La justicia de EE UU prepara varias querellas contra Cr¨¦dit Lyonnais

Las autoridades norteamericanas acusan a Cr¨¦dit Lyonnais -entidad en la que participa BBVA con el 3,75% del capital- de haber violado las leyes que proh¨ªben a una entidad bancaria poseer una compa?¨ªa de seguros y afirman que su actual c¨²pula directiva, que tom¨® el mando unos a?os despu¨¦s de llevarse a cabo la operaci¨®n financiera, estaba al corriente de la ilegalidad del asunto, afirma una investigaci¨®n de la revista brit¨¢nica The Economist, publicada esta semana.

La historia comienza en California en el a?o 1991, cuando Altus Finance, una filial de Cr¨¦dit Lyonnais especializada en inversiones de riesgo, rescat¨® la compa?¨ªa de seguros californiana Executive Life, al borde del colapso despu¨¦s de que su cartera de 6.000 millones en bonos basura perdiera la mitad de su valor.

Cr¨¦dit Lyonnais mont¨® entonces una tapadera de empresas francesas y suizas, entre las que figuraban Artem¨ªs, propiedad del empresario franc¨¦s Bernard Pinault, y la aseguradora francesa MAAF, para hacerse con la propiedad de Executive Life, pese a que las leyes de California lo proh¨ªben expresamente.

A principios del a?o 1999, el Departamento de Seguros de California, seg¨²n consta en el resumen de los documentos del caso, a los que ha tenido acceso EL PA?S, 'obtuvo copias de acuerdos llevados a cabo entre 1991 y 1992 acerca de los propietarios de New California-Aurora (el nuevo nombre de Executive Life)'.

'Los acuerdos', a?ade la documentaci¨®n, 'que conten¨ªan cl¨¢usulas que deb¨ªan permanecer secretas, aseguraban que Altus pose¨ªa California-Aurora, no el grupo MAAF. Especificaban adem¨¢s que Altus ten¨ªa el derecho de dirigir los asuntos de California-Aurora'. (...) El MAAF simplemente fue una tapadera para Altus'.

'(...) De conocer estos acuerdos, nunca se hubiera autorizado la compra de Altus-MAAF por una serie de razones. Primero, las leyes federales proh¨ªben a Altus poseer una compa?¨ªa de seguros. (...) Las leyes de California proh¨ªben adem¨¢s que una compa?¨ªa de seguros del Estado est¨¦ en manos de un Gobierno extranjero. Altus era propiedad del Cr¨¦dit Lyonnais, y Cr¨¦dit Lyonnais era propiedad del Gobierno franc¨¦s'.

Caso pendiente

El caso de California contra Cr¨¦dit Lyonnais est¨¢ todav¨ªa pendiente de llegar a los tribunales, pero, mientras tanto, el Departamento de Justicia y la Reserva Federal de Nueva York, siempre seg¨²n The Economist, est¨¢n trabajando para retomar el caso.

Washington asegura que Jean Peyrelade, que tom¨® las riendas de Cr¨¦dit Lyonnais en 1993, despu¨¦s de la operaci¨®n de Executive Life, estaba al corriente de todo. El banco franc¨¦s afirma, sin embargo, que s¨®lo se enter¨® de la ilegalidad de la operaci¨®n en el a?o 1998 y que enseguida inform¨® a las autoridades norteamericanas.

El Departamento de Justicia estar¨ªa preparando varias acusaciones criminales contra algunos de los responsables de Cr¨¦dit Lyonnais, inclu¨ªdo Peyrelade.

El Banco Central de Nueva York, que controla las operaciones de los bancos extranjeros en Estados Unidos, tambi¨¦n est¨¢ considerando tomar medidas contra Cr¨¦dit Lyonnais y suspender su licencia para operar en este pa¨ªs.

?sta es una pena extrema que no se suele utilizar y que va a menudo acompa?ada de fuertes multas. El banco franc¨¦s se ver¨ªa as¨ª abocado al cierre de una de las bases de operaciones m¨¢s lucrativas del banco franc¨¦s.