Alianzas de conveniencias

La independencia en el asesoramiento a los clientes y la obtenci¨®n de unas mejores comisiones por parte de los bancos para capitales conjuntos constituyen las se?as de identidad del nuevo servicio que acaba de poner en marcha GBS Finanzas. multi family office suma los intereses de fortunas que se encuentran un escal¨®n por debajo de los grandes patrimonios, a los que aplica una pol¨ªtica asesora conservadora, que protege el capital y garantiza un rendimiento anual.

La independencia y el ahorro de costes son claves del servicio, cuyo objetivo es el asesoramiento integral, en todos los mercados de inversi¨®n

Las grandes fortunas industriales catapultaron hace ya varias d¨¦cadas el nacimiento de los family office en Estados Unidos. El servicio surgi¨® como respuesta al alto grado de complejidad que alcanzaba la gesti¨®n de los capitales a medida que las empresas familiares crec¨ªan, y que hizo necesaria la separaci¨®n entre el puro negocio empresarial y el patrimonio que aquellos clientes hab¨ªan atesorado.

El family office es un servicio de asesoramiento independiente que prestan profesionales no vinculados a la banca, lo que garantiza una total autonom¨ªa frente a cualquier poder econ¨®mico externo, bancario o empresarial. El multi family office aplica id¨¦ntica filosof¨ªa para los patrimonios agregados de varias familias, ya que para ¨¦stas resultar¨ªa car¨ªsimo un asesoramiento individual. Estos patrimonios suscriben un servicio conjunto y se benefician de costes m¨¢s reducidos, tanto en el servicio de consultor¨ªa como en las comisiones que pagan a la banca.

Esta independencia constituye la principal se?a de identidad de su actividad para los responsables del servicio de asesoramiento patrimonial de la firma GBS Finanzas Asesores Patrimoniales, asegura Juan Antonio Samaranch, socio fundador de la empresa. Una cualidad que pueden aplicar gracias a que esta sociedad no es depositaria de dinero, como sucede con bancos o cajas.

En septiembre se produjo el lanzamiento de su servicio multi-family office al mercado espa?ol. Los socios Juan Esquer, Santiago Hagerman y Jaime Alonso, curtidos en mil batallas financieras en la banca de inversi¨®n neoyorquina, hacen gala del doble objetivo que persigue el asesoramiento financiero que ofrecen: el mantenimiento del patrimonio familiar y un rendimiento a?adido. "Cada a?o tenemos que devolver al cliente lo que nos confi¨® en asesoramiento, m¨¢s un porcentaje independiente de las condiciones de mercado", asegura Juan Esquer.

El asesoramiento simult¨¢neo a varias familias permite a ¨¦stas el acceso a una serie de ventajas, entre las que destaca la rebaja de comisiones. "Los bancos nos ven como un buen¨ªsimo cliente, lo que nos permite negociar los precios de compra y de venta de los productos", se?ala Hagerman.

La uni¨®n de los patrimonios de varias familias permite ventajas como el acceso a una mayor gama de productos, una mejor informaci¨®n o mejores costes del servicio. El objetivo de GBS Finanzas es que el ahorro de comisiones de este servicio sirva para que el cliente pague los honorarios del asesoramiento. "En Espa?a, la gente est¨¢ muy poco acostumbrada a pagar un servicio de asesor¨ªa. La f¨®rmula es que al cliente le salga gratis", comenta Hagerman.

El asesoramiento prestado es integral en todos los mercados de inversi¨®n. "Nuestros clientes no s¨®lo nos conf¨ªan el segmento financiero de sus patrimonios, sino tambi¨¦n sus intereses industriales, inmobiliarios o de arte", dice Alonso. Utilizan m¨¦todos poco conocidos en Espa?a, como la diversificaci¨®n por gestores, en vez de bancos o gestoras. "Si un gestor de fondos ha realizado bien su trabajo y se marcha de ese fondo le seguimos a ¨¦l all¨¢ donde vaya, no a la gestora", indica Juan Esquer.

El modelo de informaci¨®n al cliente se basa en la consolidaci¨®n de todas las operaciones que realice en los diferentes mercados en un solo estadillo, con el objetivo de facilitar la comprensi¨®n del movimiento de sus finanzas. La plataforma tecnol¨®gica que utilizan permite acceder a los productos de todos los bancos. GBS Asesores Patrimoniales ha invertido 600.000 euros en el ¨¢rea de sistemas.

GBS Finanzas es una sociedad especializada en servicios de banca de inversi¨®n, que ejerce el asesoramiento a clientes desde hace doce a?os. La empresa ha constituido este a?o su divisi¨®n de Asesores Patrimoniales, junto a socios de dilatada trayectoria en bancos de inversi¨®n neoyorquinos.