Un camarero de discoteca robaba a los clientes los n¨²meros de sus tarjetas de cr¨¦dito

Cuando, gin tonic en mano, alguno de los clientes de una gran discoteca de Madrid se dispon¨ªa a pagar su copa, el camarero aprovechaba para almacenar toda la informaci¨®n de su tarjeta de cr¨¦dito usando un lector. Despu¨¦s, entregaba la numeraci¨®n a una banda que la falsificaba y comenzaba de inmediato a hacer operaciones. La organizaci¨®n internacional con la que colaboraba el camarero, desmantelada hoy por la Polic¨ªa Nacional, ha podido estafar m¨¢s de 2.500.000 euros durante los ¨²ltimos a?os gracias a la ayuda de numerosos comercios y establecimientos y comprando informaci¨®n de tarjetas de cr¨¦dito en el mercado negro. El l¨ªder de la banda, nigeriano, llevaba en Espa?a m¨¢s de 10 sin trabajar y conduc¨ªa un lujoso Audi TT. Ahora est¨¢ en prisi¨®n preventiva junto con tres cabecillas m¨¢s de la red. Otros dos han salido bajo fianza de 12.000 euros.

Ha habido en total 18 detenidos, nueve ellos espa?oles y el resto de distintas nacionalidades, acusados de volcar informaci¨®n de tarjetas de cr¨¦dito de terceros sobre tarjetas blancas, m¨¦todo conocido con el nombre de carding. Este tipo de estafas se est¨¢ extendiendo por nuestro pa¨ªs en los ¨²ltimos a?os. A nivel internacional se calcula que el 0,06% de las transacciones realizadas con tarjetas de cr¨¦dito se hacen con instrumentos de pago falsos, lo que supone mover miles de millones de euros de forma fraudulenta.

El grupo consegu¨ªa numeraciones de tarjetas a trav¨¦s de dos v¨ªas. Por un lado ten¨ªan una amplia red de colaboradores como el camarero de la discoteca. La polic¨ªa ha detectado que en algunos restaurantes y en clubes de alterne tambi¨¦n se robaba informaci¨®n a los clientes cuando iban a pagar.

Por otro lado, el grupo compraba datos en el mercado negro del fraude de tarjetas. El lugarteniente del jefe de la banda, un espa?ol, daba el dinero al proveedor, un rumano que compraba datos a hackers de Ucrania. Les enviaba el dinero a trav¨¦s de Western Union y la contraparte ucraniana, que consegu¨ªa la informaci¨®n a trav¨¦s de ataques inform¨¢ticos a comercios y a bancos, mandaba las numeraciones por correo electr¨®nico. Despu¨¦s, un falsificador espa?ol fabricaba las tarjetas nuevas. Las operaciones se hac¨ªan en comercios "amigos" que les ayudaban a sacar dinero. La polic¨ªa calcula que puede haber m¨¢s de 20 establecimientos involucrados.

Los investigadores creen que la banda compraba tambi¨¦n datos de tarjetas en foros de Internet dedicados al mercado negro en los que se pueden conseguir datos de una American Express por unos 400 euros y los de una Visa Platino por 300. La organizaci¨®n dispon¨ªa de contactos e infraestructura para adquirir datos bancarios y volcarlos en menos de seis horas. Para blanquear el dinero, sus integrantes hab¨ªan creado distintas empresas fantasma con sedes en Espa?a y Venezuela.

La Polic¨ªa ha intervenido diverso material: dos grabadores de tarjetas, 60 falsificaciones, dispositivos inform¨¢ticos, una pistola de balines, una placa de polic¨ªa, dos grilletes, varias joyas y dos veh¨ªculos de alta gama.