Falsos br¨®keres sin escr¨²pulos que se r¨ªen de sus v¨ªctimas: la estafa de supuestas inversiones que arruina a peque?os ahorradores

El tel¨¦fono se levanta en una oficina decorada con alfombras rojas, molduras de estilo griego, imitaciones de bustos cl¨¢sicos, pomposas l¨¢mparas y cristaleras. En la entrada, un pretencioso logotipo de un le¨®n enmarcado por su cabellera. El que descuelga el tel¨¦fono es un veintea?ero que nunca lleg¨® a acabar los estudios de educaci¨®n secundaria. Sin embargo, le asegura a su interlocutor que tiene un ¡°m¨¢ster en ciencias econ¨®micas y matem¨¢ticas exactas¡±. Se trata de una de las cientos de llamadas que har¨¢ en su jornada laboral dedicada a atrapar a peque?os ahorradores para inversiones falsas que acabar¨¢n por hacerle perder todo su dinero. A su alrededor, una docena de chicos de la misma edad con ansias de dinero f¨¢cil mantienen una actividad fren¨¦tica en este chiringuito financiero ubicado en el centro de Madrid. A la cabeza del tinglado, un nombre que figura en los registros policiales, acusado de estafas como esta desde 2007. Se trata de L., un vecino de Pozuelo de Alarc¨®n de 50 a?os con una fachada de emprendedor intachable.

El jefe de todo y su ej¨¦rcito de captadores han sido detenidos recientemente por la polic¨ªa por un delito cada vez m¨¢s frecuente: el de las estafas a trav¨¦s de chiringuitos financieros. ?l empez¨® hace 16 a?os como uno m¨¢s de esos comerciales que levantan el tel¨¦fono en busca de v¨ªctimas de la ma?ana a la noche y ha acabado dirigiendo las operaciones, seg¨²n las investigaciones del Grupo IX de la Udef de la Brigada Provincial de Polic¨ªa Judicial de Madrid. ¡°?l y su mujer se mezclan con gente de mucho dinero, ellos viven de eso, de su imagen y su estatus. Al matrimonio le encantan los viajes, hemos contabilizado que han gastado 120.000 euros en 11 meses solo en las reservas de avi¨®n y de hotel, sin incluir todo lo que gastaban en las estancias. Croacia, Abu Dabi, la costa italiana, Suecia, Islas Canarias, dos viajes al Caribe...¡±, explican fuentes policiales. Este verano ser¨¢ menos movido, porque el juzgado les ha impuesto la orden de acudir a firmar dos veces por semana.

El modus operandi de este tipo de organizaciones es relativamente sencillo. Los clientes deb¨ªan descargarse una aplicaci¨®n m¨®vil de inversiones en la que los falsos br¨®keres les indicaban las operaciones que deb¨ªan llevar a cabo. Esos movimientos solo ocurr¨ªan en la pantalla del estafado, porque nunca se trasladaba a la realidad, pero el supuesto cliente pod¨ªa ver la evoluci¨®n de sus inversiones en tiempo real. En realidad, el dinero estaba depositado en una cuenta en el extranjero. Durante un breve periodo de tiempo, los falsos br¨®keres hac¨ªan a los usuarios colocar todo su capital en decenas de inversiones al mismo tiempo en operaciones muy arriesgadas. El resultado que el estafado ve¨ªa en su m¨®vil es que acababa perdiendo todo su dinero en la bolsa. En ese momento los cabecillas del entramado se repart¨ªan el bot¨ªn y daban una comisi¨®n a los escalafones m¨¢s bajos del entramado.

Los chiringuitos financieros son empresas que no cuentan con autorizaci¨®n para prestar su servicio en Espa?a y que operan con falsos br¨®keres. La Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha alertado del preocupante aumento de este tipo de organizaciones criminales que se aprovechan, sobre todo, de peque?os ahorradores. En 2022, la CNMV denunci¨® la existencia de 2.083 chiringuitos financieros, un 31% m¨¢s que el a?o anterior. ¡°El centro de Madrid est¨¢ lleno de oficinas como esta, que se montan para dar impresi¨®n de m¨¢s fiabilidad. A los clientes les ense?aban las instalaciones para que se confiaran m¨¢s¡±, explica el inspector jefe. Cuando alguna de las v¨ªctimas insist¨ªa en retirar su dinero, la convenc¨ªan de no hacerlo poni¨¦ndole en contacto con un supuesto br¨®ker, que contaba que hab¨ªa trabajado en el Banco de Espa?a y solo manejaba carteras de millones de euros. ¡°Pero como favor, iba a asumir la cuenta del cliente enfadado¡±, apunta el inspector jefe.

