Deutsche Bank admite deficiencias en los controles contra el blanqueo de capitales

Deutsche Bank, el banco m¨¢s poderoso de Alemania, admiti¨® en documentos internos, que llegaron a manos de la agencia Reuters, que ha encontrado deficiencias para verificar a sus clientes y el origen de su patrimonio en sus procedimientos internos y en sus sistemas de gesti¨®n. La revelaci¨®n se produce un a?o despu¨¦s de que la instituci¨®n fuera multada con casi 700 millones de d¨®lares por permitir el blanqueo de dinero. En dos informes confidenciales, del 5 de junio y el 9 de julio, el banco admiti¨® lagunas en el proceso de investigaci¨®n de sus clientes.

¡°Tenemos que mejorar nuestros procesos internos. Los documentos muestran que estos a¨²n son demasiado complicados. No se trata de la efectividad, sino de la eficiencia de nuestros procesos¡±, reconoci¨® Deutsche Bank a Reuters. Los reguladores y supervisores de todo el mundo exigen a los bancos que investiguen a sus clientes. Es un proceso obligatorio ¡ªKYC, en sus siglas en ingl¨¦s¡ª para cumplir con las rutinas formales de identificar y controlar el origen del patrimonio de sus clientes. De esta forma tratan de evitar que los delincuentes oculten su identidad a trav¨¦s de una telara?a de sociedades, la mayor¨ªa de las veces fantasmas.

Sin seguimiento

En el documento interno de Deutsche del 5 de junio el banco admite que ha tenido problemas para determinar de d¨®nde proviene el dinero de sus clientes. Reconoce que no pudo hacer seguimiento correcto en pa¨ªses como Rusia, Irlanda, Espa?a y Sud¨¢frica, tras examinar c¨®mo fueron procesados los archivos de los clientes de estas jurisdicciones.

En el documento fechado el 9 de julio, el banco se?ala que ha hecho progresos en los controles con Rusia y que la llamada ¡°tasa de aprobaci¨®n¡±, es decir la proporci¨®n de requisitos cumplidos, aument¨® al 67%. El banco admite que los problemas con Espa?a tienen que ver con la falta de experiencia del personal.

El mea culpa de Deutsche Bank en su capacidad para investigar a sus clientes resulta pol¨¦mico porque el a?o pasado fue sancionad¨® con 700 millones de d¨®lares por el esc¨¢ndalo de lavado de dinero en Rusia. En mayo de 2017, la Reserva Federal impuso una multa de 41 millones de d¨®lares al banco porque sus sistemas no pod¨ªan detectar la actividad de blanqueo de capitales. El Departamento de Justicia de EE UU sigue con la investigaci¨®n.

Para eliminar los ¨²ltimos escollos, representantes de Deutsche Bank se reunieron, el mes pasado, con expertos del BCE para tratar de eliminar los problemas.

¡°Los problemas de control interno se han acumulado durante a?os¡±, admiti¨® el nuevo jefe del banco, Christian Swing, en una carta dirigida a todos los empleados de la instituci¨®n y fechada en el mes de junio. ¡°No hemos llegado a donde queremos, pero poco a poco nos acercamos a la meta¡±.