Quita del 37,5% para los grandes dep¨®sitos del Banco de Chipre

Poner todos los huevos en la misma cesta conduce, al m¨¢s ligero vaiv¨¦n, al estropicio. En Espa?a fue el pinchazo de la burbuja del ladrillo; en Chipre, estos d¨ªas, el colapso del sistema financiero, encarnado en un sector bancario casi ocho veces mayor que el PIB nacional (17.000 millones). La sobredimensi¨®n de ambos sectores, o el de la Administraci¨®n en Grecia con la consiguiente deuda p¨²blica, requer¨ªa soluciones excepcionales, pero las recetas para reducirlo no han sido las mismas y a Chipre le ha tocado la peor: una quita del 37,5% a los dep¨®sitos superiores a los 100.000 euros a cambio de un rescate de 10.000 millones que evite la bancarrota del pa¨ªs.

¡°El crecimiento desmesurado [de los bancos] equivale a un exceso de grasa. Pero, mientras que en Irlanda o Portugal se ha puesto a dieta al enfermo, en Grecia incluso se le han aplicado varias, aqu¨ª han optado por la cirug¨ªa, por cortar por lo sano¡±, explica Andreas Parasjos, director del seminario Kathimerini.

De los dos bancos locales m¨¢s afectados por la crisis, uno, el Laiki Bank, ha muerto por sobrepeso m¨®rbido, por seguir con la comparaci¨®n, y s¨®lo le sobrevivir¨¢n los dep¨®sitos inferiores a 100.000, que ser¨¢n endosados al Banco de Chipre. A su vez este, el mayor del pa¨ªs, someter¨¢ obligatoriamente a un lifting a sus dep¨®sitos no garantizados, los de m¨¢s de 100.000 euros. El banco central confirm¨® hoy la quita del 37,5% del total que se convertir¨¢ en acciones del banco, sin apenas valor l¨ªquido. Sin embargo, esta quita podr¨ªa ser superior, pues un 22,5 % ser¨¢ ¡°congelado¡± durante 90 d¨ªas, a cuyo t¨¦rmino y dependiendo de la recapitalizaci¨®n del banco, ser¨¢ convertido tambi¨¦n en acciones o, en caso favorable, devuelto a los depositantes. Finalmente, el 40 % restante arrojar¨¢ intereses como hasta ahora, m¨¢s un incremento de diez puntos b¨¢sico, pero su devoluci¨®n "en breve tiempo" depender¨¢ de la evoluci¨®n econ¨®mica del banco.

C¨®mo Chipre cav¨® su propia tumba tiene mucho que ver con la geograf¨ªa y la pol¨ªtica, y con los convulsos avatares de la Europa del Este y los Balcanes en las postrimer¨ªas del pasado siglo. Tras un primer desembarco de libaneses en los ochenta ¨Cen plena guerra civil en el pa¨ªs de los cedros-, los rusos hicieron su aparici¨®n en los noventa.

¡°Por los impuestos; los altos intereses, el buen clima y la religi¨®n [ortodoxa], Chipre era el lugar indicado para los rusos ricos. Un dep¨®sito de cinco millones de euros, por ejemplo, te daba 250.000 euros de intereses al a?o, unos 20.000 al mes. As¨ª que, tras el colapso de la Uni¨®n Sovi¨¦tica, los cachorros de la nomenklatura se dejaron caer por aqu¨ª¡±, cuenta Parasjos.

¡°Ya con los libaneses hab¨ªa empezado a formarse una red de abogados e intermediarios financieros especialistas en legalizar cualquier suma, aunque resulta imposible calcular qu¨¦ tanto por ciento de lo que entraba correspond¨ªa a dinero negro. La llegada masiva de rusos contribuy¨® a perfeccionarla. Chipre cuenta hoy con los mejores especialistas de Europa en esta tarea¡±, a?ade Parasjos. Tarea que desaf¨ªa a la imaginaci¨®n m¨¢s perversa: blanqueo de dinero procedente del tr¨¢fico de armas, drogas, de redes de personas¡­ ¡°Todo lo que te puedas imaginar y algo m¨¢s¡±, asiente entre sonrisas.

¡°A la par que los rusos, llegaron los serbios, mucho m¨¢s peligrosos¡±, recuerda un responsable de la divisi¨®n internacional del Laiki Bank bajo la condici¨®n de anonimato. De esa ¨¦poca data el env¨ªo a Chipre de 1,7 millardos de d¨®lares, en maletas de dinero y lingotes de oro, ordenado por el entonces presidente de Yugoslavia, Slobodan Milosevic, que pretend¨ªa burlar las sanciones de la ONU para seguir armando a los paramilitares serbobosnios y financiando las campa?as contra la mayor¨ªa albanesa en Kosovo. El dictador se llev¨® a la tumba el secreto de sus millones chipriotas.

¡°Los chipriotas que trabajaban en el sector se hicieron millonarios, y todo ese dinero que entraba fue a parar mayoritariamente a dos grandes bancos, el Laiki y el Banco de Chipre¡±, contin¨²a Parasjos. ¡°Una nueva casta financiera sustituy¨® a la aristocracia tradicional de las 50 familias m¨¢s ricas y se hizo con el juego econ¨®mico, pero tambi¨¦n con la llave de la vida pol¨ªtica: esta nueva clase financia a los partidos, y estos a su vez la miman¡±. De esas conexiones da fe el dinero desviado por el r¨¦gimen de Belgrado, que entr¨® en la isla presuntamente a trav¨¦s de ocho compa?¨ªas offshore registradas por el bufete de abogados del entonces presidente Tasos Papad¨®pulos.

A comienzos de este siglo el volumen de los bancos chipriotas reventaba las costuras de su propio h¨¢bitat y ped¨ªa cancha. Empez¨® la expansi¨®n a Grecia, Bulgaria, Ruman¨ªa, incluso Rusia o Serbia, donde el Laiki Bank adquiri¨® en 2006 el Centrobanka de Belgrado, sospechoso tambi¨¦n de blanqueo de capitales. Pero el crecimiento internacional se dio de bruces en 2012 con la reestructuraci¨®n de la deuda griega, en la que ¡°los bancos chipriotas perdieron 50.200 millones de euros; hoy el Laiki tiene una deuda de 9.200 millones¡±, explica Parasjos. ¡°Fue un derrumbe natural, los bancos murieron aplastados bajo su peso¡±. Es decir, por su propio ¨¦xito.

De lo que queda ahora en sus c¨¢maras acorazadas nadie tiene constancia. Una comisi¨®n de investigaci¨®n formada por tres jueces con plenos poderes estudiar¨¢ a partir del martes el funcionamiento de los bancos entre 2006 y el 23 de marzo de 2013, y con especial atenci¨®n la presunta salida masiva de capital en los d¨ªas previos a la primera reuni¨®n de las autoridades chipriotas con el Eurogrupo, en la que se acord¨® una tasa a todos los dep¨®sitos bancarios y que luego el Parlamento rechaz¨®.