M¨¢s transparencia financiera

Las finanzas del terrorismo internacional es uno de los frentes en los que EE UU est¨¢ siendo particularmente activo tras los atentados del 11 de septiembre. El sistema financiero no s¨®lo parece haber sido utilizado como veh¨ªculo para realizar las transferencias de los fondos necesarios para el mantenimiento de estas organizaciones y la puesta en pr¨¢ctica de atentados terroristas. Tambi¨¦n hay indicios de que, antes de los ataques, se realizaron sospechosas operaciones en Bolsa cuyo objetivo era la obtenci¨®n de un beneficio econ¨®mico de las ca¨ªdas en los precios de las acciones de los sectores industriales que han resultado m¨¢s afectados.

En su lucha contra la financiaci¨®n del terrorismo, el Tesoro estadounidense ha ordenado la congelaci¨®n de los activos bancarios de los individuos y las instituciones sospechosos de estar relacionados con el ataque terrorista. Sin embargo, este tipo de medidas resultan inefectivas si no se establecen en un marco de cooperaci¨®n internacional. De hecho, el Gobierno de EE UU ha pedido a las Administraciones de otros pa¨ªses que sus entidades financieras adopten medidas similares. La gravedad de los acontecimientos ha llevado a los Gobiernos y a los bancos de los pa¨ªses desarrollados a colaborar estrechamente con EE UU en una investigaci¨®n mundial sin precedentes. No obstante, el rastreo de estos fondos no es f¨¢cil en un mundo globalizado en el que diariamente el flujo de capitales es muy elevado. Sobre todo cuando ¨¦stos se mueven a trav¨¦s de transferencias bancarias por jurisdicciones internacionales muy diferentes.

Los atentados en Estados Unidos est¨¢n promoviendo una mayor transparencia en el ¨¢mbito financiero internacional

Sin embargo, la voluntad de colaboraci¨®n puede ayudar a superar la tradicional reticencia de algunos Gobiernos a facilitar informaci¨®n financiera sobre las inversiones de no residentes o a eliminar pr¨¢cticas bancarias que permiten la opacidad de las transacciones dificultando as¨ª la persecuci¨®n de actividades delictivas. Desde 1989 la Financial Action Task Force (FATF), con sede en la OCDE, se ocupa de coordinar los esfuerzos internacionales en la lucha contra el blanqueo de capitales. Esta instituci¨®n publica peri¨®dicamente un listado con aquellos pa¨ªses o territorios cuya regulaci¨®n financiera no cumple con las recomendaciones establecidas en esta materia. En su ¨²ltimo informe, la FATF contabilizaba a¨²n 17 jurisdicciones en esta categor¨ªa. Ahora cobra especial relevancia la tarea de este tipo de organismos. Prueba de ello es la reuni¨®n extraordinaria que la FATF ha convocado para finales de este mes. Uno de los mayores avances que se podr¨ªan dar en este terreno es que esta estrecha cooperaci¨®n se prolongue m¨¢s all¨¢ de los acontecimientos acaecidos en el ¨²ltimo mes.

Carmen Hernansanz es economista-jefe de Banca, Sistema Financiero y Nueva Econom¨ªa del Servicio de Estudios del BBVA.