Detingut el conseller delegat de BPA per presumpte blanqueig

El ritme pesat dels comptadors de bitllets ressonava a primera hora de dimecres a l'oficina de la seu central de la Banca Privada d¡¯Andorra (BPA), a Andorra la Vella. Els banquers tornaven els diners a una desena de ciutadans alarmats per la intervenci¨® de l'entitat, anunciada la tarda anterior pel Govern central. Era el comen?ament de la crisi financera m¨¦s important a qu¨¨ s'ha enfrontat mai el Principat, desfermada per un informe del Tresor nord-americ¨¤ que acusa BPA d'afavorir el blanqueig de capital procedent d'organitzacions criminals. Despr¨¦s de la intervenci¨® del banc i la destituci¨® de tot el consell d'administraci¨®, la tarda de divendres va arribar la primera actuaci¨® de car¨¤cter penal, amb la detenci¨® de Joan Pau Miquel Prats, conseller delegat de BPA i del seu filial Banco de Madrid.

La detenci¨®, segons fonts policials, es va efectuar a les 19.00 hores de divendres a casa seva, acusat d'un delicte continuat de blanqueig de capital. L'arrest es va produir tot just despr¨¦s que comencessin les investigacions de la fiscalia i la Unitat d¡¯Intel¡¤lig¨¨ncia Financera i que, alhora, el supervisor bancari i un equip d'inspectors desembarquessin a l'entitat controlada per la fam¨ªlia Cierco per rastrejar els moviments efectuats des de BPA. Fonts policials van explicar que despr¨¦s de fer les dilig¨¨ncies pertinents, Miquel Prats passar¨¤ a disposici¨® judicial.

Segons va publicar ahir el Diari d¡¯Andorra, la detenci¨® del conseller delegat est¨¤ vinculat al cas Emperador, l'operaci¨® que instrueix l¡¯Audi¨¨ncia Nacional contra la m¨¤fia xinesa. Segons la unitat anticorrupci¨® del Tresor nord-americ¨¤, el suposat capitost de la trama, Gao Ping, hauria subornat alts directius de BPA per poder blanquejar diners procedents d'activitats delictives per despr¨¦s transferir-los a companyies fantasma de la Xina. Aix¨ª s'haurien mogut prop de 20 milions d'euros. Miquel Prats ha estat durant anys la m¨¤ dreta dels Cierco i l'encarregat de la internacionalitzaci¨® de BPA.

La investigaci¨® continua oberta, de manera que no es descarta que s'efectu?n noves detencions. A m¨¦s de Miquel Prats, el supervisor andorr¨¤ tamb¨¦ va destituir dos directors generals adjunts, Santiago de Rossell¨® i Xavier Campos. Tots dos executius estan suposadament relacionats amb un altre dels casos que cita el document del FinCen i que tamb¨¦ est¨¤ sent investigat a Espanya. Es tracta de l¡¯operaci¨® Clotilde, que investiga una presumpta trama liderada per Andrei Petrov, que el 2013 va ser detingut per blanqueig de capital en una causa en la qual est¨¤ imputat l'exalcalde de Lloret de Mar i diputat Xavier Crespo (CiU). L¡¯Audi¨¨ncia Nacional va cursar una comissi¨® rogat¨°ria el 2013 per intervenir els tel¨¨fons dels dos directius despr¨¦s que les investigacions policials revelessin que van viatjar en diverses ocasions a Moscou per reunir-se amb caps de la m¨¤fia russa.

Andorra va constatar que despr¨¦s de la sortida de l'informe del FinCen, l'operativa de BPA quedava limitada a les seves fronteres

Despr¨¦s d'una intervenci¨® t¨ªmida de BPA dimarts passat, les autoritats financeres andorranes van decidir la nit de dimecres destituir el consell d'administraci¨® i aquests tres directius i agafar les regnes del banc. Des de llavors, les reunions del Govern espanyol, l¡¯INAF i els bancs han estat constants per mirar de contenir les hemorr¨¤gies que s'obrien en diversos fronts.

Andorra va constatar que despr¨¦s de la sortida de l'informe del FinCen, l'operativa de BPA quedava limitada a les seves fronteres. Gaireb¨¦ tots els bancs del m¨®n van bloquejar immediatament totes les operacions amb l'entitat. El sector financer, que representa el 18% del producte interior brut (PIB) del Principat, va tenir por d¡¯un efecte contagi a tota la pla?a financera del pa¨ªs, que fins a 2012 va estar a la llista negra de paradisos fiscals de l¡¯Organitzaci¨® per a la Cooperaci¨® i el Desenvolupament Econ¨°mic. Aquesta por va portar les autoritats andorranes a una actuaci¨® m¨¦s contundent.

Les retirades d'efectiu del primer dia, que van ascendir a uns 20 milions d'euros, segons fonts financeres, van continuar en dies posteriors. Els clients van decidir obrir comptes a altres entitats per les dificultats d¡¯operar amb BPA i, fins i tot, d¡¯usar les seves targetes de cr¨¨dit. Les autoritats andorranes, una vegada assumida l'administraci¨® de l'entitat, es van dedicar a mirar d'obrir canals fora del pa¨ªs perqu¨¨ els clients de l'entitat poguessin operar a l'estranger. A ¨²ltima hora de divendres, l¡¯INAF va anunciar que dilluns que ve s'executaran totes les ordres cursades en els ¨²ltims dies. Fonts financeres van explicar que la resta d'entitats fins ara no han tingut dificultats per operar amb bancs estrangers.

L'altre front obert ¨¦s el futur de BPA, que el Govern andorr¨¤ vol resoldre com m¨¦s aviat millor. La crisi ¨¦s de tal magnitud que fins i tot en les reunions amb la banca s'ha especulat amb una nacionalitzaci¨® de l'entitat, tot i que aquesta opci¨® desperta recels entre les fam¨ªlies propiet¨¤ries dels bancs. Les autoritats financeres encoratgen una fusi¨® amb una altra entitat, especialment Cr¨¨dit Andorr¨¤, que t¨¦ uns fons propis de 600 milions. La banca, no obstant aix¨°, vol posar el fre a aquest proc¨¦s amb un examen m¨¦s minuci¨®s per con¨¨ixer tots els fons contaminats i saber si un sol operador pot assumir aquesta absorci¨®.