Banco Madrid: investigats 23 pol¨ªtics i empresaris per 34 milions

La bomba que dimarts passat a la tarda va caure damunt del sistema financer del Principat amb la intervenci¨® de la Banca Privada d'Andorra (BPA), amena?a de convertir-se en un terratr¨¨mol a Espanya. El Servei de Prevenci¨® de Blanqueig de Capital i Infraccions Monet¨¤ries (Sepblac) ha enviat a la Fiscalia Anticorrupci¨® un informe amb unes 23 operacions fetes per pol¨ªtics i empresaris des del Banco Madrid, filial del grup BPA.

Segons les primeres estimacions, l'import aproximat que ser¨¤ analitzat per la fiscalia ser¨¤ de 34 milions d'euros. Tamb¨¦ s'ha q¨¹estionat l'origen d'una SIMCAV (societat d'inversi¨® mobili¨¤ria de capital variable) d'uns 60 milions, segons fonts de la investigaci¨®.

No obstant aix¨°, en el cas d'aquesta societat, Banco Madrid nom¨¦s ¨¦s dipositari d'aquests diners que pertanyen a una coneguda fam¨ªlia industrial espanyola que ha tingut problemes amb Hisenda p¨²blica per casos de blanqueig de capital. La filial espanyola no gestionava aquests diners, segons fonts internes que demanen l'anonimat.

Una de les operacions m¨¦s pol¨¨miques, per estar connectades amb la den¨²ncia de les autoritats nord-americanes, ha estat un cr¨¨dit d'1,4 milions que va rebre l'empresari rus Andrei Petrov del Banco de Madrid. Els diners es va destinar a adquirir i llogar una nau industrial. No obstant aix¨°, Banco Madrid recorda que ¡°el Sepblac va analitzar el cr¨¨dit a Petrov i no ens va dir mai que hi haguessin problemes¡±.

El fosc paper del conseller delegat

La caiguda del BPA i del Banco Madrid est¨¤ esquitxat d'altres temes encara foscos. Ahir es va con¨¨ixer la detenci¨® del conseller delegat de totes dues entitats, Joan Pau Miquel Prats, a Andorra per sospites de blanqueig de capital. La not¨ªcia va impactar els executius i consellers del Banco Madrid, que ja es van endur una gran sorpresa quan divendres a la tarda el Ministeri d'Economia, que presideix el Sepblac, va enviar aquestes 23 operacions a la fiscalia ¡°per indicis de delicte¡±.

Fonts de l'entitat no entenen com el Sepblac pot sospitar que hi hagi causes penals en aquestes operacions. Els seus dubtes es basen en el fet que no hi havia acusacions delictives en l'informe que el Sepblac va lliurar dilluns a la tarda als consellers del Banco Madrid. El Servei els va advertir de tres defici¨¨ncies greus i molt greus: que no van comunicar el tancament de comptes sospitosos de blanqueig, que tenien procediments interns de control?defectuosos i que feien malament la classificaci¨® de clients pel seu nivell de risc.

¡°Vam entendre que era un informe contundent, pensem preparar un pla d'acci¨® immediat i ens feia por rebre una sanci¨® administrativa, per¨° mai que els temes poguessin arribar a l'¨¤mbit penal i menys en 24 hores¡±, apunten fonts del Banco Madrid.

Els directius es pregunten com ¨¦s possible que el Sepblac trob¨¦s operacions de blanqueig al juliol de 2014, quan va acabar l'informe, ¡°i no ens el lliur¨¦s fins al dilluns 9 de mar?, ¨¦s a dir, un dia abans que esclat¨¦s l'esc¨¤ndol i vuit mesos despr¨¦s de concloure les inspeccions¡±.

D'altra banda, fonts del Sepblac apunten s'ha pogut arribar a la via penal per la informaci¨® procedent d'Andorra. ?s possible que, a mesura que ha avan?at la investigaci¨® al Principat, hagin aparegut clients espanyols a Andorra amb connexions amb el Banco Madrid.

Algunes fonts creuen que la clau pot ser en el conseller delegat Joan Pau Miquel Prats, que era el que manegava els principals clients de l'entitat. ¡°El president, Jos¨¦ P¨¦rez, no era executiu, la qual cosa podia donar m¨¦s llibertat a Prats per muntar un sistema no conegut per molts a Madrid¡±, apunta una font de l'entitat.

No obstant aix¨°, P¨¦rez, que va entrar el juliol de 2011, ja va haver d'acomiadar un important executiu relacionat amb els comptes problem¨¤tics que va tancar quan va arribar a l'entitat.

Fonts del Sepblac recorden que la no comunicaci¨® del tancament d'aquests comptes ¡°pot constituir una sanci¨® molt greu i no ¨¦s impossible que sigui un tema penal. El jutge ha de decidir si ha existit col¡¤laboraci¨® dels administradors amb el defraudador, al marge que s'hagi actuat b¨¦ a l'hora de tancar el compte¡±.

Des del Banco Madrid es denuncia l'afany de notorietat pol¨ªtica. Consideren que Economia s'ha saltat el deure secret que estableix la llei. ¡°La fiscalia ¨¦s la que pot fer p¨²blic el resultat de les seves informacions, per¨° no el Sepblac¡±, recorden aquestes fonts. I recorden que, en any electoral, al PP li va molt b¨¦ enviar banquers a la fiscalia, ¡°sobretot si estan relacionats amb l'Administraci¨® socialista¡±, apunta un financer. Al final, el fiscal dir¨¤ si hi ha jocs pol¨ªtics o no, per¨° el terratr¨¨mol bancari est¨¤ garantit.