Euman, Oasis, Hachuel y Dorna encubr¨ªan la debilidad de Banesto, seg¨²n el expediente del Banco de Espa?a

El Banco de Espa?a notific¨®, con fecha 18 de febrero, a Banesto, a dieciocho ex administradores y cuatro directores generales la incoaci¨®n del expediente disciplinario y por infracciones a la normativa bancaria y el nombramiento del instructor. A ello proseguir¨¢ el pliego de cargos individual. El escrito centra los cargos en el d¨¦ficit de recursos propios en 1992 y hasta el 30 de septiembre de 1993, los beneficios superiores a los generados en 1991 y 1992, el d¨¦ficit de provisiones y en el papel de encubrimiento de la debilidad de recursos propios y beneficios que jugaron los grupos Euman-Baliser, J. Hachuel, Oasis y Dorna. Seg¨²n el escrito el "trasvase patrimonial con estos grupos supone peduicios para Banesto y la Corporaci¨®n Industrial". Los riesgos en carteras de valores y en riesgos crediticios se elevan a 133.313 millones y el quebranto conjunto se estima en 54.000 millones.El Banco de Espa?a reitera las cifras de d¨¦ficit de recursos propios de Banesto al 30 de junio de 1992, que era de 53.000 millones de pesetas, o un 10,160%; a 31 de diciembre de 1992, que ascend¨ªa a 147.227 millones, o un 25,91% y a 30 de septiembre de 1993, tras hacer los ajustes estimados por el banco emisor, a 529.648 millones, o un 137%. Estas infracciones son muy graves cuando sobrepasan el l¨ªmite del 20% y en los dos ¨²ltimos casos se pasaba (un 25,9% y un 137%).

Reclasificaci¨®n de cr¨¦ditos

Otro de los cap¨ªtulos, se refiere a la reclasificaci¨®n de cr¨¦ditos y d¨¦ficit de provisiones. Se recuerda la necesidad de reclasificar saldos de 339.867 millones como activos dudosos, con un d¨¦ficit de provisiones para insolvencias de 144.989 millones, a lo que se suman los datos enviados por la nueva administraci¨®n de Banesto, que surgen del examen de riesgos inferiores a los 250 millones, y que incrementan la cifra en 77.000 millones.Sobre las empresas que han operado, el escrito dice: "Se han realizado operaciones normalmente destinadas a encubrir la situaci¨®n de debilidad de los recursos propios o de resultados de Banesto mediante intercambios de paquetes accionariales o la realizaci¨®n de beneficios ficticios, y trasvases patrimoniales en perjuicio de Banesto y la Corporci¨®n Industrial".

Euman ha estado tradicionalmente vinculada al abogado de Mario Conde y de Banesto, Mariano G¨®mez de Lia?o, y ha sido rastreada por los servicios de inspecci¨®n del banco emisor en m¨²ltiples operaciones de ida y vuelta, dirigidas presuntamente a simular transacciones de car¨¢cter contable. Oasis es una empresa tur¨ªstica en la que participan el empresario Pedro Pueyo y Banesto al 50%.

Hachuel realiz¨® diversas operaciones, a veces por su cuenta y otras por la de B¨¢nesto, con acciones del banco, Urbis, Carburos Met¨¢licos, Telecinco y en otras actividades. Dorna cumpl¨ªa, presuntamente, un papel similar, asumiendo participaciones que el banco prefer¨ªa mantener fuera de su ¨®rbita, aunque se nutr¨ªa de Banesto.

Seg¨²n el Banco de Espa?a, estas operaciones han supuesto un "trasvase patrimonial con perjuicios para Banesto y su Corporaci¨®n Industrial", que ha mantenido unos riesgos totales de 133.313 millones, entre cartera de valores y riesgo crediticio.

Seg¨²n el escrito "en la inspecci¨®n realizada en 1993 no s¨®lo se han repetido las mismas reticencias injustificadas en el suministro de informaci¨®n sino que se ha incurrido en un claro supuesto de obstrucci¨®n a la labor inspectora del Banco de Espa?a".

Tambi¨¦n hace referencia a los casos de Inversores Villa Manrique, por un lado, y Bellingham y Moultrie, sociedades instrumentales que intervinieron en operaciones como la de Carburos Met¨¢licos, para evitar la presentaci¨®n de una OPA.