La SEC multa con cuatro millones al Santander por el uso indebido de Whatsapp por sus banqueros

Santander US Capital Markets, la filial de banca de inversi¨®n del Banco Santander en Estados Unidos, est¨¢ en el grupo de las ¨²ltimas entidades multadas por la Comisi¨®n de Valores y Bolsa (la SEC) por el uso indebido de aplicaciones de mensajer¨ªa como Whatsapp entre sus banqueros para tratar negocios. El supervisor le ha impuesto una multa de cuatro millones de d¨®lares (3,9 millones de euros), la segunda m¨¢s baja de las que ha anunciado este lunes. En la graduaci¨®n de la sanci¨®n, pactada con la entidad, ha ayudado la colaboraci¨®n del banco con las autoridades. El Santander se compromete adem¨¢s a emprender una auditor¨ªa interna y tomar medidas preventivas para que las comunicaciones queden debidamente registradas.

La ley estadounidense obliga desde hace casi un siglo a los empleados de las entidades que negocian con valores a dejar constancia de sus comunicaciones, lo cual previene el uso de informaci¨®n privilegiada y de manipulaci¨®n de cotizaciones y tambi¨¦n facilita las investigaciones posteriores. Los bancos tienen establecidos mecanismos estrictos de grabaci¨®n de llamadas, registro de correos electr¨®nicos y otras medidas similares en cumplimiento de una regla que la SEC califica de ¡°sacrosanta¡±, pero que los empleados de muchas entidades financieras empezaron a saltarse con el uso de sus dispositivos personales y aplicaciones de mensajer¨ªa como Whatsapp y otras.

Los supervisores llevan a?os persiguiendo esas pr¨¢cticas e impusieron multas ejemplares de m¨¢s de 2.000 millones a los gigantes de Wall Street en 2022. El Santander revel¨® hace unos meses que estaba siendo investigado por el mismo motivo, pero en su caso la sanci¨®n ha sido muy peque?a. Forma parte de un grupo de ocho multas por un total de 63,1 millones de d¨®lares anunciadas este lunes por la SEC. De ellas, las mayores son para Blackstone (12 millones de d¨®lares); Kohlberg Kravis Roberts (11 millones de d¨®lares), y Charles Schwab (10 millones de d¨®lares). Les siguen Apollo Capital Management, Carlyle y TPG Capital Advisors, con multas de 8,5 millones de d¨®lares cada uno. La menos es para PJT Partners (600.000 d¨®lares), que denunci¨® por s¨ª misma la violaci¨®n de las normas.

El grupo que preside Ana Bot¨ªn ya hab¨ªa advertido de que Santander US Capital Markets (SanCap) estaba siendo investigado por esa pr¨¢ctica en las cuentas trimestrales de Santander USA Holdings, su cabecera en Estados Unidos. SanCap es fruto de la fusi¨®n en 2023 de la banca de inversi¨®n que se canalizaba a trav¨¦s de Santander Investment Securities y de Amherst Pierpont, el br¨®ker de renta fija que compr¨® en 2022.

El expediente del Santander explica que, en septiembre de 2021, el personal de la SEC comenz¨® a investigar si los agentes de bolsa estaban reteniendo adecuadamente los mensajes relacionados con la empresa enviados y recibidos en dispositivos personales. SanCap cooper¨® con la investigaci¨®n, entrevistando voluntariamente a una muestra de personal directivo y recopilando y revisando los mensajes encontrados en sus dispositivos personales. Entre ellos se encontraban altos ejecutivos y directores generales, incluido el personal directivo.

La investigaci¨®n de la SEC descubri¨® comunicaciones irregulares en varios niveles superiores de la entidad. Casi todo el personal seleccionado hab¨ªa participado en al menos alg¨²n nivel de comunicaciones fuera de los canales en que quedan registradas las comunicaciones. Esas comunicaciones eran con otros empleados, clientes y otros participantes del mercado de valores. Algunos de esos mensajes afectaban al negocio de intermediaci¨®n de la firma.

Por ejemplo, un directivo intercambi¨® mensajes relacionados con el negocio de intermediaci¨®n y negociaci¨®n con al menos cuatro colegas, tres de los cuales estaban supervisados por el propio directivo y eran jefes de otros grupos. Otro alto directivo y jefe de un grupo intercambi¨® mensajes relacionados con el negocio con al menos diez colegas, cinco de los cuales estaban supervisados por dicho directivo; siete clientes, inversores u otros participantes en el mercado, y al menos cinco personas de otra entidad financiera. Adem¨¢s, un especialista en productos intercambi¨® mensajes de negocio con al menos dos colegas.

La filial de banca de inversi¨®n del Santander en Estados Unidos cooper¨® con el supervisor. Inici¨® una revisi¨®n interna sobre el posible uso de comunicaciones no registradas e inform¨® a la SEC de las conclusiones de la revisi¨®n. Adem¨¢s, mejor¨® sus pol¨ªticas y procedimientos, aument¨® la formaci¨®n sobre el uso de m¨¦todos de comunicaci¨®n aprobados, incluidos los dispositivos personales, y comenz¨® a implementar cambios significativos en la tecnolog¨ªa disponible para el personal, seg¨²n se indica en su expediente.

La entidad, adem¨¢s, se ha comprometido a llevar a cabo una profunda auditor¨ªa interna o auditor¨ªas independientes. Implicar¨¢ una revisi¨®n exhaustiva de las pol¨ªticas y procedimientos de supervisi¨®n, cumplimiento y de otro tipo dise?ados para garantizar que sus comunicaciones electr¨®nicas, incluidas las realizadas con dispositivos electr¨®nicos personales como los tel¨¦fonos m¨®viles se conservan de conformidad con los requisitos de las leyes federales sobre valores. El banco tambi¨¦n dar¨¢ formaci¨®n al respecto a sus empleados, que tendr¨¢n que certificar trimestralmente que cumplen con los requisitos. Adem¨¢s, establecer¨¢ un programa de vigilancia sobre sus empleados para garantizar el cumplimiento, entre otras medidas. El banco tendr¨¢ que conservar durante seis a?os las comunicaciones.