Golpe global a las ¡®mulas del dinero¡¯: 2.469 detenidos por ayudar al blanqueo a cambio de una comisi¨®n

Una mula es una mula, aunque sea de dinero. Al final, es un esp¨¦cimen que carga lo que otros ponen sobre sus lomos, sea dinero negro, drogas... Contrariamente a la fuerte mula animal, la mula humana es el eslab¨®n d¨¦bil de la cadena de lavado de dinero, una pantalla barata para quienes de verdad mueven la pasta. Una muestra: las polic¨ªas de 25 pa¨ªses han detenido en una operaci¨®n global a 2.469 money mules (mulas de dinero) y han identificado a 8.755 de estas personas que hab¨ªan puesto sus cuentas bancarias a disposici¨®n de bandas internacionales de delincuentes para que estas moviesen sin dar la cara sus beneficios delictivos del phishing, pharming, malware espec¨ªfico, fraude del CEO, cartas nigerianas u otros. La polic¨ªa ha lanzado una campa?a mundial, bajo el lema ¡°no seas mula¡±, para evitar que los delincuentes ¡°embauquen a inocentes¡±, a los que buscan entre quienes pasan una mala situaci¨®n econ¨®mica con ofertas de trabajo falsas pero sin requisitos.

La ¡°llamada acci¨®n global contra el blanqueo de capitales a trav¨¦s de mulas de dinero¡± ha concluido este martes. Un total de 25 pa¨ªses han participado en la acci¨®n, en la que ha colaborado la Federaci¨®n Bancaria Europea. En total, han sido identificadas 8.755 ¡°mulas de dinero¡±, 222 reclutadores, 4.089 transacciones fraudulentas, con las que se han evitado, adem¨¢s, p¨¦rdidas por valor de 17,5 millones de euros, seg¨²n la polic¨ªa. De todos ellos, han sido detenidas 2.459 mulas.

La mula es el puente para recibir y transferir dinero entre cuentas bancarias, alguna de las cuales est¨¢ a su nombre, por lo que es el primer identificado; a la vez, ¡°las organizaciones delincuenciales acceden a los fondos procedentes de la actividad il¨ªcita, sin riesgo inicial de ser identificadas¡±, aclara la polic¨ªa. Por eso el n¨²mero de mulas identificadas (casi 9.000) es 40 veces superior al de reclutadores (solo 222).

La captaci¨®n es sencilla, especialmente entre personas que est¨¢n en serias dificultades econ¨®micas. El contacto directo o el correo electr¨®nico son las dos principales v¨ªas de captaci¨®n, aunque los malos recurren con mayor frecuencia a las redes sociales ¡°para reclutar nuevos c¨®mplices a trav¨¦s de anuncios de ofertas de trabajo falsas¡± en las que, sin apenas requisitos, se ofrecen ¡°suculentas comisiones, ¨²nicamente por poner a disposici¨®n de los delincuentes una o varias cuentas bancarias a las que transferir los fondos il¨ªcitos¡±.

La polic¨ªa, no obstante, sabe que la mula algo sabe. No mucho, pero lo justo para tener conciencia del delito. Los investigadores lo dicen as¨ª: ¡°Las multas participan, con distinto grado de conocimiento, de la din¨¢mica delictiva ejecutada por la organizaci¨®n criminal, siendo responsables, en muchos de los caos de un delito de blanqueo de capitales¡±.

En Espa?a han ca¨ªdo 52 personas, las ¨²ltimas relacionadas con un ¡°fraude del CEO¡±, una estafa tecnol¨®gica cuyo objetivo es enga?ar a los empleados de la administraci¨®n autorizados para emitir pagos tanto en PYMES como en grandes empresas. Los delincuentes suplantan su identidad mediante un correo electr¨®nico, interponi¨¦ndose en las negociaciones entre diferentes empresas. Quince personas fueron arrestadas en esta operaci¨®n, en el que el dinero se pagaba en una cuenta a nombre de una persona que prestaba sus datos para abrir cuentas bancarias al servicio de los estafadores.

Las pesquisas, que han involucrado a polic¨ªas de 21 pa¨ªses europeos, Estados Unidos, Colombia, Australia, Singapur y Hong Kong han con llevado a detenci¨®n de las 2.459 personas ya dichas en el curso de las 1.648 investigaciones ejecutadas alrededor del mundo, 18 de ellas en Espa?a. La operaci¨®n ha permitido arrojar luz ¡°sobre la utilizaci¨®n de las mulas para un amplio espectro de estafas como las basadas en el intercambio de tarjetas SIM, la suplantaci¨®n de identidad y el phishing, entre otras¡±, asegura la polic¨ªa espa?ola en una nota de prensa.

Lo normal es que el dinero negro parta de un pa¨ªs, que venga de la cuenta bancaria de una v¨ªctima que est¨¢ en otro pa¨ªs distinto, pase por la cartilla de una mula que est¨¢ en un tercer estado, para acabar en otra cuenta, tras saltos varios, donde los estafadores pueden disponer del dinero blanqueado.