A pesar de que ING fue investigado por la Oficina Antifraude y multado en 2018, sus colegas de ABN Amro no analizaron sus n¨²meros hasta bien entrado 2019, seg¨²n la prensa financiera holandesa. Ese a?o, la Fiscal¨ªa abri¨® la investigaci¨®n porque los responsables bancarios no hab¨ªan alertado acerca de las operaciones ¡°poco frecuentes¡± llevadas a cabo a trav¨¦s de sus cuentas. La identidad de los clientes tampoco fue comprobada a fondo, y la situaci¨®n fue puesta en conocimiento de las autoridades demasiado tarde, seg¨²n el ministerio p¨²blico. El banco ten¨ªa motivos para saber, seg¨²n la Fiscal¨ªa, que el dinero que entraba y sal¨ªa de esta forma pod¨ªa proceder de un entorno delictivo, ya fuera corrupci¨®n, fraude o tr¨¢fico de drogas.

Cuando se anunciaron las indagaciones, el Banco Nacional Holand¨¦s orden¨® a ABN Amro que estudiara a fondo el origen de sus cinco millones de cuentas privadas. Kees van Dijkhuizen, entonces director ejecutivo y hoy jubilado, explic¨®: ¡°Tenemos que saber exactamente qu¨¦ hacen nuestros clientes con sus cuentas; debemos poner orden porque la gente est¨¢ descontenta¡±. Este lunes, la entidad ped¨ªa en un comunicado ¡°sinceras disculpas¡± por lo ocurrido. Robert Swaak, actual director ejecutivo, ha a?adido: ¡°Los fallos del pasado son algo inaceptable de lo cual nos hacemos plenamente responsables¡±.

En el caso de los tres ejecutivos bancarios investigados, los fiscales tendr¨¢n que estudiar los documentos, informes y actas de las reuniones, as¨ª como los correos y mensajes de texto que les incumban. Gerrit Zalm es el m¨¢s conocido porque mantuvo la cartera de Finanzas en distintos Gobiernos durante 13 a?os y fue luego portavoz de su partido, los liberales de derecha, en el Parlamento. Esta parte de las indagaciones sigue su curso, seg¨²n portavoces de la Fiscal¨ªa. En 2020, la Corte de Apelaci¨®n de La Haya consider¨® que Ralph Hamers, exdirector ejecutivo de ING, deb¨ªa ser juzgado por su responsabilidad en el caso de blanqueo de capitales que deriv¨® en la multa de 775 millones de euros.