La ¡®lista Falciani¡¯ incluye a unos 4.000 clientes de Estados Unidos

Unos 4.000 estadounidenses o individuos relacionados con Estados Unidos, poseedores de unos 13.000 millones de d¨®lares, figuran entre las m¨¢s de 100.000 personas f¨ªsicas o jur¨ªdicas con cuentas opacas en la filial suiza del banco brit¨¢nico HSBC. La informaci¨®n, referida a un monto total de unos 180.000 millones de d¨®lares fuera del control de las Haciendas nacionales, procede de los datos del periodo 2005-2007 entregados por el t¨¦cnico inform¨¢tico Herv¨¦ Falciani al Gobierno franc¨¦s, a los que han tenido acceso un grupo de medios internacionales, entre ellos Le Monde, The Guardian, el programa 60 minutes de la cadena CBS y el grupo de periodistas de Washington International Consortium of Investigative Journalists.

Entre la lista de clientes relacionados con EE UU del HSBC figuran directores de cine, estrellas del deporte, gestores de Wall Street, empresarios millonarios y algunos de los principales donantes de partidos pol¨ªticos. En sus primeras informaciones, ni The Guardian ni el programa 60 minutes, ¨²nico medio estadounidense como tal con acceso a los documentos, desvelaron sus nombres. No se descarta que la identidad de esas personas se d¨¦ a conocer en pr¨®ximas entregas.

El Gobierno de Estados Unidos, como muchos otros, recibi¨® en 2010 de las autoridades francesas la informaci¨®n suministrada por Falciani. La filtraci¨®n este domingo de los documentos ha reabierto el debate sobre qu¨¦ medidas ha adoptado desde entonces el Departamento de Justicia, un aspecto sobre el que las autoridades no han ofrecido informaci¨®n bas¨¢ndose en la privacidad de los afectados y en virtud de un acuerdo que establece como secreta la informaci¨®n fiscal compartida por Washington y Par¨ªs.

Los ficheros, sin embargo, acreditan que el banco ayud¨® a clientes ricos a ocultar miles de millones al fisco, lo que en Estados Unidos es un delito, sea cual sea la nacionalidad de la entidad. Las voces que en los ¨²ltimos a?os reclamaban acciones penales contra los responsables del banco y la retirada de la licencia a la entidad para operar en Estados Unidos por su connivencia con el lavado de dinero de los narcos mexicanos volver¨¢n a o¨ªrse por el Departamento de Justicia, la Reserva Federal y Wall Street.

¡°Ser¨¢ muy interesante escuchar del Gobierno una explicaci¨®n sobre este asunto. Si los cargos son ciertos, la misma instituci¨®n que viol¨® sanciones de EE UU contra otros pa¨ªses y lav¨® dinero de los carteles mexicanos podr¨ªa haber evitado rendir cuentas por promover la evasi¨®n fiscal¡±, afirm¨® el senador dem¨®crata Sherrod Brown, miembro del comit¨¦ bancario de la c¨¢mara alta, en declaraciones recogidas por The Guardian.

En su nota de respuesta a los medios que han publicado los documentos, el HSBC reconoce la falta de control sobre la gesti¨®n de la filial suiza y hace referencia expl¨ªcita a Estados Unidos: ¡°A partir de 2008, HSBC estableci¨® un control m¨¢s riguroso con una nueva pol¨ªtica para clientes de Estados Unidos y la reducci¨®n de cuentas de ese pa¨ªs. En 2010, el banco dej¨® de trabajar con clientes residentes en Estados Unidos¡±.

El Departamento de Justicia y el Servicio de Impuestos Internos de EE UU (IRS, por sus siglas en ingl¨¦s) han investigado estos cinco a?os las operaciones suizas del HSBC, pero al alcance y la magnitud de las pesquisas se desconoce. En particular, si sus directivos ser¨¢n procesados, cu¨¢nto dinero opaco de esas cuentas se ha recuperado en concepto de impuestos atrasados, cu¨¢ntas personas han sido investigadas y si estas han recibido o recibir¨¢n alg¨²n tipo de sanci¨®n. De momento, el IRS s¨®lo ha cifrado en 7.000 millones de dolares lo recaudado con un programa en marcha desde 2009 que permite a contribuyentes de EE UU regularizar voluntariamente su dinero en el extranjero no declarado.

