Marta Ferrusola apel¨® al ¡°riesgo¡± del sistema espa?ol para ocultar su fortuna en Andorra
La BPA abri¨® 10 cuentas del clan Pujol pese a que la familia no acredit¨® el origen del dinero
Cuando Marta Ferrusola, esposa del expresidente de la Generalitat catalana Jordi Pujol, toc¨® a la puerta de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA), en diciembre de 2010, para abrir una cuenta, se enfrent¨® al cuestionario de rigor. Una suerte de tercer grado donde el cliente debe desnudarse financieramente. El objetivo: evitar que en este Principado ¨Cdonde hasta el pasado a?o reg¨ªa el secreto bancario- anidaran fondos de origen inconfesable.
La matriarca del clan explic¨® as¨ª la raz¨®n que le empuj¨® a abrir una cuenta en la BPA: ¡°[Soy una] persona muy sensibilizada por el riesgo del sistema financiero espa?ol¡±, escribi¨® en el documento interno conocido como Know your customer (conozca a su cliente, en ingl¨¦s).
EL PA?S ha tenido acceso a los formularios confidenciales que rellenaron entre 2006 y 2015 Ferrusola y cinco de sus siete hijos para justificar la fortuna que depositaron en la BPA. El clan movi¨® m¨¢s de cinco millones en esta entidad del pa¨ªs pirenaico a trav¨¦s de ¨Cal menos- una madeja de diez cuentas y tres fundaciones paname?as creadas por el propio banco, seg¨²n un informe de la Unidad de Inteligencia Financiera de Andorra (UIFAND) de diciembre de 2017.
El an¨¢lisis de los expedientes confidenciales de la saga revela que el banco, pese a cuestionar las explicaciones de la familia sobre el origen de su fortuna, abri¨® las cuentas. Y las blind¨®, adem¨¢s, mediante una sociedad instrumental de la BPA para ocultar la identidad de los ilustres clientes frente a los trabajadores del banco.
El juez de la Audiencia Nacional Jos¨¦ de la Mata investiga al expresidente catal¨¢n, su esposa y sus siete hijos por blanqueo, fraude fiscal y falsedad documental. El clan Pujol ocult¨® presuntamente 30 millones de euros al fisco mediante una madeja societaria y de cuentas en Estados Unidos, Paraguay, M¨¦xico y Argentina.
Marta Ferrusola ¨Cque manej¨® 1,1 millones en una cuenta numerada entre 2010 y 2012- se present¨® a la BPA como ¡°jubilada¡±. Justific¨® que su cuenta se nutrir¨ªa de una transferencia de un mill¨®n de euros del Andbank, donde hasta 2010 permaneci¨® supuestamente la herencia de su suegro, Florenci Pujol, un banquero fallecido en 1980 que hizo fortuna con el contrabando de divisas.
1,1 millones en efectivo
Aunque la esposa del expresidente de la Generalitat precis¨® en el formulario que preve¨ªa hacer ¡°peque?os reintegros¡± desde su cuenta, no cumpli¨® sus planes. Y vaci¨® 1,1 millones mediante cuatro retiradas en efectivo entre 2011 y 2012.
Uno de los documentos que rellen¨® Marta Ferrusola para sacar 30.000 euros en efectivo de su cuenta en la BPA llev¨® la firma de su hijo mayor, Jordi Pujol Ferrusola, que el pasado diciembre abandon¨® la prisi¨®n madrile?a de Soto del Real tras depositar 500.000 euros de fianza. El juez de la Audiencia Nacional Jos¨¦ de la Mata le investiga por fraude, blanqueo y falsedad y por controlar supuestamente las cuentas del resto de la familia.
