Discrepancias sobre la regulaci¨®n del secreto bancario en Suiza

La totalidad de los bancos helv¨¦ticos suscribieron en estos ¨²ltimos d¨ªas un estudio realizado por un grupo de expertos que contiene explicaciones complementarias al convenio sobre el ?uso del secreto bancario y los deberes de los bancos?, que entr¨® en vigor en Suiza el primero de julio de 1977, tres meses despu¨¦s de descubierto el fraude en la sucursal de Chiasso del Cr¨¦dit Suisse, que ascendi¨® a 3.000 millones de francos. El nuevo documento, que fue dado a conocer como comentario com¨²n de la banca suiza (BNS) y, la Asociaci¨®n Suiza de Banqueros, (ASB), sobre el convenio o c¨®digo que deber¨¢ en definitiva regir el secreto bancario, aporta nuevas precisiones sobre esta controvertida materia.

En virtud de una de las principales disposiciones, los bancos se comprometen a no abrir cuentas y dep¨®sitos de t¨ªtulos, como asimismo a no arrendar cajas fuertes para dep¨®sitos sin verificar previamente y con arreglo a las circunstancias la identidad del verdadero beneficiario de la operaci¨®n. Otra disposici¨®n proh¨ªbe a los bancos helv¨¦ticos aceptar lo que califican de dinero sucio; es decir, los fondos cuyo origen, de acuerdo a las leyes suizas, puedan dar lugar a una condena o petici¨®n de extradici¨®n.

Por otra parte, el convenio, en definitiva, establece que los bancos no rechazar¨¢n el dinero proveniente del extranjero transferido ilegalmente a Suiza, pero se comprometen a no asesorar o participar activamente en esa fuga de capitales. Esta ¨²ltima disposici¨®n ha sido duramente criticada, pues se considera que al aceptar dineros ilegalmente transferidos se est¨¢ estimulando de hecho dichas operaciones y que el control sobre asesor¨ªas il¨ªcitas de transferencias es impracticable en la realidad.

Las sucursales en el extranjero de los bancos suizos no est¨¢n adscritas al convenio que reglamenta el secreto bancario, considerado por algunos expertos como un cuerpo ineficaz de disposiciones que m¨¢s que nada pretende salvar la imagen del sistema bancario helv¨¦tico.