La situaci¨®n del banco en Estados Unidos es complicada desde hace a?os. En 2012, tuvo que pagar 1.900 millones de d¨®lares de sanci¨®n al Departamento de Justicia tras conocerse que sus filiales hab¨ªan colaborado en el lavado de miles de millones de dinero de los carteles de la droga de M¨¦xico y que hab¨ªan colaborado con algunos clientes para saltarse el embargo impuesto por Estados Unidos contra Cuba, Sud¨¢n e Ir¨¢n. Ese acuerdo, anunciado en diciembre de 2012 despu¨¦s de una investigaci¨®n del Senado y revisado por la candidata de Obama al puesto de Fiscal General, la fiscal de Nueva York Loretta Lynch, no hac¨ªa menci¨®n de ning¨²n fraude fiscal vinculado a la filial suiza de la entidad.

En su momento, el acuerdo con el HSBC fue muy criticado por republicanos y dem¨®cratas. La senadora dem¨®crata por Massachusetts Elizabeth Warren, azote de los bancos en EE UU, fue dur¨ªsima en una comparecencia en 2013: ¡°HSBC ha pagado una multa, pero nadie fue a juicio. ?Cu¨¢ntos miles de millones de d¨®lares hay que lavar de los se?ores de la droga y cu¨¢ntas sanciones a otros pa¨ªses hay que violar para que alguien considere el cierre en este pa¨ªs de una instituci¨®n financiera como esta?¡±.

El Departamento de Justicia defendi¨® la multa, con el argumento de que, adem¨¢s de los 1.900 millones, exig¨ªa al banco un plan de cinco a?os para acabar con sus malas pr¨¢cticas, para lo que se design¨® un supervisor independiente, Michael Cherkasky. Seg¨²n public¨® recientemente The Wall Street Journal, Cherkasky no est¨¢ muy satisfecho con el ritmo de las reformas introducidas por el banco.

Un par de comparecencias previstas para esta semana en el Congreso de Washington adquieren ahora una importancia mayor. El martes, Maryann Hunter, de la junta de gobernadores de la Reserva Federal, responder¨¢ ante el Comit¨¦ Bancario del Senado. El jueves, Geoffrey Graber, abogado general del Departamento de Justicia encargado de llegar a acuerdos de sanci¨®n con los bancos de Wall Street que incurrieron en abusos durante la crisis financiera, comparece ante un subcomit¨¦ de la C¨¢mara de Representantes.

Las actuaciones conocidas contra algunos clientes estadounidenses de la filial suiza del HSBC son escasas. Una de ellas es el caso de m¨¦dico Andrew Silva, que ocult¨® en Suiza 250.000 d¨®lares. En 2010 se declar¨® culpable de evasi¨®n fiscal. Otro, el empresario Sanjay Sethi, admiti¨® su culpabilidad en 2013 por enga?ar al fisco estadounidense y mantener 4,7 millones de d¨®lares opacos en Suiza e India.

En su informe anual, seg¨²n recuerda The Guardian, HSBC reconoce que est¨¢ siendo investigado por el Departamento de Justicia por evasi¨®n de impuestos de ciudadanos estadounidenses y que su filial suiza est¨¢ colaborando en las pesquisas. El informe advierte a los accionistas de que, como consecuencia de esas investigaciones, el banco podr¨ªa verse obligado a afrontar sanciones y multas elevadas.

Los problemas del segundo banco del mundo no terminan con el Departamento de Justicia. El pasado mes de noviembre acept¨® pagar 12,5 millones a la Securities and Exchange Commission (SEC), el regulador de los mercados, por haber proporcionado ilegalmente servicios de inversi¨®n a clientes de EE UU a trav¨¦s de su filial suiza. En diciembre, el IRS reclam¨® informaci¨®n al banco sobre servicios para evadir impuestos a trav¨¦s de la empresa Sovereign Management & Legal Ltd.

El HSBC no es la ¨²nica entidad en el punto de mira del Departamento de Justicia por pr¨¢cticas de evasi¨®n de impuestos. En noviembre pasado, Credit Suisse se declar¨® culpable de tales pr¨¢cticas y pag¨® 2.600 millones de d¨®lares. El 4 de febrero se conoci¨® que fiscales federales estaban investigando al banco suizo UBS AG por el mismo motivo. En 2009, UBS pag¨® una multa de 780 millones de d¨®lares por ayudar a evadir impuestos a personas pudientes de Estados Unidos.