La polic¨ªa investiga a la familia de la administradora del 'banco filat¨¦lico'

La polic¨ªa est¨¢ investigando cu¨¢l ha sido el paradero del capital invertido por al menos medio centenar de particulares en el Banco Filat¨¦lico Espa?ol (Banfisa), una sociedad de inversiones en sellos de correos que ha quebrado. Los investigadores centran sus pesquisas en los familiares de la administradora ¨²nica de Banfisa, Mar¨ªa del Carmen Navarro. De momento, no hay detenidos por este presunto caso de estafa.

La polic¨ªa ha recibido m¨¢s de una treintena de denuncias de particulares, aunque la propia Navarro admite que es probable que haya cientos de perjudicados. ?stos acusan a Banfisa de haber cerrado sus oficinas de la calle de la Montera sin reembolsarles el capital generado por la inversi¨®n. Los afectados calculan en m¨¢s de 600.000 euros (100 millones de pesetas) el dinero supuestamente estafado.

Banfisa comenz¨® a funcionar a mediados de los ochenta. Captaba a los inversores obteniendo sus datos de los hospitales y llamando a parejas que acababan de tener un hijo, o visitando a domicilio a los potenciales clientes. Les ofrec¨ªan invertir peque?as cantidades (entre 5.000 y 15.000 pesetas al mes) y el pago de altos intereses, entre un 15% y un 20% anual. El contrato se firmaba por 10 a?os, tras los cuales el cliente recib¨ªa sellos nuevos por valor del capital generado en ese tiempo.

La sorpresa lleg¨® el pasado octubre, cuando varios clientes acudieron a hacer efectivas sus inversiones y encontraron las oficinas cerradas. Desde diciembre, la polic¨ªa ha recibido m¨¢s de 30 denuncias. Una cifra que aumenta semana a semana, ya que los afectados han comenzado a enterarse del cierre de Banfisa entre diciembre y enero.

La comisar¨ªa del distrito de Centro investiga entre los familiares de la administradora ¨²nica de la sociedad, Mar¨ªa del Carmen Navarro. ?sta ha se?alado a EL PA?S que tuvo que cerrar la oficina en la calle de la Montera porque la hab¨ªan desahuciado por falta de pago.

Destino del dinero

Seg¨²n la polic¨ªa, hay abiertas diversas interrogantes. La principal es ad¨®nde han ido a parar los millones invertidos por los clientes. Hasta la fecha no se ha encontrado ese capital. El esposo y el hijo de la administradora son las principales bazas que est¨¢n barajando los investigadores, ya que han podido hacerse con el dinero a trav¨¦s de sociedades interpuestas o en cuentas a nombres de terceros.

Navarro explic¨® el mi¨¦rcoles que los dos anteriores due?os de la empresa, que le obligaron a asumir el cargo en 1996, fueron los que se adue?aron del capital. Los investigadores desconf¨ªan de esta declaraci¨®n y recuerdan que la administradora, al hacerse responsable de Banfisa, deb¨ªa conocer el estado de las cuentas del banco filat¨¦lico.

Tres juzgados de instrucci¨®n de la capital conocen ya el caso Banfisa. El titular del Juzgado n¨²mero 34 ha decidido el archivo de la causa penal y ha remitido las diligencias a la polic¨ªa, por si los perjudicados quieren iniciar un procedimiento civil. Esta postura contrasta con la del magistrado del Juzgado n¨²mero 45, que ha pedido a la polic¨ªa que investigue el supuesto caso de estafa. Mientras, el Juzgado n¨²mero 5 ha pedido a los investigadores que le remitan las actuaciones practicadas hasta la fecha.