La propuesta de flexibilizar el secreto bancario recrudece el debate pol¨ªtico en Chile en pleno a?o electoral

La idea de flexibilizar el alzamiento de informaci¨®n bancaria reservada ha desatado una encarnizada rencilla entre sectores pol¨ªticos chilenos. Las propuestas de ley de cumplimiento tributario y de inteligencia econ¨®mica, ambas discutidas en el Senado y respaldadas por el Gobierno del presidente de izquierdas Gabriel Boric, son resistidas en la oposici¨®n. Los principales l¨ªderes pol¨ªticos han debido tomar posici¨®n sobre este asunto a cuatro meses de unas elecciones cruciales: las municipales del 27 de octubre.

Los proyectos de ley ingresaron al Congreso hace meses, pero resurgi¨® hace nueve d¨ªas en un panel sobre crimen organizado realizado en una universidad de Santiago. La alcaldesa de Providencia y una de las principales figuras de la derecha tradicional chilena, Evelyn Matthei ¨Cla favorita para llegar a La Moneda en marzo de 2026¨C acus¨® a pol¨ªticos de ser financiados con dinero del narcotr¨¢fico, pero no entreg¨® nombres. Matthei asegur¨® que los jueces y fiscales han actuado con flaqueza ante este delito.

Las palabras de Matthei han provocado respuestas tajantes desde el Gobierno y de las izquierdas, que no han perdonado a la principal figura de la oposici¨®n por estas acusaciones que no ha podido fundamentar. ¡°Cuando no hay evidencia que respalde, las denuncias no son serias¡±, dijo el subsecretario del Interior, Manuel Monsalve, al canal Chilevisi¨®n. Giorgio Jackson, exministro de Desarrollo Social y cercano al presidente Gabriel Boric, desde Barcelona entr¨® al debate a trav¨¦s de un video contra de Matthei: ¡°Hasta el d¨ªa de hoy la candidata presidencial de Chile Vamos [coalici¨®n pol¨ªtica de derecha] no ha presentado nombres o antecedentes que respalden su acusaci¨®n, sembrando la duda de si realmente ten¨ªa antecedentes concretos o solo lo hizo como una declaraci¨®n para llamar la atenci¨®n¡±.

Tanto Monsalve como Jackson han pedido a la alcaldesa ¡°ordenar¡± su sector pol¨ªtico en el Senado, donde el oficialismo carece de mayor¨ªa, para avanzar en las iniciativas legislativas y obtener con m¨¢s facilidad informaci¨®n financiera. La petici¨®n tambi¨¦n ha sido realizada por Boric: ¡°El tema del secreto bancario es tremendamente importante. Ya se ha insistido hasta el cansancio, pero hay sectores que se oponen en el Parlamento. Que expliquen por qu¨¦ se oponen al levantamiento del secreto bancario, que es fundamental en materia de inteligencia econ¨®mica para perseguir la ruta del dinero que sustenta a las bandas del crimen organizado¡±.

Pero Matthei ¨Cque en los ¨²ltimos d¨ªas ha cometido diversos errores pol¨ªticos¨C este jueves ha reiterado que la mayor¨ªa de su sector pol¨ªtico est¨¢ dispuesto a respaldar la flexibilizaci¨®n del acceso a informaci¨®n financiera reservada, pero condicionado a que sea modificado el modo de asignaci¨®n del jefe del Servicio de Impuestos Internos (SII), el organismo que en Chile tiene a su cargo la aplicaci¨®n y fiscalizaci¨®n de todos los impuestos, y cuyo nombramiento lo realiza el presidente de la Rep¨²blica pues es un cargo de exclusiva confianza. ¡°Cuando uno le entrega una facultad tan importante a un director, tiene que ser una persona que, por la forma de haberse nombrado, le d¨¦ garant¨ªas a todos. Y la forma en que se nombra hoy le da garant¨ªas s¨®lo al Gobierno que en ese momento est¨¦ ejerciendo¡±, ha dicho en el Canal 13.

Los opositores a las propuestas exponen que la informaci¨®n podr¨ªa ser usada con fines pol¨ªticos, sobre todo por el papel que jugar¨ªa el SII en una de las propuestas legislativas, al flexibilizarse el levantamiento del secreto bancario para investigaciones tributarias.

¡±No s¨¦ por qu¨¦ se habla del SII con lo del secreto bancario, yo entiendo ¨Cpuedo estar errada¨C que la propuesta en el marco de inteligencia financiera es para la UAF [Unidad de An¨¢lisis Financiero] y limitada a los reportes de operaciones sospechosas. No es para saber ni qu¨¦ compramos ni con qui¨¦n andamos¡±, ha asegurado Mar¨ªa Jaraquemada, consejera del Consejo de Transparencia, en la red social X. Sobre este aspecto, los abogados Carlos Gajardo y Rodrigo Reyes, consultados por EL PA?S, coinciden en que se deber¨ªa dar mayor independencia al momento de designar autoridades en el SII.

No obstante, el ex fiscal Gajardo, abogado de la firma Gajardo y Norambuena, cree clave que se permitan nuevos mecanismos para acceder con mayor facilidad a los movimientos bancarios sospechosos de lavar dinero sucio. ¡°En general, el sistema existente para alzar el secreto bancario funciona con una autorizaci¨®n judicial. Eso implica que el delito ya se ha consumado. Por tanto, la idea que se propone est¨¢ en la l¨ªnea de la detecci¨®n temprano o preventiva¡±, afirma en una entrevista telef¨®nica con este peri¨®dico.

560 condenados en los ¨²ltimos 17 a?os

Distintas leyes chilenas establecen la reserva bancaria, aunque en ciertos casos es posible su levantamiento ante delitos o sospechas de il¨ªcitos, siempre con el consentimiento del titular de la cuenta o a trav¨¦s de la intervenci¨®n judicial.

En los ¨²ltimos 17 a?os en Chile han sido condenadas m¨¢s de 560 personas por el delito de lavado de activos, derivados mayormente del narcotr¨¢fico, aunque tambi¨¦n de la malversaci¨®n de fondos p¨²blicos y otros delitos, seg¨²n datos de un informe presentado por la Unidad de An¨¢lisis Financiero (UAF) en diciembre. ¡°Las estad¨ªsticas, las que tenemos a partir de la UAF, muestran que en m¨¢s de la mitad de los casos en que existe una sentencia condenatoria por lavado de dinero se han utilizado bancos para efectuar esta maniobra¡±, ha agregado Gajardo.

Para el experto en antilavado Reyes Duarte, director jur¨ªdico de Prelafit Compliance, sofisticar las herramientas para prevenir delitos es esencial en el pa¨ªs sudamericano.

¡°En la actual legislaci¨®n no se encuentra al d¨ªa con los nuevos fen¨®menos de criminalidad organizada, ya que no permite al Ministerio P¨²blico o al ¨®rgano persecutor la utilizaci¨®n de medidas del secreto bancario como una herramienta de investigaci¨®n, sino que necesariamente debe haber una averiguaci¨®n en contra de una determinada persona. Pero no existe la posibilidad de acceder a esta informaci¨®n financiera como herramienta de investigaci¨®n, y esto lo ameritan algunas situaciones complejas¡±, ha apuntado. Reyes, que fue abogado penalista del Consejo de Defensa del Estado de Chile (2000-2021), el organismo que resuelve accionar judicialmente o asumir la defensa de los entes p¨²blicos, indica que los movimientos bancarios son clave en el rastreo de dineros procedentes de actividades delictivas. ¡°S¨®lo hay que recordar las entidades europeas y norteamericanas que se han visto involucradas en lavado de activos¡±, explica.

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