La Guardia Civil desmantela en M¨¢laga un ¡®banco paralelo¡¯ que financiaba a criminales

No ten¨ªan sucursales ni se anunciaban, pero funcionaban pr¨¢cticamente como un banco que ofrec¨ªa sus servicios para realizar transferencias de dinero o financiar operaciones. Eso s¨ª, para unos clientes muy particulares: organizaciones criminales, en su mayor¨ªa dedicadas al narcotr¨¢fico. La Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil ha detenido a tres ciudadanos de origen ruso, filipino y kazajo, todos ellos nacionalizados alemanes, que hab¨ªan creado desde M¨¢laga un complejo entramado financiero que lleg¨® a mover en ...

No ten¨ªan sucursales ni se anunciaban, pero funcionaban pr¨¢cticamente como un banco que ofrec¨ªa sus servicios para realizar transferencias de dinero o financiar operaciones. Eso s¨ª, para unos clientes muy particulares: organizaciones criminales, en su mayor¨ªa dedicadas al narcotr¨¢fico. La Unidad Central Operativa (UCO) de la Guardia Civil ha detenido a tres ciudadanos de origen ruso, filipino y kazajo, todos ellos nacionalizados alemanes, que hab¨ªan creado desde M¨¢laga un complejo entramado financiero que lleg¨® a mover en un solo d¨ªa 5 millones de euros procedentes de otros grupos delictivos. La trama cobraba a estos por sus servicios un porcentaje que pod¨ªa llegar hasta el 5% del importe, en funci¨®n del riesgo de la operaci¨®n, la cantidad y la confianza que les generase el cliente. Este ¡°banco paralelo¡± al circuito legal, como lo describen los investigadores, operaba principalmente en Espa?a y Alemania, pero se investiga si ten¨ªa conexiones con otros pa¨ªses, principalmente Turqu¨ªa y Dubai.

La Operaci¨®n Razmennik (¡±cambista¡± en ruso, bautizada as¨ª porque el presunto cabecilla de la trama era originario de Rusia) se inici¨® a principios de a?os dentro de las investigaciones abiertas por el Departamento de Delincuencia Econ¨®mica de UCO para localizar estructuras financieras utilizadas por las organizaciones delictivas, en notable auge en los dos ¨²ltimos a?os, seg¨²n destacan fuentes de la Guardia Civil. Una de esas gestiones policiales permiti¨® detectar la presencia en la provincia de M¨¢laga de los ahora arrestados, todos ellos buscados por la justicia alemana desde 2020 por blanqueo y narcotr¨¢fico, a los que en un primer momento se les consider¨® simples intermediarios de una organizaci¨®n mayor. Sin embargo, posteriormente se comprob¨® que eran los supuestos m¨¢ximos responsables de uno de estos bancos para criminales.

Las pesquisas, en las que ha colaborado la Oficina Federal de la Polic¨ªa Criminal (BKA) de Alemania y la agencia policial de la UE Europol, revel¨® que la trama ofrec¨ªa a otras organizaciones criminales canalizar de forma discreta y segura grandes cantidades de dinero en efectivo tanto para su lavado como para financiar operaciones de compra de droga o de tr¨¢fico de armas en Espa?a y en otros pa¨ªses europeos. Para ambos tipos de transacciones, la trama utilizaba el sistema conocido como ¡°de compensaci¨®n¡±, que permite mover el dinero sin desplazarlo f¨ªsicamente, lo que evita riesgos y, adem¨¢s, no deja rastro.

Los contactos entre la trama y sus clientes se hac¨ªa siempre mediante aplicaciones de mensajer¨ªa instant¨¢nea que encriptan autom¨¢ticamente los mensajes. En ese intercambio, se fijaban la cantidad, las condiciones y el lugar de entrega. Luego, un integrante de la trama acud¨ªa al punto acordado, habitualmente zonas poco concurridas como descampados o callejones de la provincia de M¨¢laga. Una vez all¨ª, y tras identificarse mutuamente mediante un c¨®digo ¨Da veces comprobaban que ambos ten¨ªa la misma foto del sitio elegido para la cita y que la red hab¨ªa enviado al cliente por mensaje de m¨®vil¨D, la transacci¨®n se hac¨ªa en cuesti¨®n de segundos con el dinero oculto en simples bolsas de pl¨¢stico. ¡°No se paraban a contar el dinero. La confianza entre la trama y sus clientes era clave para el funcionamiento del sistema¡±, destacan fuentes cercanas a la investigaci¨®n. Estas a?aden que el sistema ten¨ªa ¡°un dinamismo brutal; estaban constantemente operando¡±.

Durante los seguimientos, los agentes constataron que los tres detenidos adoptaban importantes medidas de seguridad. Para dormir, utilizaban habitualmente alojamientos tur¨ªsticos que alquilaban para pocas noches e, incluso, solo una. Para ello, aprovechaban portales de internet especializados en este tipo de reservas y se identificaban con los documentos b¨²lgaros y alemanes falsos de los que dispon¨ªan. ¡°En los cinco d¨ªas previos a su arresto, durmieron en cinco sitios diferentes¡±, ponen como ejemplo fuentes de la Guardia Civil. Para garantizar esa movilidad, llevaban poco equipaje ¨D¡°lo que les entraba en una mochila¡±¨D, en el que, sin embargo, nunca faltaba equipos inform¨¢ticos y tel¨¦fonos m¨®viles de ¨²ltima generaci¨®n. ¡°Los veh¨ªculos en los que se mov¨ªan tambi¨¦n eran de alquiler y los cambiaban casi a diario¡±, a?aden estas fuentes, que recalcan que eso no les imped¨ªa disfrutar de un alto nivel de vida que inclu¨ªa acudir a restaurantes de lujo.

En el momento de las detenciones ¨Drealizadas el pasado abril, aunque el Ministerio del Interior no ha informado hasta este jueves¨D, a los tres presuntos integrantes de la red se les intervino algo m¨¢s de 100.000 euros en efectivo, as¨ª como m¨¢quinas para contar el dinero, equipos inform¨¢ticos y de telefon¨ªa, y documentaci¨®n tanto en soporte inform¨¢tico como en papel. Seg¨²n fuentes cercanas a la investigaci¨®n, entre esta ¨²ltima figuran anotaciones con parte de las transacciones econ¨®micas que la trama ejecutaba, entre ellas los 5 millones de euros que este banco paralelo lleg¨® a mover en un solo d¨ªa para facilitar su blanqueo a una organizaci¨®n criminal que hab¨ªa acudido a ella como cliente. Por ese ¨²nico movimiento se hab¨ªan embolsado 250.000 euros.