Andorra obre expedient al BPA per¨° mant¨¦ el consell d¡¯administraci¨®

L'Institut Nacional Andorr¨¤ de Finances (INAF), el supervisor financer del pa¨ªs pirinenc, ha obert avui un expedient sancionador a la Banca Privada d'Andorra (BPA) per investigar les presumptes pr¨¤ctiques de blanqueig de capital denunciades pel Tresor dels Estats Units. La unitat anticorrupci¨® del departament (FinCen) va emetre ahir un informe que apuntava al fet que l'entitat havia estat canalitzant durant alguns anys diners procedents del crim organitzat. La directora de l'INAF, Maria Cosan, ha nomenat dues interventores ¡°de forma preventiva¡± per dur a terme una investigaci¨® dels fets denunciats pels EUA, que instruir¨¤ amb la Unitat d'Intel¡¤lig¨¨ncia Financera (UIF) del pa¨ªs. El supervisor, no obstant aix¨°, ha decidit mantenir el consell d'administraci¨® i la c¨²pula directiva del BPA.

Cosan ha insistit aquest migdia en dues circumst¨¤ncies: primer, que l'informe del FinCen ¡°posa en dubte les pr¨¤ctiques d'una entitat, per¨° no de la resta¡±; i segon, que els quatre casos de presumptes delictes exposats pel Tresor ja estan sent objecte d'investigaci¨® judicial a ¡°diverses jurisdiccions¡±. La directora del supervisor ha estat cr¨ªtica amb el document em¨¨s pel FinCen, que ha qualificat de ¡°poc prec¨ªs¡±. Per aix¨°, ha justificat que segueixi la c¨²pula de l'entitat tot i que l'informe del FinCen descriu comportaments irregulars. ¡°No indiquen de quins executius es tracta. A high level manager? Who is that? No podem anticipar-nos fins que no tinguem informaci¨®¡±, ha assenyalat Cosan, que ha matisat que es tracta d'una ¡°intervenci¨® i no una substituci¨® dels administradors¡±.

La directora de l'INAF ha sostingut que l'entitat opera amb total normalitat, tot i que s¨ª que ha rebut trucades de clients preocupats per la informaci¨®. La directora ha sostingut que ara el Tresor ha obert un termini de 60 dies per escoltar les parts, per la qual cosa ¡°no ser¨¤ abans de 90 o 120 dies¡± quan es resoldran les mesures que s'adoptin. L'informe apuntava fins i tot al fet que podria impedir-se al BPA que oper¨¦s amb entitats nord-americanes. ¡°Dir a qu¨¨ s'exposa el BPA ¨¦s precipitat¡±, ha reblat.

Els bancs andorrans s¡¯han reunit aquest mat¨ª per abordar la crisi del BPA

Sobre aquest tema, la responsable del supervisor andorr¨¤ ha manifestat la cooperaci¨® de les autoritats del pa¨ªs amb el Tresor nord-americ¨¤. Cosan ha recalcat que les autoritats andorranes han col¡¤laborat amb tercers pa?sos, entre els quals Estats Units, en les quatre causes obertes. ¡°Algunes estan en curs d'investigaci¨®. No hi ha informaci¨® addicional que ens permeti saber per qu¨¨ el FinCen ho ha fet [publicar l'informe] ara¡±, ha afegit.

Les autoritats financeres andorranes justifiquen la intervenci¨® del BPA en la necessitat d'¡°assegurar el funcionament de l'entitat i el servei als clients¡±. No obstant aix¨°, ha apuntat que tamb¨¦ s'ha dut a terme per una q¨¹esti¨® de ¡°reputaci¨®¡±. ¡°La pla?a financera andorrana t¨¦ altes r¨¤tios de solv¨¨ncia i liquiditat en comparaci¨® d'altres pa?sos. La reputaci¨® i el bon nom d'aquesta pla?a exigeixen prendre aquestes mesures¡±, ha sostingut. De fet, l'Associaci¨® de Bancs Andorrans (ABA), integrats per les cinc entitats que operen al pa¨ªs, s'ha reunit aquest mat¨ª per abordar la nova crisi que afecta el negoci. Fonts del sector van admetre que despr¨¦s del cas Pujol, aquest cas danyar¨¤ encara m¨¦s la imatge del sistema financer andorr¨¤.

Cosan ha rebutjat fer autocr¨ªtica i ha afirmat que els supervisors estan actuant amb normalitat. ¡°Sobre fum no podem actuar¡±, ha insistit en refer¨¨ncia a l'informe del Tresor nord-americ¨¤. ¡°Jo coopero amb els Estats Units, si ells tenen una informaci¨® que jo no tinc, ja no ho s¨¦¡±, ha lamentat.