La fuga masiva de dep¨®sitos amenaza con llevar al colapso a los bancos de Grecia

El banco central de Grecia ha lanzado un mensaje de alarma al presidente, Karolos Papoulias, ante la masiva salida de dep¨®sitos que est¨¢n sufriendo las entidades del pa¨ªs, que podr¨ªan verse abocadas al colapso si no se pone freno a las retiradas de efectivo. La fuga de capitales, que el a?o pasado se sald¨® con la huida de Grecia de 35.400 millones de euros, se ha acelerado en las ¨²ltimas jornadas a medida que ha aumentado la incertidumbre pol¨ªtica y se ha reavivado el debate sobre una eventual salida del pa¨ªs del euro. De hecho, solo en la jornada del lunes se han realizado reembolsos por 800 millones, seg¨²n el m¨¢ximo responsable del antiguo instituto emisor del dracma.

El goberandor del supervisor financiero griego, George Provopulos, se reuni¨® el lunes con el presidente, la ¨²nica instituci¨®n que sigue en marcha por la imposibilidad de formar Gobierno tras las elecciones, para trasladarle las preocupaciones de las entidades del pa¨ªs por la fuga de dep¨®sitos. Despu¨¦s del encuentro, Papoulias admiti¨® que aunque?Provopulos todav¨ªa no hablaba de una situaci¨®n de emergencia, s¨ª existe un claro riesgo de que el "miedo acabe evolucionando al p¨¢nico" y garantiz¨® que la situaci¨®n empeorar¨¢ en un futuro. "La fortaleza de los bancos es muy peque?a en estos momentos", a?adi¨® el gobernador del Banco de Grecia.

"Las retiradas y las salidas para las 16.00 (hora local), cuando lo llam¨¦, exced¨ªan los 600 millones de euros y alcanzaron los 700 millones de euros", ha dicho el presidente. "Espera salidas totales de alrededor de 800 millones de euros, incluidas las conversiones en bunds alemanes y otras cosas similares", seg¨²n se especifica en el acta de la reuni¨®n, hechas p¨²blicas a instancia de la Coalici¨®n de la Izquierda Radical (Syriza). En cualquier caso, ninguno de los dos dirigentes se ha atrevido a mencionar el temido t¨¦rmino corralito, que equivale a una reestricci¨®n la libre circulaci¨®n de capitale y la imposici¨®n de l¨ªmites a la retirada de efectivo.

El detonante de los reembolsos, que est¨¢n hundiendo los niveles de capital de los bancos del pa¨ªs, es el temor a que la salida de la eurozona provoque una fuerte devaluaci¨®n de los ahorros que los griegos tienen dep¨®sitados en el banco.

Los bancos se mantienen con la liquidez del BCE, pero hasta este recurso podr¨ªa estar en riesgo

La derrota de los partidos que respaldan las reformas impuestas por Bruselas, el BCE y el FMI a cambio del rescate les ha impedido formar Gobierno, mientras por el lado contrario han ganado apoyo las formaciones que rechazan los ajustes. Para salir del atolladero pol¨ªtico, que por cierto ha reavivado las turbulencias en el mercado contra el resto de los pa¨ªses del euro amenazados de contagio como Espa?a, ha forzado la repetici¨®n de las elecciones. Sin embargo, a Grecia se le acaba el tiempo ya que de no garantizar que seguir¨¢ adelante con los ajustes, no recibir¨¢ el siguiente tramo de la ayuda financiera. Esta posibilidad podr¨ªa suponer la entrada en bancarrota del Estado tan pronto como en julio, cuando se quedar¨¢ sin dinero para pagar a sus acreedores.

El riesgo de la fuga de capitales es "un problema muy serio", ha se?alado a Bloomberg Yannis Ioannides, profesor de Econom¨ªa en la Tufts University de Massachusetts. En opini¨®n de este experto, la ¨²nica manera de parar la sangr¨ªa es que el Banco Central Europeo garantice de facto los dep¨®sitos de los ahorradores griegos. "Es la ¨²nica manera de atajar la retirada de efectivo: hechos, no palabras".

Esta ma?ana la situaci¨®n en las sucursales de los principales bancos del pa¨ªs en el centro de Atenas era de normalidad, seg¨²n relata Bloomberg. Desde dos de estas entidades, a?ade Reuters, las retiradas del martes se produjeron aproximadamente al mismo ritmo que el lunes.

Los expertos creen que la ¨²nica forma de calmar los ¨¢nimos es que el BCE garantice los dep¨®sitos

Los dep¨®sitos y ahorros que los griegos ten¨ªan a cierre de marzo, ¨²ltimos datos oficiales disponibles, era de 165.400 millones de euros, lo que supone que la fuga de dep¨®sitos alcanza una media de unos 3.000 millones al mes. Adem¨¢s del miedo a una devaluaci¨®n tambi¨¦n ha incidido en este ritmo de reembolsos la propia crisis econ¨®mica que atraviesa el pa¨ªs, intervenido en mayo de 2010, ante la necesidad de las familias de echar mano de sus ahorros para pagar los gastos del d¨ªa a d¨ªa.

Sin liquidez del BCE para bancos no solventes

Sin embargo, la retirada de dep¨®sitos no es el ¨²nico problema que afrontan las entidades griegas. El rescate pactado por los socios de la UE, que en total alcanza los 130.000 millones de euros, inclu¨ªa una partida de 50.000 millones para reestructurar el sector, pero estos fondos se han quedado en el aire junto al siguiente tramo del cr¨¦dito de asistencia financiera previsto para despu¨¦s de junio.

Seg¨²n asegura la agencia Reuters, citando a fuentes del BCE, el Banco Central Europeo ha congelado su pol¨ªtica de liquidez con algunos bancos griegos que no han sido adecuadamente recapitalizados. Reuters advierte de que el BCE no ha querido comentar este hecho formalmente. Pero insiste en que el organismo solo financiar¨¢ a partir de ahora a bancos solventes, por lo que, sin acceso al grifo europeo, los bancos griegos en problemas tendr¨¢n que recurrir a la asistencia del banco de Grecia. Sigue sin estar claro qu¨¦ bancos ser¨¢n los afectados por la decisi¨®n.

¡°Por culpa de los malos pr¨¦stamos y a la quita de la deuda, sus activos no tienen apenas valor", ha declarado a Efe Nick Malkoutzis, director de la versi¨®n en ingl¨¦s del diario griego Kathimerini. "Lo ¨²nico que los mantiene vivos es la fe en que algunos ahorradores a¨²n no han retirado sus dep¨®sitos y el hilito de financiaci¨®n del Banco Central Europeo", ha a?adido.

Pero hasta este hilito podr¨ªa estar en riesgo. Seg¨²n informa el diario holand¨¦s Financieele Dagblad, el BCE ha cerrado el grifo de liquidez que mantiene viva a las entidades de Grecia. La ventanilla del instituto emisor es el ¨²nico canal de acceso a la financiaci¨®n que tienen los bancos griegos, que de no disponer de cr¨¦dito en un futuro se ver¨ªan arrastrados a la quiebra. El motivo de la negativa del instituto emisor, a?ade el rotativo citando fuentes de Bruselas, es precisamente la falta de avances en la reestructuraci¨®n financiera.