Formaci¨®n en blanqueo de capitales
La creciente importancia de los flujos monetarios derivados de la actividad delictiva y la globalizaci¨®n de la actividad criminal ha obligado a los Estados a reforzar los mecanismos de represi¨®n de todas aquellas conductas orientadas a la incorporaci¨®n al tr¨¢fico econ¨®mico legal de los bienes o dinero ilegalmente obtenidos, o si se prefiere, a dar apariencia de licitud al producto o beneficio procedente del delito. De ah¨ª el aumento de medidas de lucha y prevenci¨®n del "blanqueo de dinero".
La nueva delincuencia es parte indispensable del engranaje econ¨®mico mundial y utiliza de forma eficaz las estructuras legales de la econom¨ªa y las finanzas para ocultar los fondos il¨ªcitamente obtenidos, que se canalizan a trav¨¦s de los circuitos financieros. En dicha ocultaci¨®n juegan parte fundamental las entidades financieras en general y las bancarias en particular, aunque las posibilidades de blanqueo se canalizan a trav¨¦s de todo tipo de intermediarios financieros y de personas y entidades vinculadas con el movimiento de capitales (inmobiliarias, notarios, abogados, procuradores, auditores, contables, asesores fiscales...).
Sobre ellos recae la obligaci¨®n de examinar e informar sobre cualquier hecho u operaci¨®n que pueda estar relacionada con el blanqueo de capitales, en especial comportamientos o pautas complejas, inusuales, o sin un prop¨®sito econ¨®mico o l¨ªcito aparente, o que presenten indicios de simulaci¨®n o fraude.
La complejidad de las t¨¦cnicas de blanqueo exige una especial formaci¨®n para quienes ocupen puestos de trabajo en contacto con tales operaciones. Por ello, se establece expresamente la obligaci¨®n de los sujetos obligados de adoptar medidas para que sus trabajadores tengan conocimiento de las exigencias existentes en prevenci¨®n de blanqueo de capitales. La ley exige la participaci¨®n de los empleados de estas entidades en cursos espec¨ªficos de formaci¨®n orientados a detectar las operaciones de blanqueo. Su incumplimiento es una infracci¨®n grave que puede provocar una sanci¨®n de hasta 150.000 euros.
Las consecuencias de la comisi¨®n de blanqueo de capitales son realmente graves, lo que hace que cualquier sujeto obligado que eluda sus deberes (que incumpla el deber de formaci¨®n de empleados) se arriesgue a fort¨ªsimas sanciones.
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