Al cabecilla lo detuvieron cuando se encontraba en su chalet de Pozuelo desayunando un caf¨¦ con una tostada. A su mujer, a la que tambi¨¦n consideran parte del entramado, cuando regresaba de dejar a sus hijos en el elitista colegio privado en el que estudian. ¡°Ahora, ?qui¨¦n nos va a invitar a los cumplea?os infantiles?¡±, se pregunt¨® cuando le pon¨ªan las esposas. ¡°El jefe de todo tiene dos caras, con nosotros se muestra educado y con esa imagen de empresario, nos asegura que quiere facilitarnos toda la documentaci¨®n. Pero tenemos informaci¨®n de que tiene una cara oculta, en la que amenaza y se enfada enormemente cuando un cliente quiere retirar el dinero antes de que ellos puedan qued¨¢rselo¡±, apunta el investigador que ha dirigido las pesquisas.

Los captadores eran los que contactaban primero con las v¨ªctimas a partir de bases de datos a las que hab¨ªan accedido de forma ilegal. Cuando el interlocutor se mostraba interesado, pasaba a manos de los informadores, supuestos br¨®keres que acosaban a los que hab¨ªan picado el anzuelo diariamente y de forma amenazante para que aportaran m¨¢s y m¨¢s dinero. ¡°Vamos a invertir en plata, quieras o no¡±, se escucha en una conversaci¨®n telef¨®nica entre uno de los detenidos y un taxista. En lo m¨¢s alto, L. que manten¨ªa un acuerdo con otros presuntos estafadores de Chipre, que eran los que recib¨ªan realmente el dinero supuestamente invertido para despu¨¦s dividirlo a partes iguales. El l¨ªder escuchaba muchas de las conversaciones con las v¨ªctimas para corregir a sus subordinados y mejorar el enga?o. ¡°Esto es como el casino, haced que tenga todas las fichas invertidas y acabar¨¢ perdiendo todo¡±, les explicaba a sus soldados financieros.

Junto al cabecilla, en Espa?a han sido detenidos 22 miembros del entramado y se han contabilizado, al menos, 30 v¨ªctimas. Algunas de ellas son reincidentes sin saberlo. Hab¨ªan ca¨ªdo en las garras de alguno de los investigados hace a?os sin saber que las inversiones que hab¨ªan hecho eran fraudulentas y en esta ocasi¨®n volvieron a contactar con ellas para desplumarlos todav¨ªa m¨¢s. ¡°Hay un hombre que en 2008 perdi¨® 250.000 euros en lo que ¨¦l crey¨® que fueron operaciones de bolsa que salieron mal. Esta vez ha perdido 30.000 y ha tenido que pedir cr¨¦ditos al banco para, ¨¦l cre¨ªa, comprar m¨¢s acciones¡±, explica el inspector jefe. La polic¨ªa ha intervenido cuentas con m¨¢s de un mill¨®n de euros y se ha decretado el embargo de 13 inmuebles por valor de cinco millones.

La parte m¨¢s sangrante de la estafa, es la burla a las v¨ªctimas. Los que actuaban como comerciales llegaban al punto de re¨ªrse de ellos cuando estos les llamaban desesperados por haber visto c¨®mo sus ahorros de tantos a?os se esfumaban. ¡°Los comerciales son chavales, casi todos del mismo barrio que iban anim¨¢ndose a unirse los unos a los otros. Uno le dice a otro que ese ¨²ltimo mes se ha llevado 10.000 euros en comisiones, eso es lo que quieren, dinero f¨¢cil. En las intervenciones telef¨®nicas nunca les vimos mostrar arrepentimiento o pena por sus v¨ªctimas¡±, explica el inspector jefe. Ninguno tiene formaci¨®n econ¨®mica, tan solo recib¨ªan en el momento de entrar en la organizaci¨®n un guion con lo que ten¨ªan que repetir y ellos mismos iban aprendiendo t¨¦rminos financieros con los que impresionar a sus clientes. Toda operaci¨®n policial tiene sorpresas. En este caso, encontraron en el registro de la vivienda de uno de los detenidos una plantaci¨®n de marihuana.

Suscr¨ªbete aqu¨ª a nuestra newsletter diaria sobre Madrid.