Unicaja Banco no desvelar¨¢ el impacto en empleo hasta formalizar la fusi¨®n con Liberbank
La entidad malague?a gana 43 millones hasta marzo, un 7,4% menos, y el banco asturiano obtiene 23 millones, un 17% m¨¢s
Unicaja Banco ha ganado 43 millones de euros durante el primer trimestre de 2021. Este beneficio neto supone un 7,4% menos que en el mismo periodo de 2020, cuando se alcanz¨® la cifra de 46 millones. Mientras tanto, Liberbank, la entidad con la que cerrar¨¢ la fusi¨®n en dos o tres meses, obtuvo un beneficio neto de 23 millones, un 16,8% m¨¢s que el primer trimestre de 2021, tras destinar otros 38 millones a saneamientos de cr¨¦dito para anticipar el impacto por&nbs...
Unicaja Banco ha ganado 43 millones de euros durante el primer trimestre de 2021. Este beneficio neto supone un 7,4% menos que en el mismo periodo de 2020, cuando se alcanz¨® la cifra de 46 millones. Mientras tanto, Liberbank, la entidad con la que cerrar¨¢ la fusi¨®n en dos o tres meses, obtuvo un beneficio neto de 23 millones, un 16,8% m¨¢s que el primer trimestre de 2021, tras destinar otros 38 millones a saneamientos de cr¨¦dito para anticipar el impacto por el deterioro del escenario macroecon¨®mico durante los pr¨®ximos ejercicios y cubrir el incremento del riesgo de clientes.
El director financiero de Unicaja Banco, Pablo Gonz¨¢lez Mart¨ªn, ha declinado ofrecer detalles sobre el posible ajuste de oficinas y empleo tras la absorci¨®n de Liberbank y ha informado de que en los pr¨®ximos resultados trimestrales se presentar¨¢n ya como entidad fusionada.
El director financiero de Unicaja Banco ha se?alado que los equipos de Unicaja y Liberbank est¨¢n trabajando en la integraci¨®n de ambas entidades y que ser¨¢ tras la recepci¨®n de las autorizaciones regulatorias cuando puedan explicar en detalle ¡°los impactos finales¡± de la operaci¨®n, negociando las posibles medidas que afecten a la plantilla con los representantes de los trabajadores. ¡°Se espera que la obtenci¨®n de las autorizaciones regulatorias preceptivas tenga lugar a finales del segundo trimestre o principios del tercero¡±, apuntan desde Unicaja.
El resultado de la entidad malague?a est¨¢ marcado por el incremento de las provisiones para la cobertura ¡°del potencial impacto econ¨®mico derivado de la pandemia¡±, seg¨²n han explicado desde la entidad bancaria. Dichas dotaciones extraordinarias, que arrancaron el a?o pasado, alcanzan ya los 225 millones de euros. Sin ellas, el resultado habr¨ªa alcanzado los 53 millones.
La clave principal para entender el resultado positivo de Unicaja Banco en los tres primeros meses de este a?o ha sido la rentabilidad del negocio recurrente. El margen b¨¢sico ha crecido un 2,8% respecto al a?o pasado y el resultado b¨¢sico un 27,8%. El crecimiento de la actividad de negocio es otro de los factores que explican las cifras, as¨ª como la reducci¨®n de los gastos de explotaci¨®n ¡ªtanto los relativos a gastos generales como de personal¡ª en un 6,1% en el ¨²ltimo a?o. La disminuci¨®n de activos no productivos en un 8,4% (208 millones de euros) desde el primer trimestre de 2020 es otro factor de importancia seg¨²n el comunicado hecho p¨²blico por la compa?¨ªa.
En moratoria cr¨¦ditos por 580 millones
A todo ello se suman ¡°las elevadas ratios de solvencia y liquidez, que confirman la fortaleza de la entidad para afrontar la situaci¨®n act¨²a¡±. En Unicaja afirman que ello es lo que ha permitido la aprobaci¨®n de m¨¢s de 13.000 solicitudes de pr¨¦stamos con aval ICO de aut¨®nomos y empresas por un l¨ªmite cercano a los 1.000 millones de euros y tramitado m¨¢s de 24.000 solicitudes de moratoria sobre pr¨¦stamos hipotecarios y personales, que afectan a un volumen de cr¨¦dito cercano a los 860 millones de euros. De ellos, mantienen vigente su moratoria unos 580 millones de euros.
La entidad ha subrayado tambi¨¦n el ¡°incremento prudente¡± de los niveles de cobertura de su cartera crediticia. Lo ha hecho a trav¨¦s de una ¡°pol¨ªtica rigurosa de reclasificaci¨®n de operaciones a stage 2 y a dudoso subjetivo, que incrementan el coste del riesgo recurrente, as¨ª como con la creaci¨®n adicional de coberturas extraordinarias que tienen en cuenta las incertidumbres respecto a los impactos de la pandemia¡±. El saneamiento neto del cr¨¦dito en el primer trimestre de 2021 supone un coste del riesgo de 52 puntos b¨¢sicos, del que 16 son recurrentes y el resto incluye provisiones extraordinarias realizadas para cubrir potenciales.
Por su parte, las comisiones han registrado un incremento interanual del 0,9% impulsadas por el aumento de los ingresos por servicios de cobros y pagos, compensando la disminuci¨®n interanual de las comisiones procedentes de comercializar productos financieros no bancarios, ¡°que fueron extraordinariamente altas¡± durante el primer trimestre de 2020.
Subida del 17% en la comisiones
La mejora de los m¨¢rgenes en la cuenta de resultados la propiciaron el impulso comercial y la evoluci¨®n de los canales digitales y remotos. El margen de intereses alcanz¨® los 125 millones de euros (+1,7% excluyendo el impacto en el primer trimestre de 14 millones de ingresos no recurrentes), y los ingresos por comisiones crecieron un 17,4%, hasta 59 millones, gracias a la actividad de ahorro y de fondos de inversi¨®n.
El margen bruto se mantuvo estable, en 176 millones (-0,8%). Los gastos generales siguieron contenidos, con 86 millones, y las amortizaciones crecieron hasta 12 millones (+13,5%), con lo que el margen de explotaci¨®n alcanz¨® 78 millones, ligeramente por debajo del obtenido en el mismo periodo del a?o anterior.
El coste del riesgo se situ¨® en los 55 puntos b¨¢sicos, siendo el coste recurrente de 14 puntos b¨¢sicos. El balance de Liberbank creci¨® un 10,2%, hasta 47.287 millones, con incrementos r¨¦cord en recursos de clientes (+11%), y los dep¨®sitos a la vista aumentaron un 13,6%, hasta 21.092 millones.