La Polic¨ªa da por desmantelado el chiringuito financiero que defraud¨® 2,5 millones

Agentes de la Polic¨ªa Nacional han desmantelado una organizaci¨®n ilegal que se dedicaba a vender productos financieros sin permiso y se quedaba el dinero de los ahorradores a los que convenc¨ªa de que estaban invirtiendo en materias primas o bonos complejos. Era lo que se conoce en el argot burs¨¢til un chiringuito financiero. La trama operaba en Madrid, con oficinas donde ten¨ªa teleoperadores y a trav¨¦s de p¨¢ginas web de apariencia fiable. Seg¨²n los primeros indicios puede haber estafado a ciudadanos de toda Espa?a. Han detenido a 79 personas, entre los que se encuentran los tres m¨¢ximos dirigentes, as¨ª como a la mayor¨ªa de los br¨®kers de la organizaci¨®n, y se han realizado ocho registros en las provincias de Madrid y M¨¢laga. Los investigadores estiman que la cantidad defraudada hasta la fecha puede alcanzar m¨¢s de 2,5 millones de euros.

La investigaci¨®n comenz¨® en septiembre de 2016 cuando, gracias a la colaboraci¨®n ciudadana, los agentes tuvieron conocimiento de una denuncia por estafa presentada por un afectado en una comisar¨ªa de distrito de Valladolid. A ra¨ªz de esta informaci¨®n se recabaron nuevas denuncias al objeto de conectar los datos denunciados, detectar la ubicaci¨®n de las oficinas y deducir su m¨¦todo de trabajo.

Fruto del an¨¢lisis de la informaci¨®n se conjetur¨® la existencia de un fraude tipo ¡°boiler room¡± o ¡°chiringuito financiero¡±. Esta modalidad de fraude precisa de una organizaci¨®n jerarquizada en la que los escalones m¨¢s bajos realizan llamadas agresivas, generalmente a peque?os empresarios y ahorradores, en las que ofertan inversiones en productos financieros altamente rentables y con un supuesto bajo riesgo.

Dado que la meta de la organizaci¨®n era exprimir econ¨®micamente a los clientes, sus ¡°br¨®keres¡± estaban instruidos con unos guiones predeterminados con los que dar una respuesta r¨¢pida a cualquier duda que se les plantease vali¨¦ndose de cualquier treta para lograr un s¨ª.

El modus operandi de este entramado consist¨ªa en ofrecer asesoramiento financiero a clientes a fin de que estos les transfiriesen dinero para realizar inversiones. Para conseguirlo hab¨ªan perfilado la siguiente estructura: Por un lado hab¨ªan dise?ado p¨¢ginas web atractivas, con denominaci¨®n inglesa y datos de contacto en el extranjero (Reino Unido, Bulgaria, Islas Marshall, San Vicente y Granadinas, etc¡­), en las que los clientes pod¨ªan abrir una cuenta y operar en un mercado virtual, aunque en realidad no se pod¨ªa llevar a t¨¦rmino ning¨²n tipo de inversi¨®n. Las p¨¢ginas web creadas para favorecer el fraude se usaban durante un tiempo limitado, hasta que el regulador espa?ol de los mercados de valores (la CNMV) publicaba una advertencia informando que una p¨¢gina web determinada carec¨ªa de la licencia para prestar servicios de inversi¨®n.

Perseguidos en la red

Desde la Unidad de Delincuencia Econ¨®mica y Fiscal (UDEF) de la Polic¨ªa Nacional se ha venido informado a la CNMV sobre la existencia de las p¨¢ginas web investigadas con ese objeto. Una vez difundida la advertencia los investigados abr¨ªan una nueva p¨¢gina, con un nombre que no estuviera relacionado con la p¨¢gina anterior, y transfer¨ªan los clientes de una p¨¢gina a la otra. De este modo elud¨ªan la acci¨®n del regulador espa?ol.

Por otro lado, contaban con un personal instruido y capacitado para captar potenciales clientes mediante llamadas telef¨®nicas. Una vez que el futuro cliente estuviera interesado en invertir, le martilleaban con ofertas sobre diversos productos financieros ¡ªgeneralmente opciones binarias¡ª o sobre determinadas materias primas u otros, como el oro, el ma¨ªz, el petr¨®leo, etc¡­, y siempre bajo la premisa de una alta rentabilidad y riesgo m¨ªnimo.

Una insistencia agresiva

Adem¨¢s, cuando daban con clientes especialmente precavidos les convenc¨ªan manifestando que ellos mismos tambi¨¦n invert¨ªan en el producto ofertado. Si esto tampoco funcionaba recurr¨ªan incluso a descalificar a los clientes es base a los insuficientes conocimientos de ¨¦stos en materia de inversi¨®n. Pero a¨²n as¨ª, no era suficiente con un ¨²nico enga?o/inversi¨®n sino que cada cliente deb¨ªa ser explotado hasta que dejara de invertir. Por ello era habitual que antes de que concluyera una inversi¨®n le ofrecieran otras nuevas para obtener el m¨¢ximo beneficio econ¨®mico de cada uno. As¨ª, insist¨ªan hasta que el cliente solicitara recuperar lo invertido o disponer de sus ganancias, momento en el que se le informaba de que hab¨ªa perdido lo invertido.

Por otra parte, les remit¨ªan unas cl¨¢usulas leoninas de unos contratos que los clientes nunca firmaron y dejaban de atender sus llamadas.No ten¨ªan empacho en cambiar las sedes de sus oficinas, los domicilios de los implicados o los locales de las empresas investigadas, ubicados en Madrid y M¨¢laga.

Los cabecillas

La investigaci¨®n fue especialmente dif¨ªcil por el perfil de los principales responsables; dos de ellos con antecedentes policiales ¡ªhabiendo sido uno ya condenado en 2017 por estafa mediante sentencia firme¡ª, y un tercero, un abogado, que asesoraba en el delito.

Una vez localizados todos ellos, se procedi¨® a su registro pudiendo los agentes incautar numerosa documentaci¨®n utilizada para la ejecuci¨®n del fraude ¡ªcontratos de las sociedades y listados de personas contactadas¡ª as¨ª como material inform¨¢tico.

Alerta de la CNMV sobre las opciones binarias

Es digno de resaltar que la actuaci¨®n de los investigados quebraba la confianza en los mercados financieros as¨ª como de sus agentes, a la par que se creaba una falsa expectativa sobre un producto complejo como son las opciones binarias. En este sentido se se?ala que la CNMV ha publicado recientemente la Circular 01/2018 en la que se indica que las opciones binarias son instrumentos financieros especialmente complejos, que con car¨¢cter general no resultan adecuados para clientes minoristas.

La colaboraci¨®n ciudadana ha sido crucial de nuevo en este caso por la presentaci¨®n de las denuncias, en un primer momento, y posteriormente a trav¨¦s de los contactos permanentes de las v¨ªctimas con los especialistas de la UDEF. Su colaboraci¨®n ha sido fundamental para la obtenci¨®n de informaci¨®n sobre los llamadores y las plataformas investigadas. Esto ha posibilitado un seguimiento actualizado de la actividad de la organizaci¨®n y finalmente su desarticulaci¨®n.