Inversores de BPA demandan a Andorra para recuperar 366 millones

Una plataforma que agrupa a 222 inversores de Banca Privada d'Andorra (BPA) ha presentado una demanda de responsabilidad administrativa contra el Gobierno del Principado para recuperar 366 millones de euros que permanecen bloqueados un a?o despu¨¦s de la intervenci¨®n de la entidad. La demanda incluye tambi¨¦n al Instituto Nacional Andorrano de Finanzas (INAF), a la Unidad de Inteligencia Financiera (UIFAND) y a la Agencia Estatal de Resoluci¨®n de Entidades Bancarias (AREB), organismo equivalente al FROB espa?ol que aglutina los activos y pasivos 'sanos' de BPA. Este grupo de afectados considera que no se ha protegido sus intereses ni el secreto bancario, y que no se ha garantizado su seguridad jur¨ªdica.

Hoy se cumple un a?o de la intervenci¨®n de BPA, por parte del regulador financiero andorrano, despu¨¦s de que Estados Unidos anunciara que estaba investigando a la entidad por canalizar supuestamente fondos del crimen organizado. La intervenci¨®n se produjo despu¨¦s que el FinCEN, el organismo del Tesoro de Estados Unidos dedicado a la lucha contra el blanqueo de capitales, emitiera una comunicaci¨®n calificando a la entidad como "una instituci¨®n de primer orden" en materia de lavado de dinero. Pero hace tres semanas, este organismo anunciaba que, una vez liquidada BPA, la retiraba de su lista negra, al considerar que "ya no opera de manera que suponga una amenaza al sistema financiero de Estados Unidos". Por este motivo, un grupo de inversores y depositantes de la entidad han presentado una demanda para recuperar el control de sus dep¨®sitos y cuentas, que permanecen bloqueados desde hace un a?o.

Seg¨²n Anna Sole, la abogada que ha presentado la demanda, la nota del FinCen de marzo de 2015 "nunca ten¨ªa que haber llegado y nunca se ten¨ªa que haber intervenido BPA", porque la presunta actividad irregular de algunos clientes de BPA no puede extender la sospecha a todos.

Un informe ha estimado que BPA ten¨ªa 923 clientes presuntamente sospechosos de blanqueo de capitales, lo que supone el 3 % del total, y que representaban un volumen de negocio de unos 1.000 millones de euros, el 19 % de la entidad, unas conclusiones que han sido puestas en duda por los accionistas mayoritarios de BPA, los hermanos Ram¨®n e Higini Cierco.

Actualmente, los clientes de BPA tienen bloqueados sus fondos y s¨®lo pueden disponer de 2.500 euros semanales tanto en efectivo como a trav¨¦s de cajeros o por traspasos a otras cuentas, por lo que seg¨²n Sole "no tienen acceso a su dinero ni saben exactamente por qu¨¦".

En opini¨®n de Javier Cremades, del despacho Cremades & Calvo Sotelo, que colabora con la plataforma de afectados que ha presentado la demanda, se puede hablar de un mal funcionamiento de las administraciones p¨²blicas, en este caso de las de Andorra, que han dejado desprotegidos a los clientes de BPA.

Los Cierco presentaron el pasado mes de octubre una demanda contra el Departamento del Tesoro de Estados Unidos y el FinCEN, alegando que la actuaci¨®n de este organismo fue el resultado de la "frustraci¨®n acumulada" que ten¨ªa este organismo con el Gobierno de Andorra "por su contumaz falta de respuesta respecto a los cambios sistem¨¢ticos a realizar en sus reglas antiblanqueo".