Liberbank gana 108 millones hasta septiembre frente a las p¨¦rdidas del a?o pasado

Liberbank deja atr¨¢s tiempos oscuros de finales del a?o pasado en los que tuvo que recurrir a una ampliaci¨®n de capital de 500 millones para sanear el ladrillo de mala calidad adquirido durante la crisis. La entidad asturiana registr¨® un beneficio neto de 108 millones de euros en los nueve primeros meses del a?o, frente a las p¨¦rdidas de 270 millones de euros que contabiliz¨® durante el mismo periodo de un a?o antes, cuando tuvo que hacer una gran dotaci¨®n de provisiones adicionales para acometer su plan de reducci¨®n de activos inmobiliarios improductivos y el fortalecimiento de su balance. Con el nuevo dinero, Liberbank ha vendido carteras de impagados de forma que el volumen de cr¨¦dito dudoso disminuy¨® en el ¨²ltimo a?o a un ritmo de cinco veces la entrada de nuevo riesgo en mora.

Esta mejora se refleja en la cuenta, que ha vivido una positiva evoluci¨®n de todos los m¨¢rgenes de la cuenta de resultados y "a la consolidaci¨®n del negocio bancario t¨ªpico, as¨ª como al mayor dinamismo comercial y a la mejora de la calidad del activo", a?ade la entidad.

El margen de intereses subi¨® un 10,9%, mientras que el margen bruto se elev¨® un 4,6%, a pesar de la disminuci¨®n de los resultados por operaciones financieras del 40%. El margen de explotaci¨®n creci¨® un 24,2% debido a la contenci¨®n de gastos. En el lado de los ingresos, subieron los de las comisiones, y cayeron m¨¢s de un 90% las dotaciones para cubrir los morosos. El ratio de impagados baj¨® al 6,15% con una reducci¨®n de 4,37 puntos porcentuales en un a?o. Los niveles de cobertura de los activos no productivos se mantuvieron en el 50%.

Respecto a la solvencia, la ratio de capital de m¨¢xima calidad CET 1 Fully loaded, incluyendo los resultados del ejercicio, se situ¨® en el 12,1%.

El saldo vivo de cr¨¦ditos productivos aument¨® un 10,6%, hasta 21.906 millones, y consolid¨® su quinto trimestre consecutivo de mejora, con crecimientos en todos los segmentos de negocio, desde las actividades productivas (+13,3%, hasta 5.723 millones), el cr¨¦dito al consumo (+5,7%, hasta 776 millones) y hasta la financiaci¨®n hipotecaria (+3,9%, hasta 13.311 millones).

En el segmento de cr¨¦dito al sector privado destacaron las formalizaciones de nuevos contratos de financiaci¨®n a las actividades productivas (aut¨®nomos y empresas) y las nuevas hipotecas, con una cuant¨ªa media del 71% del valor de la garant¨ªa (LTV). Los nuevos contratos a la financiaci¨®n a empresas y administraciones p¨²blicas alcanzaron los 2.913 millones de euros, un 58,2% m¨¢s.

Por ¨²ltimo, Liberbank ha indicado que la tendencia de concentrar la gesti¨®n de los recursos de clientes, en el actual entorno de bajos tipos de inter¨¦s, en los fondos de inversi¨®n y los dep¨®sitos a la vista, se ha consolidado durante el tercer trimestre de 2018.