El fest¨ªn de la droga

El crimen organizado relacionado con el tr¨¢fico de drogas manejaba en 2005 dinero l¨ªquido por un valor de entre 300.000 y 350.000 millones de d¨®lares, seg¨²n datos de la ONU. Todo el empe?o de los organismos internacionales dedicados a combatir el lavado de ese dinero se ha venido centrando en impedir que esa masa enorme de billetes fuera a parar a bancos y entidades de cr¨¦dito o financieras, capaces de blanquearlo. Los esfuerzos de los ¨²ltimos a?os para lograr que los bancos rechazaran dinero de origen no comprobable o desconocido pueden estar y¨¦ndose ahora al traste, dicen los especialistas, porque una de las consecuencias m¨¢s evidentes de la crisis econ¨®mica mundial, con la desesperante falta de liquidez, es que las entidades financieras est¨¢n olvidando, a marchas forzadas, cualquier tipo de prevenci¨®n. El dinero del crimen se est¨¢ dando un verdadero fest¨ªn en todo el mundo.

El dinero criminal est¨¢ siendo usado para mantener a flote bancos en crisis, seg¨²n un ejecutivo de la ONU

Argentina asegura a las entidades financieras que no habr¨¢n de interrogar a los clientes sobre sus fondos

Las primeras denuncias salieron a primeros de a?o de la propia ONU. Antonio Maria Costa, el director ejecutivo de la Agencia de Naciones Unidas contra la Droga y el Crimen (UNODC, en sus siglas inglesas), un organismo basado en Viena, dio una entrevista en la que afirmaba que ten¨ªa "indicaciones serias" de que fuertes cantidades de dinero procedente del comercio il¨ªcito de drogas est¨¢n siendo usadas para mantener a flote bancos afectados por la crisis mundial.

Costa, economista italiano de 68 a?os, afirm¨® que hab¨ªa se?ales de que "algunos bancos han sido rescatados de esa forma". El dinero de la droga era, al parecer, el ¨²nico dinero l¨ªquido disponible en grandes cantidades, algo especialmente atractivo en el deteriorado mercado inmobiliario de los pa¨ªses m¨¢s desarrollados.

En otras declaraciones efectuadas a Reuters esta semana, Antonio Mar¨ªa Costa insiste: "Grupos mafiosos con grandes cantidades de dinero cash est¨¢n encaminando fondos a bancos desesperados por sobrevivir en medio de la crisis crediticia actual". La falta de liquidez de los bancos est¨¢ dando una oportunidad extraordinaria al crimen organizado para lavar y blanquear su dinero. El alto funcionario de Naciones Unidas se neg¨® a identificar casos concretos: "Eso es competencia de las fiscal¨ªas de cada pa¨ªs". En cualquier caso, parece que el dinero de la droga ha irrumpido ya con fuerza en sectores econ¨®micos no tradicionales.

En teor¨ªa, existe una llamada Financial Action Task Force (FATF), creada en la cumbre del G-7 de 1989, con 33 socios, Espa?a incluida, que tiene la responsabilidad de examinar las t¨¦cnicas de blanqueo de dinero y de poner en marcha las medidas m¨¢s adecuadas para impedirlo. Hasta ahora ha dado 40 recomendaciones, entre ellas, la necesidad de que las entidades de cr¨¦dito conozcan a sus clientes y les exijan datos y la obligaci¨®n de informar a las entidades reguladoras nacionales de cualquier tipo de operaci¨®n sospechosa. La FATF no tiene capacidad investigadora, pero s¨ª puede analizar las decisiones que toman los Gobiernos para combatir el lavado de dinero y, sobre todo, dispone de un arma relativamente efectiva: la llamada "lista negra de pa¨ªses no cooperativos", en la que figuran no s¨®lo los llamados "para¨ªsos fiscales", sino tambi¨¦n pa¨ªses que no respetan sus principales recomendaciones. Ahora falta por ver si la crisis econ¨®mica mundial va a "suavizar" las normas de la FATF o si las denuncias de Costa dan origen a nuevas y m¨¢s estrictas ordenanzas. Por el momento no parece que las declaraciones del director ejecutivo de la UNODC hayan puesto nervioso a nadie.

Aunque Costa afirm¨® que "tradicionalmente Europa y Norteam¨¦rica son, por su consideraci¨®n de centros financieros internacionales, los m¨¢s proclives al blanqueo de dinero", las sospechas sobre el lavado se extienden ya por todo el mundo. Las autoridades argentinas, por ejemplo, han tenido que dar explicaciones sobre sus planes para repatriar capital sin sanci¨®n ni investigaci¨®n sobre su origen. En teor¨ªa, se trata de una especie de amnist¨ªa fiscal encaminada a traer el dinero sacado de Argentina, un pa¨ªs pr¨¢cticamente cortocircuitado para el cr¨¦dito internacional; pero, en la pr¨¢ctica, los organismos de la ONU temen que plantee problemas relacionados con el blanqueo de dinero il¨ªcito. La Administraci¨®n Federal de Ingresos P¨²blicos (AFIP) no ha resuelto las dudas: se reuni¨® esta semana con las asociaciones de bancos para asegurarles que ellos no tendr¨¢n que interrogar a sus clientes sobre el origen del dinero, sino que ser¨¢ la propia AFIP la que cumpla ese tr¨¢mite, exigiendo a los contribuyentes una declaraci¨®n jurada gen¨¦rica en la que se asegure que el dinero "no procede de ning¨²n tipo il¨ªcito: lavado o tr¨¢fico de drogas". -