La estafa de la moneda virtual espa?ola alcanza a 78 pa¨ªses
La divisa inventada por el valenciano Ram¨ªrez Marco atrap¨® a inversores de Azerbaiy¨¢n, Burkina Faso y Jap¨®n
De M¨¦xico a Madagascar. La promesa de fortuna expr¨¦s de Jos¨¦ Manuel Ram¨ªrez Marco -padre del unete, una moneda virtual que deriv¨® en una colosal estafa piramidal- desembarc¨® en 78 pa¨ªses. El inventor de la divisa recaud¨® en un a?o y medio un total 20,7 millones de euros en Italia, 12 en Espa?a, tres en Estados Unidos y dos en Per¨², seg¨²n un informe de la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal (UDEF) al que ha tenido acceso EL PA?S. Ram¨ªrez, que est¨¢ imputado por estafa y blanqueo de capitales, promet¨ªa un beneficio anual del 188 %.
El reguero de damnificados por este valenciano de 42 a?os suma 22.000 ahorradores y se extiende por Rep¨²blica Dominicana, Indonesia, Rep¨²blica del Congo, Azerbaiy¨¢n, Burkina Faso, Jap¨®n o Canad¨¢, seg¨²n el informe. Las v¨ªctimas eran captadas por internet por este supuesto emprendedor que, antes de convertirse en gur¨² digital, se responsabiliz¨® del guardarropa de la discoteca Piper¡¯s de Torremolinos (M¨¢laga).
As¨ª funcionaba el timo
Para conseguir un beneficio anual del 188 %, los clientes de la moneda virtual unete deb¨ªan pagar un m¨ªnimo de 60 euros al mes por entrar en un sistema que promet¨ªa cobrar miles de euros a cambio de copiar y pegar anuncios en las redes sociales. Una labor de tan solo 10 minutos diarios que no requer¨ªa pericia inform¨¢tica. Y un sinsentido, ya que no produc¨ªa ninguna actividad econ¨®mica.
La trama se compromet¨ªa a abonar los supuestos beneficios del trabajo en Internet de sus clientes en unetes, una moneda que ¨Cen teor¨ªa- equival¨ªa a un d¨®lar, pero que en la pr¨¢ctica carec¨ªa de valor. El esquema deriv¨® en una colosal pir¨¢mide financiera, en un modelo Ponzi, como el que levant¨® hasta 2008 en Wall Street el financiero Bernard Madoff.
La red de Jos¨¦ Manuel Ram¨ªrez Marco captaba a sus clientes a trav¨¦s de charlas multitudinarias en hoteles y v¨ªdeos colgados en la red.
Italia encabeza la n¨®mina de v¨ªctimas (46 %), seguida de Espa?a (26 %), Estados Unidos (7 %), Per¨² (4 %) o Colombia (3 %). En los cuatro primeros pa¨ªses, cada cliente deposit¨® de media 6.000 euros.
La UDEF se?ala que la madeja de cuentas bancarias de Ram¨ªrez recibi¨® hasta septiembre de 2014 un total de 7.419 ingresos por valor de 48 millones de euros. Los afectados solo han recuperado ocho millones.
Ram¨ªrez entr¨® en prisi¨®n provisional en octubre de 2015 junto a su pareja, la cofundadora de la empresa, Pilar Otero, de 44 a?os. El creador del unete se encuentra actualmente en libertad. Y, seg¨²n una fuente pr¨®xima a la causa judicial, manej¨® el pasado a?o importantes sumas de dinero. En 2016 pag¨® m¨¢s de 100.000 euros a un letrado. Cuando se pregunta en su entorno por este desembolso, una fuente cercana a Ram¨ªrez responde as¨ª: ¡°El dinero del abogado procedi¨® de un pr¨¦stamo que le hizo una empresa¡±.
