ING paga una multa de 775 millones de euros por no supervisar el blanqueo de dinero

Su laxitud a la hora de prevenir el blanqueo de dinero a trav¨¦s de sus cuentas, le ha costado 775 millones de euros a la entidad ING. Es la suma impuesta por la Fiscal¨ªa General holandesa tras haber llegado a un acuerdo con el grupo bancario holand¨¦s, por negligencia, fuera de los tribunales. Los fiscales dan por probado que, entre 2010 y 2016, los clientes de la entidad ¡°pudieron lavar cientos de millones de euros porque nadie les supervisaba¡±. En virtud del pacto legal, ING deber¨¢ abonar una multa de 675 millones de euros. Los 100 millones de euros restantes ir¨¢n a las arcas del Estado, porque los bancos est¨¢n obligados a informar a la justicia acerca de las operaciones sospechosas efectuadas en su nombre. En 2014, ING devolvi¨® al Estado el rescate de 10.000 millones de euros recibido en 2008 ante la crisis.

?La Fiscal¨ªa a?ade que el grupo ¡°hizo mal¡± al recortar personal en el departamento encargado de seguir el movimiento de las cuentas. ¡°De ese modo, hubo clientes capaces de utilizarlas durante a?os con fines delictivos, y sin ser molestados¡±. Al no hacer las comprobaciones necesarias, ¡°ING incumpli¨® sus obligaciones¡±, a?ade. Ralph Hamers, director ejecutivo del grupo, ha reconocido que ¡°hubo cosas mal hechas y otras que no estaban en orden¡±. ¡°Falt¨® coordinaci¨®n y cooperaci¨®n, y aunque los hemos solventado, lo ocurrido no nos deja en buen lugar¡±, ha declarado este martes, a trav¨¦s de un comunicado.

El caso se remonta a 2016, cuando la Oficina Holandesa Anti Fraude, que investiga presuntos delitos econ¨®micos y fiscales, observ¨® varias transacciones dudosas a nombre de ING. Llevadas a cabo por particulares y empresas, una de las m¨¢s significativas incluy¨® el pago de varios millones de d¨®lares en sobornos a la hija del presidente de Uzbekist¨¢n, Gulnara Karimova. La compa?¨ªa involucrada era VimpelCom, y la Oficina Anti Fraude califica los hechos de ¡°ejemplo de la forma de actuar de ING¡±. El propio Banco de Holanda advirti¨® al grupo de que deb¨ªa mejorar sus controles, pero sin ¨¦xito. En 2016, ING s¨ª incluy¨® en su informe anual una nota acerca de las pesquisas de que era objeto por parte de los fiscales. ¡°No hay pruebas que demuestren que nuestros empleados trabajaran con los clientes para blanquear dinero. Tampoco de que se hayan lucrado, pero algunos gerentes no hicieron bien su trabajo y se tomaron las medidas adecuadas: unos perdieron el trabajo, otros percibieron menos sueldo¡±, ha a?adido Hamers.

La entidad pagar¨¢ la multa con los beneficios obtenidos en el tercer trimestre del a?o (en el segundo trimestre gan¨® 1.400 millones de euros), y ha puesto en marcha un programa especial para evitar nuevos fraudes. Su m¨¢xima es ¡°conoce al cliente¡±, y refuerza la supervisi¨®n de las cuentas, labor compartida por varios departamentos.