Rato multa al HSBC con 2,1 millones y dice que la justicia depurar¨¢ el 'caso Gescartera'

Rodrigo Rato, vicepresidente segundo del Gobierno, anunci¨® ayer en el Congreso que ha impuesto una multa de 2,1 millones de euros (349 millones de pesetas) al banco HSBC por "tres infracciones graves" de la Ley de Blanqueo de Capitales por mantener 138 cuentas opacas en Espa?a. El ministro de Econom¨ªa comunic¨® ayer al HSBC la multa, que va acompa?ada de una amonestaci¨®n p¨²blica. Por la tarde, Rato precis¨® que la sanci¨®n no pone fin a "las actuaciones de depuraci¨®n de posibles responsabilidades en la v¨ªa penal en relaci¨®n con Gescartera y otros casos". El PSOE replic¨® que Rato debi¨® de inhibirse de actuar porque el asunto afecta a "intereses personales suyos".

El 27 de octubre del a?o pasado, el gobernador del Banco de Espa?a, Jaime Caruana, inform¨® a la comisi¨®n de investigaci¨®n sobre Gescartera que hab¨ªa descubierto que el HSBC manten¨ªa 138 cuentas opacas por un importe global de 67,86 millones de euros (11.291 millones de pesetas). Desat¨® un terremoto pol¨ªtico porque mantener ese tipo de cuentas en Espa?a vulnera la Ley de Blanqueo de Capitales; porque el HSBC era el banco de referencia de Gescartera, y porque esa entidad hab¨ªa concedido un cr¨¦dito de 525 millones de pesetas a la empresa Muinmo, propiedad de la familia Rato. Caruana calific¨® esas cuentas de "actuaciones pintorescas, curiosas y preocupantes" del HSBC, y sostuvo que nada ten¨ªan que ver con Gescartera.

Hubo que esperar hasta el 6 de marzo para que la Comisi¨®n de Prevenci¨®n de Blanqueo de Capitales iniciara un expediente contra el HSBC por esas 138 cuentas opacas. La Comisi¨®n de Blanqueo concluy¨® su investigaci¨®n en septiembre, lo comunic¨® al HSBC y elev¨® al Banco de Espa?a una propuesta de sanci¨®n que, seg¨²n precis¨® ayer Rato, era la mitad de los 2,1 millones de euros finalmente impuestos al banco brit¨¢nico.

El vicepresidente desglos¨® la sanci¨®n en la comisi¨®n de tres infracciones graves de la ley de Blanqueo. La primera es la "ausencia de identificaci¨®n de clientes", en contra de lo que exige el art¨ªculo 3,1 de la ley. En concreto, la norma exige a las entidades bancarias que, adem¨¢s de identificar a sus clientes, "recaben la informaci¨®n precisa" cuando "existan indicios o certeza" de que ¨¦stos no "act¨²an por cuenta propia". Por no identificar a los clientes de las 138 cuentas, la multa es de 925.000 euros.

La segunda infracci¨®n, multada con 300.000 euros, castiga al HSBC por "infringir la obligaci¨®n de realizar un examen especial de operaciones inusuales o con sospechas de blanqueo".

La tercera, castigada con una multa de 875.000 euros, obedece al incumplimiento del art¨ªculo 3.7 de la misma ley, que exige "establecer procedimientos y ¨®rganos adecuados de control interno y de comunicaci¨®n a fin de prevenir e impedir la realizaci¨®n de operaciones relacionadas con el blanqueo de capitales".

Amonestaci¨®n p¨²blica

El castigo a las sanciones graves est¨¢ recogido en el art¨ªculo 7.1 de la ley, que permite elegir entre amonestaci¨®n p¨²blica o privada. El Gobierno ha optado por la amonestaci¨®n p¨²blica, lo que contrasta con la pol¨ªtica seguida en la CNMV durante el mandato de Pilar Valiente. Entonces restringi¨® al ¨¢mbito privado esas amonestaciones, lo que fue muy criticado tras estallar el esc¨¢ndalo de Gescartera.

La multa, seg¨²n la ley, tiene un importe m¨ªnimo de un mill¨®n de pesetas, y un m¨¢ximo que "podr¨¢ ascender hasta la mayor de las siguientes cifras: el 1% de los recursos propios de la entidad; el tanto del contenido econ¨®mico de la operaci¨®n m¨¢s un 50%, o 25 millones de pesetas".

Para ver esa sanci¨®n m¨¢xima hay que tener en cuenta que el "contenido econ¨®mico de la operaci¨®n" es, seg¨²n dijo el gobernador del Banco de Espa?a, de 67,86 millones de euros. Habr¨ªa que saber a cu¨¢nto ascienden los recursos propios de la filial espa?ola del HSBC para calcular el 1% de sus recursos propios.

Rato difundi¨® en el Congreso de los Diputados la sanci¨®n al HSBC al responder a una pregunta del diputado popular Andr¨¦s Ayala. Como el tiempo de intervenci¨®n est¨¢ tasado a dos minutos y medio, el vicepresidente se qued¨® a mitad de respuesta con los papeles en la mano. Ya en los pasillos, a preguntas de los periodistas, ley¨® el final de su respuesta.

Entonces asegur¨® que este expediente sancionador "no determina que hayan finalizado las responsabilidades en el caso Gescartera y en otros. Hay un procedimiento judicial en marcha y se ha dado tr¨¢mite a la Fiscal¨ªa y a la Agencia Tributaria" para que act¨²en en consecuencia.

Rato se comprometi¨® a remitir inmediatamente al Congreso, como le ha pedido el PSOE, el informe de la Comisi¨®n de Prevenci¨®n del Blanqueo de Capitales que ha concluido con esta sanci¨®n.

Posteriormente, portavoces del PSOE se?alaron que el vicepresidente deb¨ªa haberse inhibido de participar en la sanci¨®n al HSBC ya que tiene inter¨¦s personal al haber recibido un cr¨¦dito personal de esa entidad, y adujeron al respecto la Ley de R¨¦gimen Jur¨ªdico de las Administraciones P¨²blicas y el Procedimiento Administrativo Com¨²n. Su art¨ªculo 28.2.a se?ala como caso de inhibici¨®n: "Tener inter¨¦s personal en el asunto de que se trate o en otro en cuya resoluci¨®n pudiera influir la de aqu¨¦l; ser administrador de sociedad o entidad interesada o tener cuesti¨®n litigiosa pendiente con alg¨²n interesado". Rato se ha inhibido de participar en otros asuntos con los que pod¨ªa tener cercan¨ªa personal.

Los socialistas se?alan, adem¨¢s, que la sanci¨®n impuesta por Econom¨ªa es muy liviana e insignificante para una entidad de la potencia del HSBC. Durante la pasada semana, el portavoz socialista en el Congreso, Jes¨²s Caldera, inquiri¨® al Gobierno sobre el caso Gescartera, en particular al vicepresidente segundo. Los socialistas ya han tramitado la petici¨®n de una comisi¨®n de investigaci¨®n sobre este caso, si bien Caldera subraya que "el nudo que hay que desenredar est¨¢ en el HSBC".