A la pregunta de ¡°motivos para abrir una cuenta¡±, la esposa del expresidente de la Generalitat respondi¨® ¡°ahorro y seguridad¡±. Y a?adi¨® que desconoc¨ªa a otros clientes de la entidad. Obvi¨® as¨ª que su hijo Josep controlaba desde 2006 una cuenta numerada en el mismo banco con 1,3 millones. Y pas¨® por alto que, cuando la matriarca desembarc¨® en la instituci¨®n financiera -diciembre de 2010-, sus v¨¢stagos Pere, Marta y Mireia se hicieron tambi¨¦n clientes.
Sin rastro de la herencia del abuelo Florenci
La BPA puso en entredicho el relato de ¡°la herencia¡± esgrimido por Marta Ferrusola. ¡°No se observa ninguna documentaci¨®n y soporte de la misma [herencia] en el expediente del cliente¡±. Y tampoco dio credibilidad a los argumentos de Pere, Marta y Mireia Pujol Ferrusola. ¡°No tenemos ning¨²n KYK (Know your customer, conozca a su cliente, en ingl¨¦s) actualizado que acredite la actividad ni en relaci¨®n con los fondos depositados¡±, precisaron los responsables de la entidad de prevenci¨®n de blanqueo.
En el caso del benjam¨ªn de la saga, Oleguer Pujol, la BPA le abri¨® una cuenta en noviembre de 2012, pese a calificarlo de cliente de ¡°riesgo alto¡±. Como su madre, Oleguer fue tildado de Persona Pol¨ªticamente Expuesta (PEP), que es como se denomina en la jerga financiera a aquellas personalidades que, por haber ocupado un cargo p¨²blico o tener proximidad familiar a una autoridad, deben someterse a un control especial para prevenir el blanqueo.
El tercer hijo del matrimonio, el economista Josep Pujol, no tuvo reparos en reconocer que eligi¨® la BPA por ¡°seguridad y discreci¨®n¡±.
Tras estallar el esc¨¢ndalo, Josep Pujol reconocer¨ªa en una entrevista en el diario Ara en mayo de 2017 que su familia decidi¨® en 2010 transferir sus fondos desde Andbank a BPA ante la negativa de la primera entidad de mantener el dinero del clan.
Los Pujol regularizaron su fortuna el mismo d¨ªa -25 de julio de 2014- que el patriarca y expresidente de la Generalitat confes¨® a trav¨¦s de una carta que ocult¨® durante tres d¨¦cadas dinero en el extranjero. Los fondos, dijo, proced¨ªan de la herencia de su padre, Florenci Pujol.
Andorra intervino en marzo de 2015 la BPA por un presunto delito de blanqueo. Los due?os del banco, que lleg¨® a tener 9.000 clientes y un volumen de negocio de 8.000 millones de euros, niegan estas acusaciones.
investigacion@elpais.es
Blindaje ante los trabajadores
Los Pujol encontraron en la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA) la entidad id¨®nea para blindarse, seg¨²n declararon los exejecutivos de este banco ante la juez de Andorra que indaga a la c¨²pula de esta entidad por blanqueo.
El banco andorrano puso a disposici¨®n de la familia del exmandatario un sistema de fundaciones paname?as para blindar la identidad del clan frente a las miradas indiscretas de los trabajadores.
El que fuera director adjunto de control de la BPA entre 2010 y 2015, Santiago Rossell¨®, reconoci¨® ante la magistrada del Juzgado de Instrucci¨®n n¨²mero dos de Andorra este sistema de salvaguarda. ¡°Quer¨ªamos otorgar m¨¢s confidencialidad a los titulares de las cuentas. As¨ª era m¨¢s dif¨ªcil de manera interna (empleados) identificaran al propietario de los fondos. Por esa ¨¦poca, varias entidades bancarias europeas hab¨ªan tenido problemas de personal que revelaba informaci¨®n¡±, indic¨® el exdirectivo.
La exdirectora de la filial del banco andorrano BPA Serveis Cristina Lozano declar¨® ante la jueza el pasado septiembre que la familia ¡°ten¨ªa miedo que se filtrara a alg¨²n medio de comunicaci¨®n [sus cuentas en Andorra]¡±.
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