Un sistema para perseguir el dinero de Al Qaeda

SWIFT son las siglas en ingl¨¦s de la Sociedad de Telecomunicaciones Financieras Interbancarias Mundiales, que ha creado una plataforma de comunicaci¨®n privada que permite a las entidades financieras intercambiarse informaci¨®n y que se utiliza b¨¢sicamente para las transferencias de fondos.

Millones de mensajes. La compa?¨ªa tiene su sede en B¨¦lgica, pero cuenta con oficinas en los principales centros financieros del mundo. La sociedad -es una cooperativa propiedad de sus miembros- fue creada en 1973 -hasta entonces los bancos se comunicaban v¨ªa t¨¦lex, de una forma no muy segura- y presta sus servicios a m¨¢s de 8.300 bancos, instituciones de valores y clientes corporativos de m¨¢s de 208 pa¨ªses. A trav¨¦s de la red SWIFT se gestionan diariamente 11 millones de mensajes de movimientos internacionales de dinero.

Un mero transmisor. La red no posee fondos ni gestiona cuentas en nombre de los clientes, ni almacena informaci¨®n de forma permanente. El objetivo es proporcionar a los bancos una plataforma de comunicaci¨®n privada y segura para intercambiar informaci¨®n.

C¨®digo internacional. Uno de los est¨¢ndares que cre¨® esta sociedad fue el c¨®digo BIC (bank identification code), que permite identificar al banco que realiza o recibe la transferencia. Este c¨®digo est¨¢ formado con hasta 11 caracteres que indican la sucursal, la localidad y el pa¨ªs en el que est¨¢ la entidad.

Instrumento antiterrorista. A partir del ataque terrorista del 11 de septiembre de 2001, el Gobierno de Estados Unidos utiliz¨® el nuevo Programa de Rastreo de la Financiaci¨®n del Terrorismo para forzar a la sucursal de SWIFT en Estados Unidos a que permitiera a los funcionarios norteamericanos el acceso a todas las transacciones bancarias para ayudar en la lucha contra el terrorismo y buscar movimientos de dinero de las redes de Al Qaeda y grupos similares. En la sucursal de Estados Unidos se reflejaba la informaci¨®n gestionada en B¨¦lgica. Los hechos fueron descubiertos por The New York Times.

Regulaci¨®n en Europa. Para regularizar la situaci¨®n, el 30 de noviembre de 2009, el d¨ªa antes de que entrara en vigor el Tratado de Lisboa que confiere m¨¢s poderes al Parlamento, el Consejo de la UE alcanz¨® un acuerdo provisional de nueve meses (entre el 1 de febrero y el 31 de octubre de 2010) que permit¨ªa a las autoridades estadounidenses un amplio acceso a los datos bancarios gestionados por SWIFT. Sin embargo, SWIFT no quiso arriesgarse a aplicar el acuerdo y rechaz¨® facilitar este acceso a la informaci¨®n hasta que el Parlamento Europeo se pronuncie. Ayer la Comisi¨®n de Libertades Civiles del Parlamento Europeo vot¨® en contra de facilitar estos datos a Estados Unidos. La votaci¨®n definitiva del pleno est¨¢ prevista para el 10 de febrero.