Dimiteix el consell d¡¯administraci¨® de Banco Madrid

El consell d'administraci¨® de Banco Madrid, intervingut de forma preventiva pel Banc d'Espanya despr¨¦s que les autoritats andorranes adoptessin la mateixa mesura amb la seva matriu, la Banca Privada d'Andorra (BPA), per l'acusaci¨® dels Estats Units que alguns dels executius del BPA han col¡¤laborat en blanqueig de capitals del crim, ha presentat aquest dimecres la dimissi¨®. La decisi¨®, adoptada en una sessi¨® extraordin¨¤ria, pret¨¦n facilitar la feina als dos interventors del supervisor que presideix Luis Mar¨ªa Linde.

Mentrestant, Hisenda actuar¨¤ contra Banco Madrid i la seva matriu, la Banca Privada d'Andorra (BPA), despr¨¦s de les intervencions de les entitats pels respectius supervisors financers. L'Ag¨¨ncia Tribut¨¤ria seguir¨¤ els mateixos passos que quan va inspeccionar les operacions de l'HSBC despr¨¦s de la revelaci¨® de noms de la llista Falciani. Revisar¨¤ les liquidacions de l'amnistia fiscal i les declaracions de b¨¦ns a l'estranger (model 720) ¨Cuna exig¨¨ncia d'Hisenda que obliga a informar sobre els comptes i el patrimoni fora d'Espanya¨C?per seleccionar els contribuents amb comptes en aquestes entitats que presentin indicis de blanqueig. El fisc remetr¨¤ aquesta informaci¨® al Servei de Prevenci¨® de Blanqueig de Capitals (Sepblac), que dep¨¨n del Banc d'Espanya, perqu¨¨ investigui la possible comissi¨® de delictes per aquests contribuents i per la col¡¤laboraci¨® de les entitats.

Quan va transcendir la llista Falciani, el ministre d'Hisenda, Crist¨®bal Montoro, va assegurar que emprendria "totes les accions legals que es puguin exercir contra l'HSBC, per la seva participaci¨® en la comissi¨® de frau fiscal, blanqueig i altres accions il¡¤l¨ªcites". Les mateixes accions escometr¨¤ ara contra Banco Madrid i el BPA.

Aquesta investigaci¨®, en el cas de Banco Madrid, s'afegeix a la que emprendran els dos interventors designats pel Banc d'Espanya. El Sepblac ja en va fer una altra entre l'abril i el juliol del 2014 que va ser ¡°extraordin¨¤riament extensa i profunda¡±, segons fonts coneixedores de la investigaci¨®. El resultat va ser un dur informe que reflectia algunes debilitats i irregularitats de funcionament.

Com a conseq¨¹¨¨ncia d'aquella investigaci¨®, Banco Madrid va presentar un pla d'acci¨® que va ser acceptat i que va engegar despr¨¦s de l'estiu passat. En les perquisicions de Sepblac es va detectar que els nous gestors de l'entitat, adquirida entre el 2010 i el 2011 pel banc andorr¨¤ BPA, havien tancat comptes sospitosos, per¨° que no havien complert plenament amb el deure comunicaci¨®.

La intervenci¨® de Banco Madrid per part del Banc d'Espanya pot ser un terratr¨¨mol per a l'entitat. En els ¨²ltims mesos, l'entitat banc¨¤ria havia engegat un important pla d'expansi¨® amb el qual pretenia augmentar un 33% el patrimoni dels clients. Ara el dubte entre els executius ¨¦s si l'esc¨¤ndol tirar¨¤ per terra la feina que s'ha fet durant l'¨²ltim any. Saben que un factor clau ser¨¤ el resultat, d'aqu¨ª a dos mesos, de les perquisicions obertes i que hi hagi connexions amb el blanqueig de capital.

L'entitat t¨¦ un pr¨¦stec concedit al rus Andrei Petrov, un dels acusats pels Estats Units en la investigaci¨® que ha provocat la intervenci¨® de la matriu. Per¨° l'operaci¨® ¨¦s per comprar unes naus llogades per una gran empresa en qu¨¨ els actius en garantia suporten el cr¨¨dit i es va tancar abans que Petrov fos acusat de blanqueig de capitals.

A Banco Madrid s¨®n conscients que la compet¨¨ncia aprofitar¨¤ aquest moment per robar-los clients i directius, ja que en aquest sector les persones d'¨¨xit s¨®n conegudes. A l'entitat reconeixen el dany reputacional" que comporta la mesura adoptada pel Banc d'Espanya.

Fonts financeres no esperen que l'entitat tingui grans problemes de liquiditat, ja que no invertia els diners en dip¨°sits, sin¨® en renda fixa i fons. Fa poc m¨¦s d'un mes, Banco Madrid va anunciar la contractaci¨® de m¨¦s de 20 executius per realitzar una forta expansi¨®, dins del seu pla estrat¨¨gic que inclo?a el creixement del 33% en patrimoni, ¨¦s a dir, 2.000 milions m¨¦s. Per a aix¨°, havia empr¨¨s una agressiva estrat¨¨gia de compres que l'han convertit en la tretzena gestora d'Espanya.

A m¨¦s, el banc t¨¦ 674 milions en dip¨°sits de clients. El 2013, Banco Madrid va arribar a fer publicitat d'interessos del 5% per als clients d'elevat poder adquisitiu. Aquest dimecres hi ha hagut una retirada petita d'efectiu, inferior al 0,5% dels actius sota gesti¨®, una mica m¨¦s de 6.000 milions.