Bankia facilitar¨¢ el arbitraje para titulares de preferentes estafados

Los clientes de Bankia que prueben que fueron ¡°enga?ados o estafados¡± y que carec¨ªan de formaci¨®n para entender lo que estaban comprando podr¨¢n recuperar la totalidad de la inversi¨®n, seg¨²n avanz¨® este martes el ministro de Econom¨ªa y Competitividad, Luis de Guindos.

El ministro asegur¨® que impulsar¨¢ el arbitraje para los casos de preferentes de la nacionalizada Bankia. El grupo BFA emiti¨® desde 2009 unos 4.500 millones en participaciones preferentes y deuda subordinada a minoristas. El proceso se realizar¨¢ a trav¨¦s de las entidades de consumo de las comunidades auton¨®micas. ¡°Se aplicar¨¢ en los casos m¨¢s flagrantes donde se haya demostrado mala praxis en la comercializaci¨®n de estos productos y en aquellas circunstancias personales en las que el cliente no estaba en condiciones de entender el producto¡±, puntualiz¨® Guindos durante su intervenci¨®n en la Comisi¨®n de Econom¨ªa del Congreso, donde ha explicado que este procedimiento ser¨¢ parecido al que ya aplican NovaGalicia Banco (NCG Banco) y Catalunya Caixa. ¡°Aquellos que se han visto afectados con una comercializaci¨®n inadecuada y lo puedan demostrar se compensar¨¢ al 100% el valor nominal de su inversi¨®n¡±, insisti¨® el titular de Econom¨ªa.

Un experto privado dir¨¢ cu¨¢les son los casos en los que hubo fraude

El ministro se anticipa a la posible generalizaci¨®n del caso de NCG Banco con este instrumento de intermediaci¨®n. El instituto gallego de consumo ha dictado laudos para que 6.000 familias, de los 45.000 clientes afectados por las preferentes, recuperen sus ahorros. Catalunya Caixa tambi¨¦n ha visto c¨®mo la Junta de Consumo de Catalu?a le inst¨® a devolver toda la inversi¨®n a 80 clientes que reclamaron. Tiene otro millar de casos abiertos.

Uno de los asuntos m¨¢s espinosos del plan anunciado este martes por Econom¨ªa consiste en que ser¨¢ un ¡°asesor privado¡± el que cribe los casos en los que ha habido una mala comercializaci¨®n de las preferentes. Ser¨¢ un auditor independiente que evite que el banco proteja a algunos clientes. Pero Econom¨ªa no ha aclarado cu¨¢les ser¨¢n los criterios para filtrar los casos. Ante las preguntas de la oposici¨®n, el ministro aclar¨® que est¨¢ ¡°abierto a establecer todos los filtros que [los partidos] consideren oportunos para que se produzca el arbitraje para aquellos que como consecuencia de una comercializaci¨®n no adecuada de un producto de preferentes se vieron de alguna forma enga?ados o estafados¡±. Guindos ha explicado que el arbitraje tendr¨¢ ventajas en ¡°t¨¦rminos de rapidez y coste sobre el proceso judicial¡±.

Las entidades de consumo regionales decidir¨¢n sobre el arbitraje

Bankia apoy¨® el anuncio de arbitraje para clientes particulares de preferentes y deuda subordinada que colocaron las ocho cajas de ahorro que fundaron el grupo. Por su parte, Adicae (asociaci¨®n de usuarios de banca, cajas y seguros) critic¨® que Bankia lo reduzca a un grupo reducido de clientes, ya que, a su juicio, ¡°el asesor privado juzgar¨¢ de manera subjetiva cu¨¢les son los casos que pueden acceder a este procedimiento¡±.

Aquellos inversores que no puedan probar que hubo fraude en la comercializaci¨®n de instrumentos h¨ªbridos (participaciones preferentes o deuda subordinada) recibir¨¢n su inversi¨®n con una p¨¦rdida del 40% aproximadamente, seg¨²n precis¨® Econom¨ªa. Guindos indic¨® que esta minusval¨ªa es inferior a lo establecido en la normativa p¨²blica sobre ayudas de Estado.

Estos clientes de Bankia recibir¨¢n acciones de la nueva entidad nacionalizada y con el balance limpio de los activos t¨®xicos inmobiliarios que la entidad habr¨¢ traspasado al banco malo. ¡°Es un sistema de compensaci¨®n de los preferentistas¡±, aclar¨® a los medios a la salida de la comisi¨®n.