La investigaci¨®n sobre los manejos de Ram¨ªrez, que desarrolla desde 2015 el Juzgado Central n¨²mero tres de la Audiencia Nacional, suma 23 imputados. Las pesquisas se centran ahora en recuperar el patrimonio de la red en el extranjero. Los agentes sospechan que una cuenta controlada por el rey del unete en el banco let¨®n Rietumu acumul¨® 30 millones de euros. Y que la trama manej¨® dep¨®sitos en Banif y en una oficina del Valartis Bank de Liechtenstein, que acumularon saldos de 13,2 y 9,2 millones, respectivamente.
Las indagaciones han aflorado que Ram¨ªrez Marco est¨¢ siendo investigado por las autoridades de Eslovenia por blanqueo de capitales. El motivo: ingresar m¨¢s de un mill¨®n de euros en met¨¢lico en varias cuentas abiertas en 2014 en este pa¨ªs. Desde uno de estos dep¨®sitos, en el banco NKBM, el padre del unete transfiri¨® 783.000 euros a la sociedad domiciliada en Emiratos ?rabes Lap International Group. Se trata de una firma vinculada a empresas radicadas en la ciudad alicantina de Elche, seg¨²n los investigadores.
Las pesquisas indagan adem¨¢s el rastro del dinero desaparecido en Francia, Panam¨¢, Malta, Croacia y Emiratos ?rabes. A estos pa¨ªses fueron presuntamente a parar los fondos que Ram¨ªrez recaud¨® trav¨¦s de la sociedad Union Business Online LTD radicada en el para¨ªso fiscal de San Vicente y las Granadinas, donde los clientes deb¨ªan transferir las sumas que quer¨ªan convertir en unetes, una divisa digital que ¨Cen teor¨ªa- equival¨ªa a un d¨®lar. Y, en la pr¨¢ctica, no val¨ªa nada.
¡°El unete representa un presunto sistema piramidal que ha atrapado los ahorros de miles de inversores¡±, valora Manuel Carlos Merino Maestre, un abogado personado en la causa en representaci¨®n de la Asociaci¨®n Nacional de Afectados de Internet y Nuevas Tecnolog¨ªas (Anfitec).
Con objeto de lavar su imagen, Ram¨ªrez y su novia pidieron a sus clientes dinero para la ONG Torre Fuerte de Arequipa (Per¨²), donde residen 40 ni?os v¨ªctimas de abusos sexuales y maltrato. La UDEF cree que la pareja capt¨® para este prop¨®sito 100.000 euros. Dar¨ªo Quintana Ju¨¢rez, pastor evang¨¦lico responsable de la ONG, asegur¨® en junio de 2015 a EL PA?S que solo 32.000 euros acabaron en la contabilidad de la fundaci¨®n ben¨¦fica.
Ram¨ªrez ha declinado atender a este peri¨®dico. Su abogado, Francisco Miranda, se refiere as¨ª a las v¨ªctimas: ¡°El 98 % del centenar de denuncias contra mi cliente son falsas. Vamos a demostrarlo¡±. Seg¨²n este letrado: ¡°Solo se han presentado denuncias en Espa?a¡±. EL PA?S, sin embargo, ha recibido peticiones de informaci¨®n sobre el supuesto timo del unete desde Per¨², Ecuador, Colombia y M¨¦xico, desde donde el entramado de cuentas bancarias de Ram¨ªrez capt¨® 4,2 millones de euros.
La trama del unete estall¨® en junio de 2015 despu¨¦s de que un antiguo trabajador de Ram¨ªrez, el inform¨¢tico boliviano Javier Adri¨¢n Trigo Ca?a, -hoy testigo- decidiera colaborar con los investigadores espa?oles y entregara documentaci¨®n de los servidores de la compa?¨ªa. Su iniciativa dinamit¨® una presunta red internacional pilotada por un hombre que fabulaba entre sus allegados con crear un banco y una ciudad, Unetecity.
investigacion@elpais.es
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