La trama de los DNI y el papel de los bancos

El caso conocido como fraude de los DNI se fragu¨® a trav¨¦s de documentos de identidad falsos que fueron utilizados para blanquear dinero negro con ingresos en bancos y la aparente complicidad de algunos empleados.La polic¨ªa, Hacienda, el juez y el fiscal coinciden en que el fraude parti¨®, en una primera fase, de la utilizaci¨®n de una docena de DNI falsos. Tambi¨¦n se estudiaron los datos de documentos reales expedidos a nombre de personas que existen, pero que ignoraban las millonarias inversiones hechas a su nombre pero cobradas por otros. Hacienda ha comprobado que 1.500 millones de pesetas fueron invertidos fraudulentamente pero el c¨®mputo real del fraude podr¨ªa ser mucho m¨¢s elevado. Fuentes conocedoras del caso sostienen que una cifra aproximada ser¨ªa de 10.000 millones de pesetas en los a?os 1989, 1990 y 1991.

De acuerdo con la investigaci¨®n, muchas de las inversiones se realizaban por ventanilla en las oficinas bancarias de distintas entidades: La Caixa, Banc, Catal¨¢ de Cr¨¦dit, Citibank y BBV. La operativa era la siguiente: se presentaban los encargados de colocar el capital con una fotocopia de un DNI en la mano y con la firma del supuesto inversor.

El empleado del banco tramitaba luego la compra de letras del Tesoro -sin m¨¢s comprobaciones sobre la autenticidad de datos y firma- y la desinversi¨®n se efectuaba, muchas veces, con la entrega de varios talones por importes fraccionados. ?stos, a su vez, sol¨ªan ser reinvertidos en otras operaciones, din¨¢mica que ha dificultado bastante el seguimiento de los talones. Parte de las inversiones no se hicieron directamente en los bancos, sino a trav¨¦s de intermediarios.

En lo que han estado de acuerdo la docena de representantes de bancos que han pasado por el juzgado como inculpados es que esa operativa era completamente normal, salvando el hecho de que se trataba de identidades falseadas. Seg¨²n ellos, esa circunstancia no la conoc¨ªan.

Los bancos tampoco sol¨ªan controlar la identidad de las personas que se presentaban con talones al portador por importes millonarios. Incluso en ocasiones en que los cheques estaban cruzados (que s¨®lo pueden ingresarse en cuenta), las entidades no tuvieron reparo en pagarlos en efectivo, de acuerdo con un informe de Hacienda. El fraude fue destapado por el modesto pescador Manuel D¨ªaz P¨¦rez, que denunci¨® la notificaci¨®n de una inversi¨®n que nunca hizo.