Anticorrupci¨®n cree que la banca ayuda a los clientes a defraudar a Hacienda

La Fiscal¨ªa Anticorrupci¨®n cree que bancos y cajas, con su actividad de banca privada, ayudan a sus clientes a defraudar a Hacienda a trav¨¦s de los para¨ªsos fiscales y ha denunciado que, en ocasiones, "obstruyen a la justicia", seg¨²n la Memoria del 2002 de ese organismo. Para atajar, en parte, esta situaci¨®n, el Congreso prohibi¨® en marzo emisiones de la banca en para¨ªsos fiscales y favorecer¨¢ a las que se realicen desde la Uni¨®n Europea.

Anticorrupci¨®n afirma que la banca utiliza "instrumento de evasi¨®n fiscal" con "productos fiduciarios offshore", en los que aparecen "una combinaci¨®n de testaferros y para¨ªsos fiscales" para ocultar la identidad real del titular de los fondos.

A estos dep¨®sitos pueden ir a parar, seg¨²n la Fiscal¨ªa, "capitales formados con rentas que han escapado al control fiscal, susceptibles, por la ocultaci¨®n de su origen, de haber sido generadas en actividades delictivas". Las entidades ofrecen estos productos dentro de su actividad de banca privada, caracterizada por la atenci¨®n personalizada y con criterios de confidencialidad, y "cuyas l¨ªneas de actuaci¨®n se discuten, supervisan e impulsan en los Consejos de Administraci¨®n", seg¨²n la Fiscal¨ªa.

Los "productos fiduciarios offshore" son cuentas que las filiales en para¨ªsos fiscales de las entidades de cr¨¦dito espa?olas tienen abiertas a su nombre en la matriz, en Espa?a, y en las que se deposita el dinero de inversores espa?oles pero sin dar su titularidad alegando que son clientes de las filiales.

Las repetidas acusaciones de la Fiscal¨ªa provocaron un esc¨¢ndalo que favoreci¨® un acuerdo pol¨ªtico para atajar, en parte, esta situaci¨®n. El 25 de marzo pasado, el Congreso aprob¨®, con el apoyo del PSOE y CiU y la abstenci¨®n del PP, una enmienda al proyecto de ley de Movimiento de Capitales que proh¨ªbe a la banca emitir participaciones preferentes (t¨ªtulos similares a las acciones) desde para¨ªsos fiscales, pero permitir¨¢ que se emitan desde Espa?a o otro pa¨ªs de la UE, en condiciones compables a las que ten¨ªan ahora. Adem¨¢s eximi¨® de tributaci¨®n los beneficios obtenidos por las emisoras de participaciones preferentes y permiti¨® que su remuneraci¨®n sea gasto deducible, con efectos retroactivos. El PP quiere que se incluyan, en estas condiciones, al resto de empresas cotizadas. La norma, pendiente a¨²n del tr¨¢mite en el Senado, paraliza las actuaciones de Hacienda. Lo que no se ha impedido es que la banca contin¨²e realizando su actividad financiera desde para¨ªsos fiscales.

Para la Fiscal¨ªa, es "inaceptable" que una entidad se niegue a facilitar la identidad de aquellos clientes que residen, han sido captados y han adquirido productos con recursos situados en Espa?a, y que, adem¨¢s, el propio banco "facilite" los "testaferros". Las acusaciones del Ministerio Fiscal van m¨¢s all¨¢ al asegurar que las entidades no han informado debidamente a la Agencia Tributaria de la identidad de las personas autorizadas para disponer de estas cuentas, pese a que la Ley lo exige desde 1998.

Ante esta situaci¨®n, el organismo dirigido por Carlos Jim¨¦nez Villarejo pide al Gobierno que promueva la coordinaci¨®n de los organismos competentes en la lucha contra el blanqueo de capitales y tambi¨¦n con otros pa¨ªses miembros de la OCDE.

Adem¨¢s, en la Memoria del 2002, la Fiscal¨ªa califica de "irregulares y lesivas para el Tesoro P¨²blico" las emisiones de preferentes que realizan desde para¨ªsos fiscales y reconoce que esta pr¨¢ctica es "conocida, consentida y avalada por el Banco de Espa?a, la CNMV y el Ministerio de Hacienda".