El Madoff espa?ol, condenado a 13 a?os de c¨¢rcel por la estafa piramidal
Germ¨¢n Cardona desvi¨® 350 millones de 186.000 inversores de Finanzas Forex
La Audiencia Nacional ha condenado este viernes a 13 a?os de prisi¨®n y 300 millones de euros de multa al broker Germ¨¢n Cardona por la estafa piramidal de Finanzas Forex, un chiringuito financiero en el que 186.000 personas de un centenar de pa¨ªses vieron atrapados sus ahorros, un total de 350 millones de euros entre 2007 y 2010. Cardona, conocido como el Madoff espa?ol destin¨® la mayor parte de este capital a inversiones inmobiliarias en diferentes pa¨ªses como Panam¨¢, Espa?a, Colombia, Andorra y Estados Unidos a trav¨¦s de un entramado de para¨ªsos fiscales. En esta tarea estuvo asistido por su novia, la colombiana Lina Mantilla, que ha sido condenada a tres a?os de prisi¨®n por blanqueo de capitales y asociaci¨®n il¨ªcita. Las otras dos personas acusadas en la causa han resultado absueltas.
Germ¨¢n Cardona, de 46 a?os, y due?o de una tienda de telefon¨ªa en Cuarte de Huerva, un municipio dormitorio en la periferia de Zaragoza, puso en pie entre 2007 y 2010 una de las estafas piramidales m¨¢s espectaculares de los ¨²ltimos tiempos. La extensi¨®n del fraude ¡ª186.000 afectados en m¨¢s de cien pa¨ªses¡ª y el perjuicio generado ¡ª368,2 millones de euros al cambio actual¡ª contrastan con la reducida estructura que necesit¨® el Madoff espa?ol para el desfalco. A diferencia de otras estafas piramidales como las de Forum y Afinsa, que necesitaron de miles de comerciales y solo afectaron al mercado espa?ol, Cardona lleg¨® a medio mundo sirvi¨¦ndose de un pu?ado de colaboradores ¡ªen especial su novia, Lina Mantilla, tambi¨¦n condenada¡ª una p¨¢gina web, su codicia y su labia.
Los siete niveles de la pir¨¢mide de EMG Forex
Para aumentar la base de nuevos clientes, vital para alimentar la estafa piramidal, Cardona desarroll¨® una ¡°agresiva y enga?osa¡± campa?a de publicidad en Internet. Tambi¨¦n organizaba convenciones en hoteles de lujo de todo el mundo, a las que presentaba a tres vicepresidentes ficticios que daban apariencia de solidez al grupo. En estas conferencias, los falsos ejecutivos, entre ellos Santiago Fuentes Jover, que ha resultado absuelto, promet¨ªan rentabilidades de hasta el 40% y animaban a los asistentes a que invitaran a sus familiares a unirse a la inversi¨®n.
La pir¨¢mide constaba de siete niveles en funci¨®n de la implicaci¨®n de los inversores a la hora de captar nuevos clientes ¡ªen general entre familiares y amigos¡ª. Quien llegaba a los niveles m¨¢s altos se beneficiaba de premios como viajes, cruceros, coches de alta gama.
Cardona, sin ning¨²n tipo de experiencia ni formaci¨®n en el sector financiero, comenz¨® a operar en el mercado Forex (abreviatura de Foreign Exchange, divisas en ingl¨¦s) en marzo de 2007 a trav¨¦s de una sucursal bancaria de Zaragoza. Y desde ese momento, con la ayuda de un inform¨¢tico que trabajaba en Argentina y le llevaba la p¨¢gina web y de tres vicepresidentes ficticios, comenz¨® a captar el dinero de inversores, a los que promet¨ªa rentabilidades de entre el 20% y el 40%. En enero de 2008 nac¨ªa Evolution Market Group (EMG), constituida en Panam¨¢, y matriz del todo el fraude.
Seg¨²n la sentencia, Cardona y sus colaboradores apenas dedicaron al mercado de moneda extranjera el 5% del dinero que les confiaban los inversores. La mayor¨ªa de los fondos se desviaron ¡ªa trav¨¦s de sociedades en para¨ªsos fiscales¡ª al patrimonio inmobiliario del estafador, as¨ª como al mercado del oro y a la especulaci¨®n en materias primas (commodities). Mientras tanto, los clientes de EMG recib¨ªan falsos certificados de inversi¨®n en la p¨¢gina web del grupo.
Cardona empez¨® a operar en Espa?a con su expareja, que ha sido absuelta, en 2007. En menos de dos a?os y ya con su actual pareja, Lina Mantilla, traslad¨® su patrimonio a Am¨¦rica. Cardona compr¨® por 83 millones decenas de terrenos y apartamentos de hasta 500 metros en Panam¨¢. Un mes despu¨¦s de registrar Finanzas Forex, en enero de 2008, el br¨®ker negociaba a trav¨¦s de un testaferro adquirir por 2,2 millones una finca de 1.000 metros en el barrio paname?o de Bella Vista.
Cardona tambi¨¦n se hizo con 30 apartamentos y dos bodegas en Colombia por 5,6 millones. Y en Valencia compr¨® tres pisos (900.000 euros) y dio una se?al de 1,6 millones para 83 viviendas y 140 plazas de garaje en dos de los barrios m¨¢s exclusivos de la ciudad. Los fondos de los cientos de miles de inversores le sirvieron tambi¨¦n para adquirir tres inmuebles en Florida (Miami) y uno en Sant Pere del Tarter (Andorra). Todos estos bienes han quedado incautados por el tribunal.
La burbuja de EMG Forex fue tan enorme como fugaz. Ya en abril de 2008, cuando la empresa piramidal crec¨ªa ¡ªgracias al boca a boca en Internet¡ª al ritmo de 600 clientes diarios, la Comisi¨®n Nacional del Mercado de Valores (CNMV) advirti¨® de que la compa?¨ªa no estaba autorizada para captar inversores en Espa?a. Y en 2009, ante las primeras denuncias de estafa y de los organismos antiblanqueo, Estados Unidos bloque¨® 107 millones de euros en oro.
La sentencia rechaza la tesis de la defensa de que la empresa sucumbi¨® por la intervenci¨®n de las autoridades norteamericanas ya que ¡°el negocio llevaba en su l¨®gica interna su propio colapso". El derrumbe, seg¨²n la sentencia redactada por el magistrado Ferm¨ªn Echarri vino "anunciado por la existencia de constantes p¨¦rdidas y fracasos de las inversiones, y ello a pesar del ingente capital atra¨ªdo, y con anterioridad a la citada actuaci¨®n de las autoridades estadounidenses¡±.
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