La banca privada de Unicaja logra 240 millones de negocio en dos a?os

En una ¨¦poca de crisis burs¨¢til, con fuertes p¨¦rdidas en los valores de renta variable, Unicaja ha conseguido introducir en el mercado con ¨¦xito una oferta de gesti¨®n de patrimonio que ya cuenta con 750 clientes y un volumen de negocio de 240 millones de euros en poco m¨¢s de dos a?os de actividad. La banca privada Unicorp Patrimonio espera superar los 600 millones para 2005.

"Ha habido dos claves para el ¨¦xito: una pol¨ªtica inversora conservadora, con productos garantizados, porque la gente estaba escarmentada de riesgos y p¨¦rdidas constantes en la Bolsa, y ser unos intermediarios objetivos y neutrales, que a la hora de colocar el dinero, hemos buscado lo m¨¢s rentable y no vender nuestros propios productos". As¨ª explica el director general de Unicorp Patrimonio, Antonio Pedraza, el ¨¦xito de la banca privada desde la que Unicaja asesora y gestiona el patrimonio de 750 clientes, que sumaban a fecha de ayer un volumen de negocio de 240 millones de euros.

El crecimiento de esta divisi¨®n de la caja presidida por Braulio Medel ha sido muy importante en los ¨²ltimos meses: "Terminamos 2002 con un volumen de negocio de 74 millones de euros y a d¨ªa de hoy estamos en 240 millones", se?ala Pedraza. Una nota de la entidad puntualizaba ayer que Unicorp "se sit¨²a entre las primeras entidades de banca privada de Andaluc¨ªa", en un per¨ªodo de actividad que se inici¨® en 2000. Seg¨²n fuentes del sector, por volumen, los l¨ªderes en Andaluc¨ªa en gesti¨®n de patrimonio son Banif, del grupo Santander, y Morgan Stanley. El desencanto del mercado de los inversores particulares y la reducci¨®n a casi la mitad del ¨ªndice medio de la Bolsa espa?ola han propiciado un auge de este tipo de banca especializada. Unicaja espera superar el millar largo de clientes este a?o y los 300 millones de volumen de negocio, y rebasar los 600 millones para 2005.

Entre los productos que m¨¢s recomiendan a sus clientes en Unicorp, Antonio Pedraza destaca "los planes de jubilaci¨®n garantizada, que se pueden suscribir con compa?¨ªas de seguros y, a diferencia de los planes de pensiones, tienen ventajas fiscales en el momento de la liquidaci¨®n, que pueden llegar a una exoneraci¨®n del 85%, y fondos de gesti¨®n alternativa, que llamados fondos paraguas, que han estado dando rentabilidades en 2001 y 2002 superiores al 6%".

En 2002 esta banca privada se incorpor¨® a la plataforma Allfunds, que le permite comercializar cerca de 3.000 fondos de inversi¨®n de m¨¢s de 50 gestoras nacionales o internacionales. Esto resulta particularmente interesante en este momento, por la desaparici¨®n del peaje fiscal para los fondos. As¨ª mismo ha creado una unidad de inversiones propia. Tambi¨¦n ha creado cinco carteras propias basadas en el ¨ªndice burs¨¢til del Ibex 35 y otras dos europeas, que toman como referencia el ¨ªndice Euro Stoxx 50. De estas propuestas, cinco tienen el car¨¢cter de minicarteras, aptas para recoger incluso importes reducidos.

Este tipo de gesti¨®n del patrimonio, que lleva aparejada unos gastos por la comisi¨®n que cobra la entidad, se recomienda para carteras a partir de 180.000 euros, pero Pedraza apunta que "cualquiera de los dos millones de clientes de Unicaja es atendido y asesorado, si nos lo pide, otra cosa es que le renten los gastos de una gesti¨®n de cartera". Al margen de utilizar la red de Unicaja, la central de Unicorp Patrimonio est¨¢ en M¨¢laga. Tambi¨¦n tiene oficina en Almer¨ªa y abrir¨¢ en los pr¨®ximos meses otra en Sevilla. Est¨¢ previsto que durante 2003 se abra otra sede en Granada. Tambi¨¦n cuenta con un servicio de parquet electr¨®nico.