HSBC pagar¨¢ la mayor multa en EE UU por lavado de dinero

HSBC pagar¨¢ la mayor sanci¨®n impuesta jam¨¢s a un grupo financiero por su permisividad con criminales de todo el planeta que empleaban sus servicios bancarios para lavar dinero del narcotr¨¢fico mexicano, burlar el embargo econ¨®mico estadounidense a Ir¨¢n o financiar operaciones terroristas isl¨¢micas a trav¨¦s de instituciones financieras en Arabia Saud¨ª.

Para evitar males mayores ¨Ccomo la desestabilizaci¨®n del sistema financiero global-, las autoridades norteamericanas decidieron no presentar cargos criminales e imponer a cambio una multa al banco internacional con sede en Londres. El departamento de Justicia, a trav¨¦s de su sede en Nueva York ¨Cdonde fueron presentados los cargos ya que es desde esa ciudad donde opera el banco en EEUU-, anunci¨® este martes la decisi¨®n y cifr¨® en 1.900 millones de d¨®lares (1.460 millones de euros) la sanci¨®n. Los documentos en poder de un juzgado federal de Brooklyn recog¨ªan tambi¨¦n denuncias contra el banco por violar leyes que sancionaban hacer negocios con Libia, Sud¨¢n, Burma y Cuba.

¡°Aceptamos la responsabilidad por nuestros errores pasados. Hemos dicho que lamentamos profundamente haberlos cometido y lo volvemos a repetir. El HSBC de hoy es una organizaci¨®n fundamentalmente diferente de aquella que cometi¨® esos fallos¡±, declar¨® este martes el m¨¢ximo responsable ejecutivo del banco, Stuart Gulliver. ¡°Durante los dos ¨²ltimos a?os, bajo un nuevo liderazgo, hemos dado pasos concretos para corregir lo que se hizo mal y participar de forma activa con las autoridades gubernamentales en sacar los errores a la luz y resolverlos¡±, finaliz¨® Gulliver. Del monto total de la multa, 1.300 millones de d¨®lares corresponden a un acuerdo con el Ejecutivo norteamericano, para evitar cargos criminales. Otros 600 millones ir¨¢n destinados a pagar una sanci¨®n por la v¨ªa civil.

El anuncio de este martes en Nueva York es la culminaci¨®n de una investigaci¨®n abierta a principios de a?o por el Departamento de Justicia, a la que se sum¨® en verano un informe del Senado de EEUU que acusaba a la direcci¨®n de HSBC de no haber tomado las medidas necesarias a pesar de tener indicios m¨¢s que razonables de que sus cuentas estaban siendo empleadas por narcotraficantes mexicanos para trasladar fondos a EEUU. En el caso de los c¨¢rteles de la droga, el banco enviaba desde M¨¦xico miles de millones de d¨®lares en met¨¢lico ¨Cpor carretera o avi¨®n- a EEUU. Tan s¨®lo en 2008, el banco ¡®lav¨®¡¯ un total de 4.000 millones de d¨®lares. La filial mexicana tiene adem¨¢s 50.000 cuentas y fondos de unos 2.100 millones de d¨®lares en las islas Caim¨¢n, a pesar de que no tiene ni oficinas ni empleados en ese archipi¨¦lago, considerado un paraiso fiscal.

En el caso de Ir¨¢n, diversas filiales de HSBC burlaron la prohibici¨®n gubernamental de EEUU de hacer negocios con determinados clientes iran¨ªes borrando los registros que reflejaban de d¨®nde proced¨ªa el dinero. Una auditor¨ªa interna prob¨® que entre 2001 y 2007 hubo 28.000 operaciones bancarias de esa ¨ªndole, consideradas ¡°pagos encubiertos¡± por el subcomit¨¦ del Senado que investig¨® el lavado de dinero de HSBC.

La lucha contra el lavado de dinero por parte de los bancos se ha convertido en una de las prioridades de las autoridades estadounidenses. Desde 2009, Credit Suisse, Barclays, Lloyds e ING han pagado grandes multas relacionadas con acusaciones de que operaron con dinero de personas u organizaciones que figuraban en la lista de pa¨ªses sancionados por EEUU.

Cuatro a?os despu¨¦s de que el colapso de Lehman Brothers pusiera en jaque al sistema financiero internacional, los reguladores siguen temiendo que una sola instituci¨®n pueda poner en peligro la recuperaci¨®n de la econom¨ªa, como podr¨ªa haber sucedido de haber imputado a HSBC, una de las m¨¢s grandes organizaciones de servicios bancarios y financieros del mundo, con 10.000 oficinas en 82 pa¨ªses y m¨¢s de 267.000 empleados.