Aviso sobre 'chiringuitos'
La CNMV advierte sobre sociedades de inversi¨®n sin autorizaci¨®n
S¨®lo en el ¨²ltimo mes, la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado, dirigi¨¦ndose al p¨²blico inversor, un total de ocho advertencias sobre m¨¢s de una docena de compa?¨ªas que podr¨ªan estar prestando servicios de inversi¨®n sin la debida autorizaci¨®n. Desde principios de a?o, los avisos sobre este tipo de sociedades, en su mayor¨ªa de nacionalidad extranjera, superan la treintena. Son los llamados popularmente chiringuitos financieros.
En los ¨²ltimos a?os este tipo de compa?¨ªas cambia habitualmente de nombre y direcci¨®n para tratar de evitar los controles
La CNMV lo que hace realmente es trasladar los avisos que los ¨®rganos reguladores de otros pa¨ªses [la Comisi¨®n de Banca y Finanzas (CBF) belga, la Comisi¨®n de la Supervisi¨®n Financiera (FSC) de la Isla de Man, la Autoridad Reguladora de Servicios Financieros Irlandesa (ISFRA)...] realizan sobre sociedades no autorizadas o no registradas que operan en sus mercados y que podr¨ªan rebasar sus fronteras en su intento de captar capitales no teniendo permiso para ello.
En los ¨²ltimos a?os, teniendo en cuenta la presi¨®n que estas distintas autoridades est¨¢n ejerciendo sobre este tipo de compa?¨ªas, ¨¦stas cambian muy habitualmente de nombre y direcci¨®n para tratar de evitar los controles y para desentenderse de forma radical de sus clientes a los que, en muchas ocasiones, abandonan sin dejar rastro de sus ahorros.
En Espa?a s¨®lo pueden ofrecer servicios de inversi¨®n las empresas autorizadas por la CNMV o por el Banco de Espa?a. Si no existe tal autorizaci¨®n, no es posible saber si disponen de capital suficiente, si su organizaci¨®n o medios son adecuados, si cumplen los criterios de honorabilidad... Y lo que es m¨¢s grave y perjudicial para el potencial inversor: eluden cualquier tipo de control.
En general, seg¨²n se?ala la propia CNMV, los chiringuitos financieros utilizan como principal argumento de captaci¨®n de clientes la promesa de obtener rentabilidades elevadas, superiores a las que en ese momento ofrece el mercado a trav¨¦s de las empresas que funcionan dentro de la legalidad. Las t¨¢cticas que utilizan para la captaci¨®n de clientes se suelen caracterizar por una gran insistencia y por la presi¨®n que ejercen sobre el inversor para inducirle a tomar decisiones precipitadas, asegur¨¢ndoles que se trata de oportunidades ¨²nicas de colocar el ahorro. Suelen ofrecer inversiones ex¨®ticas y sofisticadas -se acompa?an de boletines y descripciones muy t¨¦cnicas- que, en la mayor parte de los casos, desembocan en cuantiosas p¨¦rdidas.
Los chiringuitos financieros suelen exigir que el dinero se deposite en una cuenta corriente a nombre de una sociedad extranjera, normalmente desconocida tanto por el inversor como por las autoridades de esos terceros pa¨ªses.
En ¨²ltima instancia, conviene recordar que las p¨¦rdidas de capital registradas por los inversores en este tipo de sociedades impide beneficiarse de la indemnizaci¨®n del Fondo de Garant¨ªa de Inversiones, por lo que conviene, antes de dejarse seducir por alguna de ellas, pedir informaci¨®n detallada sobre su organizaci¨®n y n¨²mero de registro en organismo oficial.
Llamada de atenci¨®n de los supervisores
Advertencias de la CNMV:
1. La Comisi¨®n de Banca y Finanzas belga informa de que Big T Marketing y Soros Holland podr¨ªan prestar servicios de inversi¨®n sin autorizaci¨®n.
2. La Comisi¨®n de la Supervisi¨®n Financiera de la Isla de Man advierte de que www.closeprivate.com y Capital Investment Corporation no cuentan con autorizaci¨®n para prestar servicios de inversi¨®n.
3. El regulador de la Isla de Man informa de que The Royal Oxford y Capital Express Bank podr¨ªan no tener la debida autorizaci¨®n.
4. La Autoridad Reguladora de Servicios Financieros Irlandesa informa de que Whittman Wright & Associates podr¨ªa no tener la debida autorizaci¨®n.
5. La Agencia del Mercado de Valores Eslovena (SSMA) advierte de que De Verre Lloyd & Co., Ltd y Baker & White no cuentan con autorizaci¨®n.
6. La CNMV realiza una advertencia sobre Carlton Birtal Financial Advisory, SL. Se ha abierto un expediente sancionador a dicha entidad el pasado 13 de mayo.
7. La Autoridad para la Supervisi¨®n Financiera de Dinamarca informa de que Baker & White, domiciliada en Hong Kong, podr¨ªa estar prestando servicios de inversi¨®n sin contar con la debida autorizaci¨®n. Lo mismo se informa sobre Black & White Investments.
8. La Comisi¨®n de Valores de Lituania revoca los bonos AB Penki akrai.
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