Multa de 2.700 milions a cinc bancs per manipular tipus de canvi

Les autoritats dels Estats Units, el Regne Unit i Su?ssa han imposat a cinc bancs multes per import d'una mica m¨¦s de 3.300 milions de d¨°lars (uns 2.600 milions d'euros) per tancar una investigaci¨® sobre unes pr¨¤ctiques amb les quals aquestes entitats manipulaven els tipus de canvi de les divises en fixar les refer¨¨ncies. Les cinc firmes multades s¨®n UBS, Citigroup, JPMorgan, Royal Bank of Scotland (RBS) i HSBC. Barclays continua sota investigaci¨®.

Les multes m¨¦s elevades han estat les imposades al su¨ªs UBS, per 800 milions de d¨°lars (640 milions d'euros). Citigroup haur¨¤ de pagar 668 milions de d¨°lars, JPMorgan Chase far¨¤ front a 662 milions de d¨°lars i una mica darrere seu se situen RBS (634 milions) i HSBC (618 milions), segons els comunicats dels supervisors dels tres pa?sos, que amb aquestes sancions que els bancs accepten pagar tanquen el cas.

El mercat de divises ¨¦s un dels m¨¦s grans i m¨¦s l¨ªquids del m¨®n, amb una negociaci¨® di¨¤ria de m¨¦s de 4 bilions d'euros. Es tracta d'un mercat financer majorista, en qu¨¨ en alguns moments del dia es fixen unes refer¨¨ncies que serveixen despr¨¦s per liquidar nombroses transaccions. El gruix de la negociaci¨® se centra en les divises principals, a les quals es coneix com divises del G-10.

"Nombroses persones i empreses de tot el m¨®n confien en aquestes refer¨¨ncies per liquidar contractes financers. El mercat nom¨¦s funciona si la gent confia que el proc¨¦s per fixar aquestes refer¨¨ncies ¨¦s just i no est¨¤ corromput per la manipulaci¨® d'alguns dels bancs m¨¦s importants del m¨®n", va assenyalar en un comunicat Aitan Goelman, director de compliment del supervisor nord-americ¨¤, la CFTC.

En el cas de l'autoritat brit¨¤nica, la multa ¨¦s la m¨¦s gran que s¡¯ha imposat mai per la Financial Conduct Authority (FCA) i la seva predecessora, la FSA, per 1.114 milions de lliures (uns 1.400 milions d'euros). El supervisor su¨ªs, la FINMA, sanciona ¨²nicament UBS, segons explica a trav¨¦s d'una nota de premsa, amb 134 milions de francs su?ssos.

Falta de controls

En el seu comunicat, la FCA assenyala que entre el gener del 2008 i l¡¯octubre del 2013 els controls inefica?os dels bancs autoritzats van permetre als operadors posar els interessos dels seus bancs per sobre dels seus clients i dels altres participants en el mercat. "Els bancs van fallar en la gesti¨® de riscos evidents sobre la confidencialitat, els conflictes d'inter¨¨s i la conducta de negociaci¨®", explica. "Aquests errors van permetre als operadors d'aquests bancs comportar-se de forma inacceptable . Van compartir informaci¨® sobre activitats dels clients que els havia estat confiada per mantenir la confidencialitat i van intentar manipular els tipus de canvi de les divises, de conniv¨¨ncia amb els operadors d'altres firmes, d'una manera que podria ser perjudicial per als clients i el mercat", assenyala.

Els operadors de diversos bancs van crear entre si grups redu?ts en qu¨¨ es compartia informaci¨® dels clients, i feien servir de vegades noms en clau per identificar-los. Els grups tamb¨¦ tenien els seus propis noms com els Tres Mosqueters, l'Equip A, la Cooperativa o els Jugadors.

Els operadors compartien la informaci¨® obtinguda a trav¨¦s d'aquests grups per ajudar-los en les seves estrat¨¨gies financeres. Despr¨¦s, tractaven de manipular els tipus i el canvi, fer saltar ordres autom¨¤tiques que els clients havien fixat per determinats valors per limitar p¨¨rdues i, en general, treure profit d'aquestes manipulacions per a les seves entitats.

"Les empreses poden leg¨ªtimament gestionar el risc associat amb ordres de clients operant en el mercat i poden obtenir guany o p¨¨rdua com a resultat. ?s completament inacceptable, no obstant aix¨°, que les entitats es dediquin a manipular el mercat en benefici propi i en detriment potencial de certs clients i altres participants al mercat", diu la FCA, que ha trobat exemples concrets d'operacions que van suposar un gran guany per a les entitats.